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ORCL vs. V：Oracle 与 Visa 股票对比

Oracle（ORCL）和Visa（V）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。

公司概况

Oracle（ORCL）归类于 Information Technology 板块（Software & Services），而 Visa（V）属于 Financials 板块（Financial Services）——两者的 GICS 分类指向市场中差异很大的领域。

Oracle（ORCL）与 Visa（V）的公司资料对比表
资料项ORCLV
名称Oracle CorporationVisa Inc. Class A
国家/地区United StatesUnited States
GICS 板块Information TechnologyFinancials
GICS 行业组Software & ServicesFinancial Services
GICS 行业SoftwareFinancial Services
GICS 子行业Systems SoftwareTransaction & Payment Processing Services
市值3,619.66 亿 USD7,885.80 亿 USD
货币USDUSD
交易所纽约证券交易所纽约证券交易所
上市日期1986年3月12日2008年3月19日
证券类型普通股普通股

价格表现

累计增长

ORCL
V
GSPC
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Oracle（ORCL）与 Visa（V）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内 $10,000 投资回报。 数据已根据股息和拆股进行调整。

区间回报

正在加载价格历史…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

年度回报

正在加载价格历史…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）的年度总回报。每根柱为该自然年的总回报，按年末到年末计算。

表现指标

Oracle（ORCL）与 Visa（V）的价格表现指标对比
指标ORCLV
总回报率（1 年）-49.72%27.50%
总回报率（3 年，年化）3.11%21.55%
总回报率（5 年，年化）6.07%15.65%

风险特征

回撤走势

ORCL
V
GSPC
正在加载价格历史…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内相对前期高点的回撤。 每条线表示相对其前期高点的跌幅；0% 表示创出新高。

收益分布

正在加载价格历史…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）的月度总回报分布。每根柱为落在该 5% 区间的月份占比。

风险指标

Oracle（ORCL）与 Visa（V）的风险特征指标对比
指标ORCLV
波动率（1 年，年化）59.45%22.99%
Beta（5 年）1.800.78
最大回撤（5 年）-64.58%-24.14%
平均成交量（3 个月）3,323.87 万656.09 万

风险调整后表现

风险收益定位

图表加载中…
ORCL 和 V 按 1 年波动率（风险）和 1 年收益定位。每条虚线资本配置线（CAL）都使用对应股票自己的行业中位数。

风险调整指标

Oracle（ORCL）与 Visa（V）的风险调整指标对比
指标ORCLV
夏普比率（1 年）-0.911.01
索提诺比率（1 年）-1.291.64

盈利能力

净资产收益率（TTM）

两家公司权益回报都强，但 Visa（V）更突出：其 净资产收益率 为 63.51%，高于行业区间；Oracle（ORCL）为 41.19%，也处于前四分位。

ORCL

Software & Services 行业组

41.19%

最大值
53.85%
ORCL
41.19%
上四分位数
17.90%
中位数
6.59%
下四分位数
-9.59%
最小值
-50.52%

V

Financial Services 行业组

63.51%

V
63.51%
最大值
44.78%
上四分位数
21.85%
中位数
12.91%
下四分位数
4.48%
最小值
-18.71%
正在加载图表…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）：净资产收益率 指标分别与其所属的 Software & Services 及 Financial Services 行业组基准的对比。

净利润率（TTM）

就每一元销售额能留下多少净利而言，Oracle（ORCL，26.36%）和 Visa（V，51.20%）都强于多数同业，净利润率 落在各自行业前四分位。

ORCL

Software & Services 行业组

26.36%

最大值
41.17%
ORCL
26.36%
上四分位数
15.28%
中位数
4.63%
下四分位数
-5.42%
最小值
-33.17%

V

Financial Services 行业组

51.20%

最大值
62.84%
V
51.20%
上四分位数
28.05%
中位数
15.36%
下四分位数
4.82%
最小值
-28.52%
正在加载图表…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）：净利润率 指标分别与其所属的 Software & Services 及 Financial Services 行业组基准的对比。

营业利润率（TTM）

Oracle（ORCL，35.63%）和 Visa（V，63.73%）都能把销售额高效转成营业利润，营业利润率 落在各自行业前四分位。

ORCL

Software & Services 行业组

35.63%

最大值
46.89%
ORCL
35.63%
上四分位数
17.64%
中位数
8.73%
下四分位数
-2.13%
最小值
-30.45%

V

Financial Services 行业组

63.73%

最大值
107.33%
V
63.73%
上四分位数
55.90%
中位数
30.09%
下四分位数
14.60%
最小值
-44.34%
正在加载图表…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）：营业利润率 指标分别与其所属的 Software & Services 及 Financial Services 行业组基准的对比。

盈利能力指标

Oracle（ORCL）与 Visa（V）的盈利能力指标对比
指标ORCLV
净资产收益率（TTM）41.19%63.51%
总资产收益率（TTM）6.36%19.61%
净利润率（TTM）26.36%51.20%
营业利润率（TTM）35.63%63.73%
毛利率（TTM）63.96%--

成长性

营收增长

Oracle（ORCL）和 Visa（V）的 营收同比增长 分别为 17.35% 和 14.76%，都接近各自行业常见区间——收入端动能与同业大致持平。

正在加载图表…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）的营收增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长

Oracle（ORCL）和 Visa（V）的 每股收益同比增长 分别为 34.33% 和 20.78%，都接近各自行业常见区间——盈利端动能与同业大致持平。

正在加载图表…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

成长性指标

Oracle（ORCL）与 Visa（V）的成长性指标对比
指标ORCLV
营收同比增长17.35%14.76%
营收 3 年 CAGR10.48%12.02%
每股收益同比增长34.33%20.78%
每股收益 3 年 CAGR23.84%14.16%

财务实力

流动比率（MRQ）

Oracle（ORCL）的 流动比率 为 1.17；Visa（V）则没有这一读数——Financial Services 行业的资产负债表不按流动/非流动划分，其短期流动性更多由监管指标来约束。

ORCL

Software & Services 行业组

1.17

最大值
5.11
上四分位数
2.77
中位数
1.67
ORCL
1.17
下四分位数
1.01
最小值
0.03

V

Financial Services 行业组

--

V
--
最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--
正在加载图表…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）：按照「Financial Services」行业组口径，V 的流动比率不参与评估，因此图中仅展示 ORCL 的可视化信息。

债务 / 权益（MRQ）

Oracle（ORCL）的 债务权益比 为 2.52；Visa（V）则不看这个比率——对 Financial Services 行业来说，资产负债表杠杆本身就是商业模式的一部分，衡量其资本风险更应使用资本充足类指标。

ORCL

Software & Services 行业组

2.52

ORCL
2.52
最大值
2.52
上四分位数
1.13
中位数
0.40
下四分位数
0.07
最小值
0.00

V

Financial Services 行业组

--

V
--
最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--
正在加载图表…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）：按照「Financial Services」行业组口径，V 的债务权益比不参与评估，因此图中仅展示 ORCL 的可视化信息。

财务实力指标

Oracle（ORCL）与 Visa（V）的财务稳健性指标对比
指标ORCLV
流动比率（MRQ）1.17--
债务 / 权益（MRQ）2.52--
净债务/EBITDA3.84--

股息

股息率（TTM）

Visa（V）的 股息率 为 0.66%，处于行业常见水平；Oracle（ORCL）为 1.74%，高出其同业整个区间——数字虽更高，但先要看派息能否持续，才能当作优势。

ORCL

Software & Services 行业组

1.74%

ORCL
1.74%
最大值
0.00%
上四分位数
0.00%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

V

Financial Services 行业组

0.66%

最大值
9.77%
上四分位数
3.92%
中位数
1.09%
V
0.66%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
正在加载图表…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）：股息率 指标分别与其所属的 Software & Services 及 Financial Services 行业组基准的对比。

股息支付率（TTM）

Visa（V）的 股息支付率 为 21.75%，处于行业典型派息带；Oracle（ORCL）为 31.35%，派息超过其所有同业——覆盖在组内最为紧绷。

ORCL

Software & Services 行业组

31.35%

ORCL
31.35%
最大值
0.00%
上四分位数
0.00%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

V

Financial Services 行业组

21.75%

最大值
241.07%
上四分位数
97.36%
中位数
25.77%
V
21.75%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
正在加载图表…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）：股息支付率 指标分别与其所属的 Software & Services 及 Financial Services 行业组基准的对比。

股息指标

Oracle（ORCL）与 Visa（V）的股息指标对比
指标ORCLV
股息率（TTM）1.74%0.66%
股息支付率（TTM）31.35%21.75%

估值

市盈率（TTM）

Oracle（ORCL）的 市盈率 为 18.20，处于较便宜四分位；而 Visa（V）为 34.31，处于较贵四分位——投资者为两家公司每一单位 TTM 盈利支付的价格明显不同。

ORCL

Software & Services 行业组

18.20

最大值
112.94
上四分位数
60.32
中位数
32.91
下四分位数
18.77
ORCL
18.20
最小值
6.69

V

Financial Services 行业组

34.31

最大值
45.85
V
34.31
上四分位数
24.64
中位数
15.37
下四分位数
9.68
最小值
0.16
正在加载图表…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）：市盈率 指标分别与其所属的 Software & Services 及 Financial Services 行业组基准的对比。

市销率（TTM）

Oracle（ORCL，5.04）的 市销率 接近行业典型水平，而 Visa（V，17.18）高于其基准区间——V 按销售看明显偏贵。

ORCL

Software & Services 行业组

5.04

最大值
17.91
上四分位数
8.78
ORCL
5.04
中位数
4.25
下四分位数
2.23
最小值
0.02

V

Financial Services 行业组

17.18

V
17.18
最大值
9.23
上四分位数
4.57
中位数
2.72
下四分位数
1.28
最小值
-0.55
正在加载图表…
Oracle（ORCL）与 Visa（V）：市销率 指标分别与其所属的 Software & Services 及 Financial Services 行业组基准的对比。

市净率（MRQ）

Oracle（ORCL，5.68）的 市净率 接近行业典型水平，而 Visa（V，22.05）高于其基准区间——V 相对账面明显偏贵。

ORCL

Software & Services 行业组

5.68

最大值
16.63
上四分位数
8.50
ORCL
5.68
中位数
4.30
下四分位数
1.92
最小值
-3.90

V

Financial Services 行业组

22.05

V
22.05
最大值
7.79
上四分位数
3.63
中位数
1.57
下四分位数
0.81
最小值
-0.39
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Oracle（ORCL）与 Visa（V）：市净率 指标分别与其所属的 Software & Services 及 Financial Services 行业组基准的对比。

估值指标

Oracle（ORCL）与 Visa（V）的估值指标对比
指标ORCLV
市盈率（TTM）18.2034.31
市销率（TTM）5.0417.18
市净率（MRQ）5.6822.05
自由现金流收益率（TTM）-12.67%--