Chubb（CB）与 Manulife Financial（MFC）
本页将 Chubb（CB）与 Manulife Financial（MFC）放在一起，对比历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
公司概况
Chubb（CB）和 Manulife Financial（MFC）都属于 Insurance 行业，但 CB 归类于 Property & Casualty Insurance，而 MFC 归类于 Life & Health Insurance。
| 代码 | CB | MFC |
|---|---|---|
| 公司名称 | Chubb Limited | Manulife Financial Corporation |
| 国家/地区 | Switzerland | Canada |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Insurance | Insurance |
| GICS 行业 | Insurance | Insurance |
| GICS 子行业 | Property & Casualty Insurance | Life & Health Insurance |
| 市值 | 1,280.44 亿 USD | 631.17 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 1993年3月25日 | 1999年9月24日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
历史表现概览
| 代码 | CB | MFC |
|---|---|---|
| 5 日价格回报率 | 4.47% | -5.38% |
| 13 周价格回报率 | -0.53% | 6.20% |
| 26 周价格回报率 | 12.90% | 10.39% |
| 52 周价格回报率 | 12.07% | 16.15% |
| 月初至今价格回报率 | 0.96% | -3.16% |
| 年初至今价格回报率 | 5.77% | 3.77% |
| 10 日平均成交量 | 139.05 万 | 746.28 万 |
| 3 个月平均成交量 | 168.88 万 | 615.08 万 |
| 3 个月波动率 | 16.48% | 25.38% |
| 贝塔系数 | 0.46 | 0.54 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Chubb（CB）和 Manulife Financial（MFC）的净资产收益率（TTM）分别为 15.65% 和 11.34%，都接近行业中位区间——两家公司在这一指标上都没有明显偏离同业。
CB
Insurance 行业组
15.65%
- 最大值
- 36.48%
- 上四分位数
- 20.88%
- 中位数
- 13.12%
- 下四分位数
- 7.68%
- 最小值
- -3.27%
MFC
Insurance 行业组
11.34%
- 最大值
- 36.48%
- 上四分位数
- 20.88%
- 中位数
- 13.12%
- 下四分位数
- 7.68%
- 最小值
- -3.27%
净利润率（TTM）
Chubb（CB）的净利润率（TTM）为 18.58%，处于行业前四分位；Manulife Financial（MFC）的净利润率（TTM）为 14.94%，更接近行业中位区间。
CB
Insurance 行业组
18.58%
- 最大值
- 31.15%
- 上四分位数
- 18.03%
- 中位数
- 10.86%
- 下四分位数
- 5.62%
- 最小值
- -2.53%
MFC
Insurance 行业组
14.94%
- 最大值
- 31.15%
- 上四分位数
- 18.03%
- 中位数
- 10.86%
- 下四分位数
- 5.62%
- 最小值
- -2.53%
营业利润率（TTM）
营业利润率（TTM）对 Chubb（CB，Insurance）和 Manulife Financial（MFC，Insurance）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
CB
Insurance 行业组
23.06%
- 最大值
- 41.20%
- 上四分位数
- 23.69%
- 中位数
- 16.33%
- 下四分位数
- 9.39%
- 最小值
- -1.22%
MFC
Insurance 行业组
18.33%
- 最大值
- 41.20%
- 上四分位数
- 23.69%
- 中位数
- 16.33%
- 下四分位数
- 9.39%
- 最小值
- -1.22%
盈利能力概览
| 代码 | CB | MFC |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 15.65% | 11.34% |
| 总资产收益率（TTM） | 4.19% | 0.58% |
| 净利润率（TTM） | 18.58% | 14.94% |
| 营业利润率（TTM） | 23.06% | 18.33% |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率（MRQ）对 Chubb（CB，Insurance）和 Manulife Financial（MFC，Insurance）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
CB
Insurance 行业组
0.16
- 最大值
- 2.64
- 上四分位数
- 1.18
- 中位数
- 0.64
- 下四分位数
- 0.17
- 最小值
- 0.00
MFC
Insurance 行业组
1.14
- 最大值
- 2.64
- 上四分位数
- 1.18
- 中位数
- 0.64
- 下四分位数
- 0.17
- 最小值
- 0.00
债务权益比（MRQ）
债务权益比（MRQ）对 Chubb（CB，Insurance）和 Manulife Financial（MFC，Insurance）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
CB
Insurance 行业组
0.24
- 最大值
- 0.79
- 上四分位数
- 0.47
- 中位数
- 0.29
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
MFC
Insurance 行业组
0.29
- 最大值
- 0.79
- 上四分位数
- 0.47
- 中位数
- 0.29
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
利息保障倍数（TTM）
利息保障倍数（TTM）对 Chubb（CB，Insurance）和 Manulife Financial（MFC，Insurance）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
CB
Insurance 行业组
11.61
- 最大值
- 32.11
- 上四分位数
- 16.88
- 中位数
- 8.05
- 下四分位数
- 5.01
- 最小值
- -2.55
MFC
Insurance 行业组
9.04
- 最大值
- 32.11
- 上四分位数
- 16.88
- 中位数
- 8.05
- 下四分位数
- 5.01
- 最小值
- -2.55
财务实力概览
| 代码 | CB | MFC |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | 0.16 | 1.14 |
| 速动比率（MRQ） | 0.00 | 1.14 |
| 债务权益比（MRQ） | 0.24 | 0.29 |
| 利息保障倍数（TTM） | 11.61 | 9.04 |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 代码 | CB | MFC |
|---|---|---|
| 营收同比增长率（MRQ） | 10.63% | -1.75% |
| 营收同比增长率（TTM） | 8.20% | 3.39% |
| 3 年营收复合年增长率 | 11.29% | 19.45% |
| 5 年营收复合年增长率 | 10.54% | -12.24% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 代码 | CB | MFC |
|---|---|---|
| 每股收益同比增长率（MRQ） | 78.75% | -3.73% |
| 每股收益同比增长率（TTM） | 36.32% | 7.24% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | 27.51% | -- |
| 5 年每股收益复合年增长率 | 26.94% | 4.31% |
股息
股息率（TTM）
Manulife Financial（MFC）的股息率（TTM）为 3.81%，处于行业前四分位；Chubb（CB）的股息率（TTM）为 1.19%，更接近行业中位区间。
CB
Insurance 行业组
1.19%
- 最大值
- 6.87%
- 上四分位数
- 3.15%
- 中位数
- 1.71%
- 下四分位数
- 0.23%
- 最小值
- 0.00%
MFC
Insurance 行业组
3.81%
- 最大值
- 6.87%
- 上四分位数
- 3.15%
- 中位数
- 1.71%
- 下四分位数
- 0.23%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Chubb（CB）的股息支付率（TTM）为 13.44%，处于行业中位区间，分红政策较均衡；而 Manulife Financial（MFC）的股息支付率（TTM）为 57.16%，偏离行业中位区间，倾向更多留存或更多分配。
CB
Insurance 行业组
13.44%
- 最大值
- 89.03%
- 上四分位数
- 40.06%
- 中位数
- 16.75%
- 下四分位数
- 3.17%
- 最小值
- 0.00%
MFC
Insurance 行业组
57.16%
- 最大值
- 89.03%
- 上四分位数
- 40.06%
- 中位数
- 16.75%
- 下四分位数
- 3.17%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 代码 | CB | MFC |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 1.19% | 3.81% |
| 股息支付率（TTM） | 13.44% | 57.16% |
估值
市盈率（TTM）
Chubb（CB）和 Manulife Financial（MFC）的市盈率（TTM）分别为 11.33 和 15.00，都接近行业中位水平——两家公司相对同业的 TTM 盈利倍数没有明显偏离。
CB
Insurance 行业组
11.33
- 最大值
- 21.77
- 上四分位数
- 16.82
- 中位数
- 12.89
- 下四分位数
- 9.44
- 最小值
- 3.82
MFC
Insurance 行业组
15.00
- 最大值
- 21.77
- 上四分位数
- 16.82
- 中位数
- 12.89
- 下四分位数
- 9.44
- 最小值
- 3.82
市销率（TTM）
Chubb（CB）和 Manulife Financial（MFC）的市销率（TTM）分别为 2.10 和 2.24，都接近行业中位水平——两家公司相对同业的 TTM 收入倍数没有明显偏离。
CB
Insurance 行业组
2.10
- 最大值
- 4.91
- 上四分位数
- 2.59
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 0.90
- 最小值
- 0.34
MFC
Insurance 行业组
2.24
- 最大值
- 4.91
- 上四分位数
- 2.59
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 0.90
- 最小值
- 0.34
市净率（MRQ）
Chubb（CB）和 Manulife Financial（MFC）的市净率（MRQ）分别为 1.72 和 1.66，都接近行业中位水平——两家公司相对同业的账面价值倍数没有明显偏离。
CB
Insurance 行业组
1.72
- 最大值
- 3.62
- 上四分位数
- 2.11
- 中位数
- 1.67
- 下四分位数
- 1.06
- 最小值
- 0.36
MFC
Insurance 行业组
1.66
- 最大值
- 3.62
- 上四分位数
- 2.11
- 中位数
- 1.67
- 下四分位数
- 1.06
- 最小值
- 0.36
估值概览
| 代码 | CB | MFC |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 11.33 | 15.00 |
| 市销率（TTM） | 2.10 | 2.24 |
| 市净率（MRQ） | 1.72 | 1.66 |
| 市现率（P/FCF，TTM） | 8.42 | 2.70 |