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MSFT与V：股票综合对比

更新于

本文对MSFT和V进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码MSFTV
公司名称Microsoft CorporationVisa Inc.
国家United StatesUnited States
GICS板块Information TechnologyFinancials
GICS行业SoftwareFinancial Services
市值39,012.97亿 USD6,819.69亿 USD
交易所NasdaqGSNYSE
上市日期1986年3月13日2008年3月19日
证券类型Common StockCommon Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 MSFT和V 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

MSFT与V：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码MSFTV
5日价格回报率1.77%1.56%
13周价格回报率4.24%-1.79%
26周价格回报率40.67%3.53%
52周价格回报率28.16%28.33%
月初至今价格回报率1.33%2.92%
年初至今价格回报率24.52%11.18%
10日平均成交量1,776.80万628.88万
3个月平均成交量1,983.82万637.23万
3个月每日回报波动率16.56%16.68%
贝塔系数1.070.83

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

MSFT

32.44%

Software 行业

最大值
66.28%
上四分位数
21.28%
中位数
9.33%
下四分位数
-8.77%
最小值
-48.16%

MSFT 的净资产收益率为 32.44%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

V

52.65%

Financial Services 行业

最大值
39.28%
上四分位数
18.88%
中位数
9.97%
下四分位数
4.03%
最小值
-10.25%

V 的净资产收益率为 52.65%，在 Financial Services 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

MSFT 与 V：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

MSFT

36.15%

Software 行业

最大值
51.92%
上四分位数
19.23%
中位数
6.98%
下四分位数
-7.14%
最小值
-41.00%

MSFT 的净利润率为 36.15%，处于 Software 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

V

52.16%

Financial Services 行业

最大值
52.16%
上四分位数
25.35%
中位数
12.68%
下四分位数
6.11%
最小值
-11.69%

V 的净利润率为 52.16%，处于 Financial Services 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

MSFT 与 V：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

MSFT

45.29%

Software 行业

最大值
60.40%
上四分位数
21.25%
中位数
9.90%
下四分位数
-4.97%
最小值
-43.50%

MSFT 的营业利润率为 45.29%，位于 Software 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

V

62.21%

Financial Services 行业

最大值
75.57%
上四分位数
37.78%
中位数
19.09%
下四分位数
10.04%
最小值
-19.42%

V 的营业利润率为 62.21%，位于 Financial Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

MSFT 与 V：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码MSFTV
净资产收益率 (TTM)32.44%52.65%
资产回报率 (TTM)18.20%21.39%
净利润率 (TTM)36.15%52.16%
营业利润率 (TTM)45.29%62.21%
毛利率 (TTM)68.82%80.23%

财务实力

流动比率 (MRQ)

MSFT

1.35

Software 行业

最大值
4.29
上四分位数
2.37
中位数
1.40
下四分位数
1.03
最小值
0.25

MSFT 的流动比率为 1.35，处于 Software 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

V

1.12

Financial Services 行业

最大值
4.83
上四分位数
2.70
中位数
1.44
下四分位数
0.86
最小值
0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

MSFT 与 V：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

MSFT

0.26

Software 行业

最大值
2.16
上四分位数
0.86
中位数
0.31
下四分位数
0.00
最小值
0.00

MSFT 的产权比率为 0.26，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

V

0.65

Financial Services 行业

最大值
5.07
上四分位数
2.14
中位数
0.66
下四分位数
0.12
最小值
0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

MSFT 与 V：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

MSFT

891.80

Software 行业

最大值
89.65
上四分位数
32.64
中位数
1.00
下四分位数
-9.84
最小值
-71.23

MSFT 的利息保障倍数为 891.80，表现优异，远超 Software 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。

V

24.71

Financial Services 行业

最大值
136.23
上四分位数
56.08
中位数
6.55
下四分位数
2.01
最小值
-33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

MSFT 与 V：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

财务实力概览

代码MSFTV
流动比率 (MRQ)1.351.12
速动比率 (MRQ)1.351.06
产权比率 (MRQ)0.260.65
利息保障倍数 (TTM)891.8024.71

成长性

营收增长

MSFT与V的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

MSFT与V的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

MSFT

0.62%

Software 行业

最大值
0.22%
上四分位数
0.11%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

MSFT 的股息率为 0.62%，处于极高水平，远超 Software 行业的正常范围。虽然这对于追求稳定现金流的投资者而言极具吸引力，但异常高的股息率有时也是一个警示信号，可能反映了股价的下跌，或是市场对该股息未来可持续性的担忧。

V

0.67%

Financial Services 行业

最大值
8.12%
上四分位数
3.37%
中位数
1.70%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

V 的股息率为 0.67%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

MSFT 与 V：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

MSFT

23.65%

Software 行业

最大值
3.29%
上四分位数
2.41%
中位数
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

MSFT 的股息支付率为 23.65%，在 Software 行业中属于极高水平。虽然这为股东提供了丰厚的回报，但也可能限制了用于再投资的资金，且这样的高比例或难以持续。

V

22.33%

Financial Services 行业

最大值
132.10%
上四分位数
64.32%
中位数
18.23%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

V 的股息支付率为 22.33%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

MSFT 与 V：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息概览

代码MSFTV
股息率 (TTM)0.62%0.67%
股息支付率 (TTM)23.65%22.33%

估值

市盈率 (TTM)

MSFT

38.36

Software 行业

最大值
145.74
上四分位数
94.88
中位数
45.35
下四分位数
26.66
最小值
8.80

MSFT 的市盈率为 38.36，与 Software 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

V

33.45

Financial Services 行业

最大值
45.81
上四分位数
30.21
中位数
16.29
下四分位数
10.14
最小值
0.70

V 的市盈率为 33.45，位列 Financial Services 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

MSFT 与 V：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

MSFT

13.87

Software 行业

最大值
25.67
上四分位数
13.68
中位数
8.28
下四分位数
4.95
最小值
0.90

MSFT 的市销率为 13.87，位于 Software 行业的前四分之一。这表明其股价相对于销售收入而言较为昂贵，市场可能已经提前计入了未来的高增长。若公司业绩无法支撑这一高估值，股价则面临回调风险。

V

17.45

Financial Services 行业

最大值
10.88
上四分位数
5.34
中位数
2.64
下四分位数
1.24
最小值
0.06

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

MSFT 与 V：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

MSFT

10.76

Software 行业

最大值
30.67
上四分位数
14.92
中位数
8.52
下四分位数
3.89
最小值
0.38

MSFT 的市净率为 10.76，处于 Software 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

V

17.81

Financial Services 行业

最大值
7.93
上四分位数
3.78
中位数
1.49
下四分位数
0.88
最小值
0.08

V 的市净率为 17.81，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

MSFT 与 V：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Software 及 Financial Services 行业基准的对比。

估值概览

代码MSFTV
市盈率 (TTM)38.3633.45
市销率 (TTM)13.8717.45
市净率 (MRQ)10.7617.81
价格与自由现金流比率 (TTM)54.5530.73