C vs. MUFG：Citigroup 与 Mitsubishi UFJ Financial Group 股票对比
本页将 Citigroup（C）与 Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG）放在一起，对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
表现
累计增长
滚动回报
表现概览
| 指标 | C | MUFG |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | 82.79% | 46.83% |
风险
回撤
风险概览
| 指标 | C | MUFG |
|---|---|---|
| 1 年波动率 | 28.43% | 25.79% |
| 贝塔系数 | 1.11 | 0.41 |
| 3 个月平均成交量 | 1,241.87 万 | 330.49 万 |
公司概况
Citigroup（C）和 Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG）同属 Banks 行业下的 Diversified Banks 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。
Citigroup（C）以普通本地股形式交易，而 Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG）以 ADR 形式交易——对比时需留意汇率敞口、存托计划费用及股息预扣税的差异。
| 资料项 | C | MUFG |
|---|---|---|
| 名称 | Citigroup Inc. | Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. Sponsored ADR |
| 国家/地区 | United States | Japan |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Banks | Banks |
| GICS 行业 | Banks | Banks |
| GICS 子行业 | Diversified Banks | Diversified Banks |
| 市值 | 2,384.91 亿 USD | 2,273.42 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 1977年1月3日 | 2001年4月2日 |
| 证券类型 | 普通股 | ADR（美国存托凭证） |
估值
市盈率（TTM）
Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG）的 市盈率 为 15.27，接近行业常见水平；Citigroup（C）为 17.28，处于较贵四分位——C 需要更强的增长或盈利质量来支撑溢价。
C
Banks 行业组
17.28
- 最大值
- 21.53
- C
- 17.28
- 上四分位数
- 15.41
- 中位数
- 12.95
- 下四分位数
- 11.19
- 最小值
- 6.13
MUFG
Banks 行业组
15.27
- 最大值
- 21.53
- 上四分位数
- 15.41
- MUFG
- 15.27
- 中位数
- 12.95
- 下四分位数
- 11.19
- 最小值
- 6.13
市销率（TTM）
市销率 对 Citigroup（C，Banks）和 Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。
市净率（MRQ）
Citigroup（C，1.25）的 市净率 与行业大致持平，Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG，1.64）则带有高于同业的溢价——MUFG 按资产看更贵。
C
Banks 行业组
1.25
- 最大值
- 2.22
- 上四分位数
- 1.58
- 中位数
- 1.30
- C
- 1.25
- 下四分位数
- 1.13
- 最小值
- 0.64
MUFG
Banks 行业组
1.64
- 最大值
- 2.22
- MUFG
- 1.64
- 上四分位数
- 1.58
- 中位数
- 1.30
- 下四分位数
- 1.13
- 最小值
- 0.64
估值概览
| 指标 | C | MUFG |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 17.28 | 15.27 |
| 市销率（TTM） | -- | -- |
| 市净率（MRQ） | 1.25 | 1.64 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG）的 净资产收益率 为 11.91%，接近同业常见水平；Citigroup（C）为 7.65%，处于后四分位，股东权益回报偏弱。
C
Banks 行业组
7.65%
- 最大值
- 19.15%
- 上四分位数
- 13.07%
- 中位数
- 10.82%
- 下四分位数
- 8.57%
- C
- 7.65%
- 最小值
- 3.15%
MUFG
Banks 行业组
11.91%
- 最大值
- 19.15%
- 上四分位数
- 13.07%
- MUFG
- 11.91%
- 中位数
- 10.82%
- 下四分位数
- 8.57%
- 最小值
- 3.15%
净利润率（TTM）
Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG，28.51%）每一元营收留下的净利大致是行业典型水平，而 Citigroup（C，20.36%）只留下后四分位的比例。
C
Banks 行业组
20.36%
- 最大值
- 47.55%
- 上四分位数
- 34.61%
- 中位数
- 30.31%
- 下四分位数
- 25.62%
- C
- 20.36%
- 最小值
- 12.76%
MUFG
Banks 行业组
28.51%
- 最大值
- 47.55%
- 上四分位数
- 34.61%
- 中位数
- 30.31%
- MUFG
- 28.51%
- 下四分位数
- 25.62%
- 最小值
- 12.76%
营业利润率（TTM）
两边都没有有意义的 营业利润率：Citigroup（C，Banks）和 Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。
盈利能力概览
| 指标 | C | MUFG |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 7.65% | 11.91% |
| 总资产收益率（TTM） | 0.61% | 0.61% |
| 净利润率（TTM） | 20.36% | 28.51% |
| 营业利润率（TTM） | -- | -- |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 指标 | C | MUFG |
|---|---|---|
| 1 年营收增长率 | 5.63% | 9.98% |
| 3 年营收复合年增长率 | 4.59% | 7.48% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 指标 | C | MUFG |
|---|---|---|
| 1 年每股收益增长率 | 17.68% | 33.15% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | -0.05% | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Citigroup（C，Banks）和 Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务权益比（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Citigroup（C，Banks）和 Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力概览
| 指标 | C | MUFG |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务权益比（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Citigroup（C）和 Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG）的 股息率 分别为 1.72% 和 2.45%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。
C
Banks 行业组
1.72%
- 最大值
- 5.44%
- 上四分位数
- 3.24%
- 中位数
- 2.58%
- C
- 1.72%
- 下四分位数
- 1.71%
- 最小值
- 0.00%
MUFG
Banks 行业组
2.45%
- 最大值
- 5.44%
- 上四分位数
- 3.24%
- 中位数
- 2.58%
- MUFG
- 2.45%
- 下四分位数
- 1.71%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Citigroup（C）的 股息支付率 为 29.17%，处于行业典型派息带；Mitsubishi UFJ Financial Group（MUFG）为 15.74%，派息低于同业常态、留存更多——这更多是政策取向差异，而非质量差距。
C
Banks 行业组
29.17%
- 最大值
- 74.88%
- 上四分位数
- 42.57%
- C
- 29.17%
- 中位数
- 29.00%
- 下四分位数
- 19.94%
- 最小值
- 0.00%
MUFG
Banks 行业组
15.74%
- 最大值
- 74.88%
- 上四分位数
- 42.57%
- 中位数
- 29.00%
- 下四分位数
- 19.94%
- MUFG
- 15.74%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 指标 | C | MUFG |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 1.72% | 2.45% |
| 股息支付率（TTM） | 29.17% | 15.74% |