PNC vs. RY：PNC Financial Services 与 Royal Bank of Canada 股票对比
本页将 PNC Financial Services（PNC）与 Royal Bank of Canada（RY）放在一起，对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
表现
累计增长
滚动回报
表现概览
| 指标 | PNC | RY |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | 36.84% | 57.29% |
风险
回撤
风险概览
| 指标 | PNC | RY |
|---|---|---|
| 1 年波动率 | 21.78% | 15.16% |
| 贝塔系数 | 0.92 | 0.80 |
| 3 个月平均成交量 | 216.10 万 | 150.11 万 |
公司概况
PNC Financial Services（PNC）和 Royal Bank of Canada（RY）同属 Banks 行业下的 Diversified Banks 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。
| 资料项 | PNC | RY |
|---|---|---|
| 名称 | The PNC Financial Services Group, Inc. | Royal Bank of Canada |
| 国家/地区 | United States | Canada |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Banks | Banks |
| GICS 行业 | Banks | Banks |
| GICS 子行业 | Diversified Banks | Diversified Banks |
| 市值 | 931.79 亿 USD | 2,772.93 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 1975年11月17日 | 1995年10月16日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
估值
市盈率（TTM）
PNC Financial Services（PNC）的 市盈率 为 13.49，接近行业常见水平；Royal Bank of Canada（RY）为 18.11，处于较贵四分位——RY 需要更强的增长或盈利质量来支撑溢价。
PNC
Banks 行业组
13.49
- 最大值
- 20.85
- 上四分位数
- 15.27
- PNC
- 13.49
- 中位数
- 12.70
- 下四分位数
- 11.13
- 最小值
- 6.36
RY
Banks 行业组
18.11
- 最大值
- 20.85
- RY
- 18.11
- 上四分位数
- 15.27
- 中位数
- 12.70
- 下四分位数
- 11.13
- 最小值
- 6.36
市销率（TTM）
市销率 对 PNC Financial Services（PNC，Banks）和 Royal Bank of Canada（RY，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。
市净率（MRQ）
两者相对账面都偏贵：PNC Financial Services（PNC，1.62）落在较高的 市净率 四分位，Royal Bank of Canada（RY，2.95）则更高、超出了其行业基准区间。
PNC
Banks 行业组
1.62
- 最大值
- 2.23
- PNC
- 1.62
- 上四分位数
- 1.56
- 中位数
- 1.27
- 下四分位数
- 1.10
- 最小值
- 0.62
RY
Banks 行业组
2.95
- RY
- 2.95
- 最大值
- 2.23
- 上四分位数
- 1.56
- 中位数
- 1.27
- 下四分位数
- 1.10
- 最小值
- 0.62
估值概览
| 指标 | PNC | RY |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 13.49 | 18.11 |
| 市销率（TTM） | -- | -- |
| 市净率（MRQ） | 1.62 | 2.95 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Royal Bank of Canada（RY）的 净资产收益率 为 16.20%，处于行业前四分位；PNC Financial Services（PNC）为 12.10%，更接近同业常见水平——RY 的资本效率更强。
PNC
Banks 行业组
12.10%
- 最大值
- 19.15%
- 上四分位数
- 13.07%
- PNC
- 12.10%
- 中位数
- 10.82%
- 下四分位数
- 8.57%
- 最小值
- 3.15%
RY
Banks 行业组
16.20%
- 最大值
- 19.15%
- RY
- 16.20%
- 上四分位数
- 13.07%
- 中位数
- 10.82%
- 下四分位数
- 8.57%
- 最小值
- 3.15%
净利润率（TTM）
PNC Financial Services（PNC，31.31%）和 Royal Bank of Canada（RY，33.69%）每一元营收留下的净利大致是各自行业的典型水平——两家的最终盈利都不算突出。
PNC
Banks 行业组
31.31%
- 最大值
- 47.55%
- 上四分位数
- 34.61%
- PNC
- 31.31%
- 中位数
- 30.31%
- 下四分位数
- 25.62%
- 最小值
- 12.76%
RY
Banks 行业组
33.69%
- 最大值
- 47.55%
- 上四分位数
- 34.61%
- RY
- 33.69%
- 中位数
- 30.31%
- 下四分位数
- 25.62%
- 最小值
- 12.76%
营业利润率（TTM）
两边都没有有意义的 营业利润率：PNC Financial Services（PNC，Banks）和 Royal Bank of Canada（RY，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。
盈利能力概览
| 指标 | PNC | RY |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 12.10% | 16.20% |
| 总资产收益率（TTM） | 1.26% | 0.96% |
| 净利润率（TTM） | 31.31% | 33.69% |
| 营业利润率（TTM） | -- | -- |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 指标 | PNC | RY |
|---|---|---|
| 1 年营收增长率 | 10.90% | 15.73% |
| 3 年营收复合年增长率 | 3.01% | 10.90% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 指标 | PNC | RY |
|---|---|---|
| 1 年每股收益增长率 | 20.74% | -- |
| 3 年每股收益复合年增长率 | 6.20% | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：PNC Financial Services（PNC，Banks）和 Royal Bank of Canada（RY，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务权益比（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：PNC Financial Services（PNC，Banks）和 Royal Bank of Canada（RY，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力概览
| 指标 | PNC | RY |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务权益比（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
PNC Financial Services（PNC）和 Royal Bank of Canada（RY）的 股息率 分别为 2.90% 和 2.55%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。
PNC
Banks 行业组
2.90%
- 最大值
- 6.87%
- 上四分位数
- 2.97%
- PNC
- 2.90%
- 中位数
- 1.82%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
RY
Banks 行业组
2.55%
- 最大值
- 6.87%
- 上四分位数
- 2.97%
- RY
- 2.55%
- 中位数
- 1.82%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
PNC Financial Services（PNC）和 Royal Bank of Canada（RY）的 股息支付率 分别为 38.93% 和 41.35%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。
PNC
Banks 行业组
38.93%
- 最大值
- 67.80%
- 上四分位数
- 42.56%
- PNC
- 38.93%
- 中位数
- 28.63%
- 下四分位数
- 20.42%
- 最小值
- 0.00%
RY
Banks 行业组
41.35%
- 最大值
- 67.80%
- 上四分位数
- 42.56%
- RY
- 41.35%
- 中位数
- 28.63%
- 下四分位数
- 20.42%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 指标 | PNC | RY |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 2.90% | 2.55% |
| 股息支付率（TTM） | 38.93% | 41.35% |