Chubb（CB）与 Marsh（MRSH）
本页将 Chubb（CB）与 Marsh（MRSH）放在一起，对比历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
公司概况
Chubb（CB）和 Marsh（MRSH）都属于 Insurance 行业，但 CB 归类于 Property & Casualty Insurance，而 MRSH 归类于 Insurance Brokers。
| 代码 | CB | MRSH |
|---|---|---|
| 公司名称 | Chubb Limited | Marsh & McLennan Companies, Inc. |
| 国家/地区 | Switzerland | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Insurance | Insurance |
| GICS 行业 | Insurance | Insurance |
| GICS 子行业 | Property & Casualty Insurance | Insurance Brokers |
| 市值 | 1,280.44 亿 USD | 800.12 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 1993年3月25日 | 1973年2月21日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
历史表现概览
| 代码 | CB | MRSH |
|---|---|---|
| 5 日价格回报率 | 4.47% | 1.59% |
| 13 周价格回报率 | -0.53% | -4.64% |
| 26 周价格回报率 | 12.90% | -6.82% |
| 52 周价格回报率 | 12.07% | -28.27% |
| 月初至今价格回报率 | 0.96% | -1.03% |
| 年初至今价格回报率 | 5.77% | -10.53% |
| 10 日平均成交量 | 139.05 万 | 291.38 万 |
| 3 个月平均成交量 | 168.88 万 | 308.78 万 |
| 3 个月波动率 | 16.48% | 26.78% |
| 贝塔系数 | 0.46 | 0.64 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Marsh（MRSH）的净资产收益率（TTM）为 25.91%，处于行业前四分位；Chubb（CB）的净资产收益率（TTM）为 15.65%，更接近行业中位区间。
CB
Insurance 行业组
15.65%
- 最大值
- 36.48%
- 上四分位数
- 20.88%
- 中位数
- 13.12%
- 下四分位数
- 7.68%
- 最小值
- -3.27%
MRSH
Insurance 行业组
25.91%
- 最大值
- 36.48%
- 上四分位数
- 20.88%
- 中位数
- 13.12%
- 下四分位数
- 7.68%
- 最小值
- -3.27%
净利润率（TTM）
Chubb（CB）的净利润率（TTM）为 18.58%，处于行业前四分位；Marsh（MRSH）的净利润率（TTM）为 14.26%，更接近行业中位区间。
CB
Insurance 行业组
18.58%
- 最大值
- 31.15%
- 上四分位数
- 18.03%
- 中位数
- 10.86%
- 下四分位数
- 5.62%
- 最小值
- -2.53%
MRSH
Insurance 行业组
14.26%
- 最大值
- 31.15%
- 上四分位数
- 18.03%
- 中位数
- 10.86%
- 下四分位数
- 5.62%
- 最小值
- -2.53%
营业利润率（TTM）
营业利润率（TTM）对 Chubb（CB，Insurance）和 Marsh（MRSH，Insurance）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
CB
Insurance 行业组
23.06%
- 最大值
- 41.20%
- 上四分位数
- 23.69%
- 中位数
- 16.33%
- 下四分位数
- 9.39%
- 最小值
- -1.22%
MRSH
Insurance 行业组
21.70%
- 最大值
- 41.20%
- 上四分位数
- 23.69%
- 中位数
- 16.33%
- 下四分位数
- 9.39%
- 最小值
- -1.22%
盈利能力概览
| 代码 | CB | MRSH |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 15.65% | 25.91% |
| 总资产收益率（TTM） | 4.19% | 6.69% |
| 净利润率（TTM） | 18.58% | 14.26% |
| 营业利润率（TTM） | 23.06% | 21.70% |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率（MRQ）对 Chubb（CB，Insurance）和 Marsh（MRSH，Insurance）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
CB
Insurance 行业组
0.16
- 最大值
- 2.64
- 上四分位数
- 1.18
- 中位数
- 0.64
- 下四分位数
- 0.17
- 最小值
- 0.00
MRSH
Insurance 行业组
1.11
- 最大值
- 2.64
- 上四分位数
- 1.18
- 中位数
- 0.64
- 下四分位数
- 0.17
- 最小值
- 0.00
债务权益比（MRQ）
债务权益比（MRQ）对 Chubb（CB，Insurance）和 Marsh（MRSH，Insurance）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
CB
Insurance 行业组
0.24
- 最大值
- 0.79
- 上四分位数
- 0.47
- 中位数
- 0.29
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
MRSH
Insurance 行业组
1.41
- 最大值
- 0.79
- 上四分位数
- 0.47
- 中位数
- 0.29
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
利息保障倍数（TTM）
利息保障倍数（TTM）对 Chubb（CB，Insurance）和 Marsh（MRSH，Insurance）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
CB
Insurance 行业组
11.61
- 最大值
- 32.11
- 上四分位数
- 16.88
- 中位数
- 8.05
- 下四分位数
- 5.01
- 最小值
- -2.55
MRSH
Insurance 行业组
7.31
- 最大值
- 32.11
- 上四分位数
- 16.88
- 中位数
- 8.05
- 下四分位数
- 5.01
- 最小值
- -2.55
财务实力概览
| 代码 | CB | MRSH |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | 0.16 | 1.11 |
| 速动比率（MRQ） | 0.00 | 1.11 |
| 债务权益比（MRQ） | 0.24 | 1.41 |
| 利息保障倍数（TTM） | 11.61 | 7.31 |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 代码 | CB | MRSH |
|---|---|---|
| 营收同比增长率（MRQ） | 10.63% | 7.59% |
| 营收同比增长率（TTM） | 8.20% | 9.87% |
| 3 年营收复合年增长率 | 11.29% | 9.20% |
| 5 年营收复合年增长率 | 10.54% | 9.39% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 代码 | CB | MRSH |
|---|---|---|
| 每股收益同比增长率（MRQ） | 78.75% | -15.48% |
| 每股收益同比增长率（TTM） | 36.32% | -2.01% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | 27.51% | 11.72% |
| 5 年每股收益复合年增长率 | 26.94% | 16.42% |
股息
股息率（TTM）
Chubb（CB）和 Marsh（MRSH）的股息率（TTM）分别为 1.19% 和 2.15%，都接近行业中位区间——两家公司在相对股价的现金收益率上都没有明显偏离同业。
CB
Insurance 行业组
1.19%
- 最大值
- 6.87%
- 上四分位数
- 3.15%
- 中位数
- 1.71%
- 下四分位数
- 0.23%
- 最小值
- 0.00%
MRSH
Insurance 行业组
2.15%
- 最大值
- 6.87%
- 上四分位数
- 3.15%
- 中位数
- 1.71%
- 下四分位数
- 0.23%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Chubb（CB）的股息支付率（TTM）为 13.44%，处于行业中位区间，分红政策较均衡；而 Marsh（MRSH）的股息支付率（TTM）为 44.18%，偏离行业中位区间，倾向更多留存或更多分配。
CB
Insurance 行业组
13.44%
- 最大值
- 89.03%
- 上四分位数
- 40.06%
- 中位数
- 16.75%
- 下四分位数
- 3.17%
- 最小值
- 0.00%
MRSH
Insurance 行业组
44.18%
- 最大值
- 89.03%
- 上四分位数
- 40.06%
- 中位数
- 16.75%
- 下四分位数
- 3.17%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 代码 | CB | MRSH |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 1.19% | 2.15% |
| 股息支付率（TTM） | 13.44% | 44.18% |
估值
市盈率（TTM）
Chubb（CB）的市盈率（TTM）为 11.33，接近行业中位水平；Marsh（MRSH）的市盈率（TTM）为 20.55，处于较高倍数四分位——MRSH 相对同业的 TTM 盈利倍数更高。
CB
Insurance 行业组
11.33
- 最大值
- 21.77
- 上四分位数
- 16.82
- 中位数
- 12.89
- 下四分位数
- 9.44
- 最小值
- 3.82
MRSH
Insurance 行业组
20.55
- 最大值
- 21.77
- 上四分位数
- 16.82
- 中位数
- 12.89
- 下四分位数
- 9.44
- 最小值
- 3.82
市销率（TTM）
Chubb（CB）的市销率（TTM）为 2.10，接近行业中位水平；Marsh（MRSH）的市销率（TTM）为 2.93，处于较高倍数四分位——MRSH 相对同业的 TTM 收入倍数更高。
CB
Insurance 行业组
2.10
- 最大值
- 4.91
- 上四分位数
- 2.59
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 0.90
- 最小值
- 0.34
MRSH
Insurance 行业组
2.93
- 最大值
- 4.91
- 上四分位数
- 2.59
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 0.90
- 最小值
- 0.34
市净率（MRQ）
Chubb（CB）的市净率（MRQ）为 1.72，接近行业中位水平；而 Marsh（MRSH）的市净率（MRQ）为 5.74，高于其行业 benchmark 区间——MRSH 相对同业的账面价值倍数偏高。
CB
Insurance 行业组
1.72
- 最大值
- 3.62
- 上四分位数
- 2.11
- 中位数
- 1.67
- 下四分位数
- 1.06
- 最小值
- 0.36
MRSH
Insurance 行业组
5.74
- 最大值
- 3.62
- 上四分位数
- 2.11
- 中位数
- 1.67
- 下四分位数
- 1.06
- 最小值
- 0.36
估值概览
| 代码 | CB | MRSH |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 11.33 | 20.55 |
| 市销率（TTM） | 2.10 | 2.93 |
| 市净率（MRQ） | 1.72 | 5.74 |
| 市现率（P/FCF，TTM） | 8.42 | 14.21 |