Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）

2026年5月20日

本页将 Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）放在一起，对比历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。

公司概况

Mastercard（MA）和 Morgan Stanley（MS）同属 Financial Services 行业组，但 MA 归类于 Financial Services，而 MS 归类于 Capital Markets。

代码	MA	MS
公司名称	Mastercard Incorporated	Morgan Stanley
国家/地区	United States	United States
GICS 板块	Financials	Financials
GICS 行业组	Financial Services	Financial Services
GICS 行业	Financial Services	Capital Markets
GICS 子行业	Transaction & Payment Processing Services	Investment Banking & Brokerage
市值	4,415.27 亿 USD	2,990.22 亿 USD
货币	USD	USD
交易所	NYSE	NYSE
上市日期	2006年5月25日	1993年2月23日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）：过去五年内 $10,000 投资回报对比。数据已根据股息和拆股进行调整。

历史表现概览

代码	MA	MS
5 日价格回报率	1.85%	-2.19%
13 周价格回报率	-4.26%	10.52%
26 周价格回报率	-10.50%	13.86%
52 周价格回报率	-14.79%	44.89%
月初至今价格回报率	-0.64%	-0.53%
年初至今价格回报率	-12.47%	6.79%
10 日平均成交量	375.06 万	538.76 万
3 个月平均成交量	382.86 万	699.41 万
3 个月波动率	25.68%	30.50%
贝塔系数	0.76	1.22

盈利能力

净资产收益率（TTM）

Mastercard（MA）的净资产收益率（TTM）为 206.14%，高于其行业 benchmark 区间；而 Morgan Stanley（MS）的净资产收益率（TTM）为 16.32%，更接近行业中位区间。

MA

Financial Services 行业组

206.14%

最大值: 47.95%
上四分位数: 23.50%
中位数: 14.09%
下四分位数: 6.10%
最小值: -18.72%

MS

Financial Services 行业组

16.32%

最大值: 47.95%
上四分位数: 23.50%
中位数: 14.09%
下四分位数: 6.10%
最小值: -18.72%

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）：净资产收益率（TTM）指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

净利润率（TTM）

Mastercard（MA）的净利润率（TTM）为 45.88%，处于行业前四分位；Morgan Stanley（MS）的净利润率（TTM）为 14.65%，更接近行业中位区间。

MA

Financial Services 行业组

45.88%

最大值: 53.82%
上四分位数: 25.02%
中位数: 14.32%
下四分位数: 5.67%
最小值: -19.79%

MS

Financial Services 行业组

14.65%

最大值: 53.82%
上四分位数: 25.02%
中位数: 14.32%
下四分位数: 5.67%
最小值: -19.79%

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）：净利润率（TTM）指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

营业利润率（TTM）

Mastercard（MA）的营业利润率（TTM）为 57.91%，处于行业前四分位；Morgan Stanley（MS）的营业利润率（TTM）为 18.94%，更接近行业中位区间。

MA

Financial Services 行业组

57.91%

最大值: 73.39%
上四分位数: 36.76%
中位数: 20.24%
下四分位数: 11.35%
最小值: -19.92%

MS

Financial Services 行业组

18.94%

最大值: 73.39%
上四分位数: 36.76%
中位数: 20.24%
下四分位数: 11.35%
最小值: -19.92%

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）：营业利润率（TTM）指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

盈利能力概览

代码	MA	MS
净资产收益率（TTM）	206.14%	16.32%
总资产收益率（TTM）	29.47%	1.27%
净利润率（TTM）	45.88%	14.65%
营业利润率（TTM）	57.91%	18.94%
毛利率（TTM）	--	55.61%

财务实力

流动比率（MRQ）

流动比率（MRQ）对 Mastercard（MA，Financial Services）和 Morgan Stanley（MS，Financial Services）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。

MA

Financial Services 行业组

0.98

最大值: 4.77
上四分位数: 2.27
中位数: 1.19
下四分位数: 0.59
最小值: 0.00

MS

Financial Services 行业组

0.31

最大值: 4.77
上四分位数: 2.27
中位数: 1.19
下四分位数: 0.59
最小值: 0.00

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）：流动比率（MRQ）指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

债务权益比（MRQ）

债务权益比（MRQ）对 Mastercard（MA，Financial Services）和 Morgan Stanley（MS，Financial Services）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。

MA

Financial Services 行业组

2.82

最大值: 8.59
上四分位数: 3.66
中位数: 1.22
下四分位数: 0.23
最小值: 0.00

MS

Financial Services 行业组

8.41

最大值: 8.59
上四分位数: 3.66
中位数: 1.22
下四分位数: 0.23
最小值: 0.00

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）：债务权益比（MRQ）指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

利息保障倍数（TTM）

利息保障倍数（TTM）对 Mastercard（MA，Financial Services）和 Morgan Stanley（MS，Financial Services）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。

MA

Financial Services 行业组

32.07

最大值: 33.37
上四分位数: 20.09
中位数: 5.74
下四分位数: 1.25
最小值: -3.76

MS

Financial Services 行业组

1.25

最大值: 33.37
上四分位数: 20.09
中位数: 5.74
下四分位数: 1.25
最小值: -3.76

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）：利息保障倍数（TTM）指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

财务实力概览

代码	MA	MS
流动比率（MRQ）	0.98	0.31
速动比率（MRQ）	0.98	0.31
债务权益比（MRQ）	2.82	8.41
利息保障倍数（TTM）	32.07	1.25

成长性

营收增长

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）的营收增长在不同时间跨度内的对比。

营收增长概览

代码	MA	MS
营收同比增长率（MRQ）	15.83%	13.78%
营收同比增长率（TTM）	16.75%	12.28%
3 年营收复合年增长率	13.82%	21.98%
5 年营收复合年增长率	16.47%	17.86%

每股收益增长

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长概览

代码	MA	MS
每股收益同比增长率（MRQ）	21.14%	30.98%
每股收益同比增长率（TTM）	21.21%	28.42%
3 年每股收益复合年增长率	17.34%	18.05%
5 年每股收益复合年增长率	20.99%	9.36%

股息

股息率（TTM）

Mastercard（MA）和 Morgan Stanley（MS）的股息率（TTM）分别为 0.63% 和 2.20%，都接近行业中位区间——两家公司在相对股价的现金收益率上都没有明显偏离同业。

MA

Financial Services 行业组

0.63%

最大值: 9.39%
上四分位数: 3.82%
中位数: 1.44%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

MS

Financial Services 行业组

2.20%

最大值: 9.39%
上四分位数: 3.82%
中位数: 1.44%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）：股息率（TTM）指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

股息支付率（TTM）

Mastercard（MA）和 Morgan Stanley（MS）的股息支付率（TTM）分别为 18.23% 和 36.91%，都处于行业中位区间——两家公司的分红政策都较均衡，既回馈现金，又为再投资或资产负债表弹性保留部分报告盈利。

MA

Financial Services 行业组

18.23%

最大值: 119.94%
上四分位数: 55.73%
中位数: 23.88%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

MS

Financial Services 行业组

36.91%

最大值: 119.94%
上四分位数: 55.73%
中位数: 23.88%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）：股息支付率（TTM）指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

股息概览

代码	MA	MS
股息率（TTM）	0.63%	2.20%
股息支付率（TTM）	18.23%	36.91%

估值

市盈率（TTM）

Morgan Stanley（MS）的市盈率（TTM）为 16.74，接近行业中位水平；Mastercard（MA）的市盈率（TTM）为 28.73，处于较高倍数四分位——MA 相对同业的 TTM 盈利倍数更高。

MA

Financial Services 行业组

28.73

最大值: 54.13
上四分位数: 28.05
中位数: 16.19
下四分位数: 10.16
最小值: 1.17

MS

Financial Services 行业组

16.74

最大值: 54.13
上四分位数: 28.05
中位数: 16.19
下四分位数: 10.16
最小值: 1.17

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）：市盈率（TTM）指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

市销率（TTM）

Morgan Stanley（MS）的市销率（TTM）为 2.45，接近行业中位水平；而 Mastercard（MA）的市销率（TTM）为 13.18，高于其行业 benchmark 区间——MA 相对同业的 TTM 收入倍数偏高。

MA

Financial Services 行业组

13.18

最大值: 9.20
上四分位数: 4.55
中位数: 2.46
下四分位数: 1.35
最小值: 0.02

MS

Financial Services 行业组

2.45

最大值: 9.20
上四分位数: 4.55
中位数: 2.46
下四分位数: 1.35
最小值: 0.02

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）：市销率（TTM）指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

市净率（MRQ）

Morgan Stanley（MS）的市净率（MRQ）为 2.28，接近行业中位水平；而 Mastercard（MA）的市净率（MRQ）为 66.32，高于其行业 benchmark 区间——MA 相对同业的账面价值倍数偏高。

MA

Financial Services 行业组

66.32

最大值: 9.08
上四分位数: 4.33
中位数: 2.15
下四分位数: 1.08
最小值: 0.20

MS

Financial Services 行业组

2.28

最大值: 9.08
上四分位数: 4.33
中位数: 2.15
下四分位数: 1.08
最小值: 0.20

Mastercard（MA）与 Morgan Stanley（MS）：市净率（MRQ）指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

估值概览

代码	MA	MS
市盈率（TTM）	28.73	16.74
市销率（TTM）	13.18	2.45
市净率（MRQ）	66.32	2.28
市现率（P/FCF，TTM）	26.20	13.79