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Mastercard（MA）股票分析

这是对 Mastercard（MA）的同行视角分析：其表现、风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息和估值都对照所在的 Financial Services 同行来衡量，让每个数字都放在同行背景下来看，而非孤立地看。

公司概况

Mastercard（MA）的公司资料表
资料项MA
名称Mastercard Inc. Class A Common Stock
国家/地区United States
GICS 板块Financials
GICS 行业组Financial Services
GICS 行业Financial Services
GICS 子行业Transaction & Payment Processing Services
市值5,462.80 亿 USD
货币USD
交易所纽约证券交易所
上市日期2006年5月25日
证券类型普通股

价格表现

累计增长

MA
GSPC
正在加载价格历史…
Mastercard（MA）与 标普500（GSPC）：过去五年内 $10,000 投资回报对比。 数据已根据股息和拆股进行调整。

区间回报

正在加载价格历史…
Mastercard（MA）与 标普500（GSPC）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

年度回报

正在加载价格历史…
Mastercard（MA）与 标普500（GSPC）的年度总回报。每根柱为该自然年的总回报，按年末到年末计算。

表现指标

Mastercard（MA）的指标值与 Financial Services 行业组中位数对比
指标当前股票: MA行业组中位数
总回报率（1 年）9.38%-2.15%
总回报率（3 年，年化）18.28%14.72%
总回报率（5 年，年化）12.37%3.06%

风险特征

回撤走势

MA
GSPC
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Mastercard（MA）与 标普500（GSPC）：过去五年内相对前期高点的回撤。 每条线表示相对其前期高点的跌幅；0% 表示创出新高。

收益分布

正在加载价格历史…
Mastercard（MA）与 标普500（GSPC）的月度总回报分布。每根柱为落在该 5% 区间的月份占比。

风险指标

Mastercard（MA）的指标值与 Financial Services 行业组中位数对比
指标当前股票: MA行业组中位数
波动率（1 年，年化）22.55%34.89%
Beta（5 年）0.791.04
最大回撤（5 年）-28.25%-48.64%

风险调整后表现

风险收益定位

图表加载中…
每个点是一只股票，按 1 年波动率（风险）和 1 年收益定位。MA 高亮显示；虚线是从无风险利率出发、穿过行业中位数的资本配置线（CAL）——落在线上方的点风险调整后更优。

风险调整指标

Mastercard（MA）的指标值与 Financial Services 行业组中位数对比
指标当前股票: MA行业组中位数
夏普比率（1 年）0.22-0.20
索提诺比率（1 年）0.32-0.30

盈利能力

净资产收益率（TTM）

Mastercard（MA）的 净资产收益率 为 241.20%，高于行业基准区间。股东权益被转化为利润的效率非常突出，但过高的 ROE 仍要对照杠杆、回购和权益基数大小来判断质量。

MA

Financial Services 行业组

241.20%

同业组分布
MA
241.20%
最大值
45.13%
上四分位数
21.85%
中位数
12.63%
下四分位数
4.17%
最小值
-20.25%
最大同业
MA
241.20%
V
61.19%
AXP
35.93%
GS
17.75%
BRK.A
12.12%
BRK.B
12.12%
MS
--
正在加载图表…
Mastercard（MA）的净资产收益率在其所属「Financial Services」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

净利润率（TTM）

Mastercard（MA）的 净利润率 为 46.34%，落在同业较高四分位。扣除经营成本、利息和税项之后，每一元销售额能留给股东的部分高于多数同业。

MA

Financial Services 行业组

46.34%

同业组分布
最大值
63.48%
MA
46.34%
上四分位数
29.26%
中位数
16.10%
下四分位数
4.65%
最小值
-31.32%
最大同业
V
50.78%
MA
46.34%
GS
31.21%
MS
25.63%
BRK.A
22.30%
BRK.B
22.30%
AXP
16.82%
正在加载图表…
Mastercard（MA）的净利润率在其所属「Financial Services」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

营业利润率（TTM）

Mastercard（MA）的 营业利润率 为 61.11%，落在同业较高四分位。在融资成本和税项影响之前，日常经营从每一元销售额中留下的营业利润高于多数同业。

MA

Financial Services 行业组

61.11%

同业组分布
最大值
107.33%
MA
61.11%
上四分位数
53.97%
中位数
28.69%
下四分位数
12.97%
最小值
-36.41%
最大同业
V
66.13%
MA
61.11%
MS
39.89%
GS
38.25%
BRK.A
32.56%
BRK.B
32.56%
AXP
18.43%
正在加载图表…
Mastercard（MA）的营业利润率在其所属「Financial Services」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

盈利能力指标

Mastercard（MA）的指标值与 Financial Services 行业组中位数对比
指标当前股票: MA行业组中位数
净资产收益率（TTM）241.20%12.63%
总资产收益率（TTM）24.06%3.58%
净利润率（TTM）46.34%16.10%
营业利润率（TTM）61.11%28.69%
毛利率（TTM）----

成长性

营收增长

Mastercard（MA）的营收同比增长为 16.42%，大致处于同业常见区间。收入端动能与行业典型水平相当。

正在加载图表…
Mastercard（MA）的营收增长在不同时间跨度内的表现，并与 Financial Services 行业组中位数对照。

每股收益增长

Mastercard（MA）的每股收益同比增长为 18.93%，大致处于同业常见区间。盈利端动能与行业典型水平相当。

正在加载图表…
Mastercard（MA）的每股收益增长在不同时间跨度内的表现，并与 Financial Services 行业组中位数对照。

成长性指标

Mastercard（MA）的指标值与 Financial Services 行业组中位数对比
指标当前股票: MA行业组中位数
营收同比增长16.42%9.52%
营收 3 年 CAGR13.82%10.55%
每股收益同比增长18.93%7.06%
每股收益 3 年 CAGR17.36%13.04%

财务实力

流动比率（MRQ）

Mastercard（MA）所在的 Financial Services 行业不适合用 流动比率 来衡量流动性：这类资产负债表通常不能简单按流动/非流动拆分，监管、资金端或流动性覆盖指标通常更重要。

债务 / 权益（MRQ）

Mastercard（MA）所在的 Financial Services 行业不适合用 债务权益比 来衡量杠杆风险：杠杆本身就是这类业务模式的一部分，资本充足、资金结构和监管指标通常更有参考意义。

财务实力指标

Mastercard（MA）的指标值与 Financial Services 行业组中位数对比
指标当前股票: MA行业组中位数
流动比率（MRQ）----
债务 / 权益（MRQ）----
净债务/EBITDA----

股息

股息率（TTM）

Mastercard（MA）的 股息率 为 0.53%，处在行业常见收益区间。它提供了有意义的股息收入，又没有高到需要立刻警惕的程度。

MA

Financial Services 行业组

0.53%

同业组分布
最大值
19.41%
上四分位数
7.79%
中位数
1.71%
MA
0.53%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
最大同业
MS
2.34%
GS
2.02%
AXP
1.13%
V
0.65%
MA
0.53%
BRK.A
0.00%
BRK.B
0.00%
正在加载图表…
Mastercard（MA）的股息率在其所属「Financial Services」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

股息支付率（TTM）

Mastercard（MA）的 股息支付率 为 17.93%，处在行业典型派息带内。它把部分利润分给股东，同时保留了同业正常水平的盈利覆盖。

MA

Financial Services 行业组

17.93%

同业组分布
最大值
227.65%
上四分位数
91.61%
中位数
26.52%
MA
17.93%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
最大同业
MS
32.31%
GS
26.25%
V
22.13%
AXP
21.48%
MA
17.93%
BRK.A
0.00%
BRK.B
0.00%
正在加载图表…
Mastercard（MA）的股息支付率在其所属「Financial Services」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

股息指标

Mastercard（MA）的指标值与 Financial Services 行业组中位数对比
指标当前股票: MA行业组中位数
股息率（TTM）0.53%1.71%
股息支付率（TTM）17.93%26.52%

估值

市盈率（TTM）

Mastercard（MA）的 市盈率 为 34.30，落在行业较贵的盈利倍数四分位。这个溢价需要由增长、盈利韧性或更强的业务质量来支撑。

MA

Financial Services 行业组

34.30

同业组分布
最大值
51.07
MA
34.30
上四分位数
26.27
中位数
15.48
下四分位数
9.70
最小值
0.20
最大同业
V
34.72
MA
34.30
AXP
19.01
MS
14.23
BRK.A
13.64
BRK.B
13.64
GS
12.59
正在加载图表…
Mastercard（MA）的市盈率在其所属「Financial Services」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

市销率（TTM）

Mastercard（MA）的 市销率 为 15.57，高于行业基准区间。按每一元 TTM 营收算，市场给出的定价相对同业明显偏贵。

MA

Financial Services 行业组

15.57

同业组分布
MA
15.57
最大值
9.12
上四分位数
4.54
中位数
2.68
下四分位数
1.35
最小值
-0.49
最大同业
V
17.21
MA
15.57
GS
3.59
MS
3.52
BRK.A
3.02
BRK.B
3.02
AXP
2.88
正在加载图表…
Mastercard（MA）的市销率在其所属「Financial Services」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

市净率（MRQ）

Mastercard（MA）的 市净率 为 97.50，高于行业基准区间。相对同业，投资者为每一元账面权益支付的价格明显偏高。

MA

Financial Services 行业组

97.50

同业组分布
MA
97.50
最大值
6.90
上四分位数
3.46
中位数
1.56
下四分位数
0.81
最小值
-2.78
最大同业
MA
97.50
V
21.62
AXP
5.87
MS
2.65
GS
2.35
BRK.A
1.56
BRK.B
0.00
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Mastercard（MA）的市净率在其所属「Financial Services」同业组中的位置——箱体为全组分布，圆点为组内市值最大的几家。

估值指标

Mastercard（MA）的指标值与 Financial Services 行业组中位数对比
指标当前股票: MA行业组中位数
市盈率（TTM）34.3015.48
市销率（TTM）15.572.68
市净率（MRQ）97.501.56
自由现金流收益率（TTM）----