PNC Financial Services（PNC）股票分析
PNC Financial Services（PNC）的基本面分析，从盈利能力、财务实力、股息和估值多个维度，对比其行业组基准。
表现
累计增长
滚动回报
表现概览
| 指标 | 当前股票: PNC | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | 36.84% | 34.88% |
风险
回撤
风险概览
| 指标 | 当前股票: PNC | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 1 年波动率 | 21.78% | 26.66% |
| 贝塔系数 | 0.92 | 0.72 |
公司概况
| 资料项 | PNC |
|---|---|
| 名称 | The PNC Financial Services Group, Inc. |
| 国家/地区 | United States |
| GICS 板块 | Financials |
| GICS 行业组 | Banks |
| GICS 行业 | Banks |
| GICS 子行业 | Diversified Banks |
| 市值 | 931.79 亿 USD |
| 货币 | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 1975年11月17日 |
| 证券类型 | 普通股 |
估值
市盈率（TTM）
PNC Financial Services（PNC）的 市盈率 为 13.49，接近行业常见盈利倍数。按 TTM 盈利看，它相对同业没有明显折价或溢价。
PNC
Banks 行业组
13.49
同业组分布
- 最大值
- 20.85
- 上四分位数
- 15.27
- PNC
- 13.49
- 中位数
- 12.70
- 下四分位数
- 11.13
- 最小值
- 6.36
最大同业
- RY
- 18.29
- C
- 17.68
- HSBC
- 15.70
- JPM
- 15.57
- BAC
- 13.95
- PNC
- 13.49
- WFC
- 12.70
市销率（TTM）
PNC Financial Services（PNC）所在的 Banks 行业不适合用基于销售额的 市销率 来评估：收入更多反映利差或金融业务口径，而不是常规商品或服务销售，估值通常更依赖市净率或盈利指标。
市净率（MRQ）
PNC Financial Services（PNC）的 市净率 为 1.62，落在行业较高的账面价值估值四分位。这个市净溢价需要更强的 ROE、更干净的资产质量或更好的增长前景来支撑。
PNC
Banks 行业组
1.62
同业组分布
- 最大值
- 2.23
- PNC
- 1.62
- 上四分位数
- 1.56
- 中位数
- 1.27
- 下四分位数
- 1.10
- 最小值
- 0.62
最大同业
- HSBC
- 7.47
- RY
- 3.02
- JPM
- 2.53
- PNC
- 1.62
- WFC
- 1.55
- BAC
- 1.45
- C
- 1.27
估值概览
| 指标 | 当前股票: PNC | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 13.49 | 12.70 |
| 市销率（TTM） | -- | -- |
| 市净率（MRQ） | 1.62 | 1.27 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
PNC Financial Services（PNC）的 净资产收益率 为 12.10%，大致处在同业常见区间。股东权益产生的回报看起来接近行业通常水平。
PNC
Banks 行业组
12.10%
同业组分布
- 最大值
- 19.15%
- 上四分位数
- 13.07%
- PNC
- 12.10%
- 中位数
- 10.82%
- 下四分位数
- 8.57%
- 最小值
- 3.15%
最大同业
- JPM
- 16.47%
- RY
- 16.20%
- PNC
- 12.10%
- WFC
- 12.03%
- HSBC
- 11.61%
- BAC
- 10.64%
- C
- 7.65%
净利润率（TTM）
PNC Financial Services（PNC）的 净利润率 为 31.31%，大致处在同业常见区间。完整成本链条吃掉收入的比例，看起来接近该行业的正常水平。
PNC
Banks 行业组
31.31%
同业组分布
- 最大值
- 47.55%
- 上四分位数
- 34.61%
- PNC
- 31.31%
- 中位数
- 30.31%
- 下四分位数
- 25.62%
- 最小值
- 12.76%
最大同业
- HSBC
- 34.98%
- JPM
- 33.94%
- RY
- 33.69%
- PNC
- 31.31%
- BAC
- 28.96%
- WFC
- 26.74%
- C
- 20.36%
营业利润率（TTM）
PNC Financial Services（PNC）所在的 Banks 行业不适合用 营业利润率 来衡量盈利能力：营业利润线并不是这类业务干净的经营分界，净利率、ROE、FFO 或行业特定指标可能更有参考意义。
盈利能力概览
| 指标 | 当前股票: PNC | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 12.10% | 10.82% |
| 总资产收益率（TTM） | 1.26% | 1.16% |
| 净利润率（TTM） | 31.31% | 30.31% |
| 营业利润率（TTM） | -- | -- |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
PNC Financial Services（PNC）所在的 Banks 行业不适合用 流动比率 来衡量流动性：这类资产负债表通常不能简单按流动/非流动拆分，监管、资金端或流动性覆盖指标通常更重要。
债务权益比（MRQ）
PNC Financial Services（PNC）所在的 Banks 行业不适合用 债务权益比 来衡量杠杆风险：杠杆本身就是这类业务模式的一部分，资本充足、资金结构和监管指标通常更有参考意义。
财务实力概览
| 指标 | 当前股票: PNC | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务权益比（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
PNC Financial Services（PNC）的 股息率 为 2.90%，处在行业常见收益区间。它提供了有意义的股息收入，又没有高到需要立刻警惕的程度。
PNC
Banks 行业组
2.90%
同业组分布
- 最大值
- 6.87%
- 上四分位数
- 2.97%
- PNC
- 2.90%
- 中位数
- 1.82%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
最大同业
- HSBC
- 3.97%
- PNC
- 2.90%
- RY
- 2.53%
- WFC
- 2.12%
- BAC
- 1.97%
- C
- 1.68%
- JPM
- 0.00%
股息支付率（TTM）
PNC Financial Services（PNC）的 股息支付率 为 38.93%，处在行业典型派息带内。它把部分利润分给股东，同时保留了同业正常水平的盈利覆盖。
PNC
Banks 行业组
38.93%
同业组分布
- 最大值
- 67.80%
- 上四分位数
- 42.56%
- PNC
- 38.93%
- 中位数
- 28.63%
- 下四分位数
- 20.42%
- 最小值
- 0.00%
最大同业
- HSBC
- 61.98%
- RY
- 41.35%
- PNC
- 38.93%
- C
- 29.17%
- BAC
- 27.30%
- WFC
- 27.05%
- JPM
- --
股息概览
| 指标 | 当前股票: PNC | 行业组中位数 |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 2.90% | 1.82% |
| 股息支付率（TTM） | 38.93% | 28.63% |