LLY vs. V：Eli Lilly 与 Visa 股票对比
Eli Lilly（LLY）和Visa（V）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。
公司概况
Eli Lilly（LLY）归类于 Health Care 板块（Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences），而 Visa（V）属于 Financials 板块（Financial Services）——两者的 GICS 分类指向市场中差异很大的领域。
| 资料项 | LLY | V |
|---|---|---|
| 名称 | Eli Lilly and Company | Visa Inc. Class A |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Health Care | Financials |
| GICS 行业组 | Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences | Financial Services |
| GICS 行业 | Pharmaceuticals | Financial Services |
| GICS 子行业 | Pharmaceuticals | Transaction & Payment Processing Services |
| 市值 | 12,060.69 亿 USD | 7,885.80 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 1972年6月1日 | 2008年3月19日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
价格表现
累计增长
区间回报
年度回报
表现指标
| 指标 | LLY | V |
|---|---|---|
| 总回报率（1 年） | 52.36% | 27.50% |
| 总回报率（3 年，年化） | 34.18% | 21.55% |
| 总回报率（5 年，年化） | 41.08% | 15.65% |
风险特征
回撤走势
收益分布
风险指标
| 指标 | LLY | V |
|---|---|---|
| 波动率（1 年，年化） | 35.34% | 22.99% |
| Beta（5 年） | 0.40 | 0.78 |
| 最大回撤（5 年） | -34.48% | -24.14% |
| 平均成交量（3 个月） | 251.96 万 | 656.09 万 |
风险调整后表现
风险收益定位
风险调整指标
| 指标 | LLY | V |
|---|---|---|
| 夏普比率（1 年） | 1.36 | 1.01 |
| 索提诺比率（1 年） | 2.29 | 1.64 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
两家公司权益回报都强，但 Visa（V）更突出：其 净资产收益率 为 63.51%，高于行业区间；Eli Lilly（LLY）为 86.02%，也处于前四分位。
LLY
Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences 行业组
86.02%
- 最大值
- 109.18%
- LLY
- 86.02%
- 上四分位数
- 6.23%
- 中位数
- -26.66%
- 下四分位数
- -64.05%
- 最小值
- -167.77%
V
Financial Services 行业组
63.51%
- V
- 63.51%
- 最大值
- 44.78%
- 上四分位数
- 21.85%
- 中位数
- 12.91%
- 下四分位数
- 4.48%
- 最小值
- -18.71%
净利润率（TTM）
Eli Lilly（LLY，31.90%）的 净利润率 高于其行业基准区间，每一元营收留下的净利最多；Visa（V，51.20%）的留存比例也在前四分位。
LLY
Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences 行业组
31.90%
- LLY
- 31.90%
- 最大值
- 18.05%
- 上四分位数
- 4.78%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- -4.14%
- 最小值
- -17.05%
V
Financial Services 行业组
51.20%
- 最大值
- 62.84%
- V
- 51.20%
- 上四分位数
- 28.05%
- 中位数
- 15.36%
- 下四分位数
- 4.82%
- 最小值
- -28.52%
营业利润率（TTM）
Eli Lilly（LLY，53.66%）和 Visa（V，63.73%）都能把销售额高效转成营业利润，营业利润率 落在各自行业前四分位。
LLY
Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences 行业组
53.66%
- 最大值
- 83.12%
- LLY
- 53.66%
- 上四分位数
- 14.77%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- -78.82%
- 最小值
- -207.40%
V
Financial Services 行业组
63.73%
- 最大值
- 107.33%
- V
- 63.73%
- 上四分位数
- 55.90%
- 中位数
- 30.09%
- 下四分位数
- 14.60%
- 最小值
- -44.34%
盈利能力指标
| 指标 | LLY | V |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 86.02% | 63.51% |
| 总资产收益率（TTM） | 21.06% | 19.61% |
| 净利润率（TTM） | 31.90% | 51.20% |
| 营业利润率（TTM） | 53.66% | 63.73% |
| 毛利率（TTM） | 83.63% | -- |
成长性
营收增长
Eli Lilly（LLY）和 Visa（V）的 营收同比增长 分别为 44.70% 和 14.76%，都接近各自行业常见区间——收入端动能与同业大致持平。
每股收益增长
Eli Lilly（LLY）的 每股收益同比增长 为 95.99%，处于行业前四分位；Visa（V）为 20.78%，更接近同业常见水平——LLY 的每股盈利增长更快。
成长性指标
| 指标 | LLY | V |
|---|---|---|
| 营收同比增长 | 44.70% | 14.76% |
| 营收 3 年 CAGR | 31.69% | 12.02% |
| 每股收益同比增长 | 95.99% | 20.78% |
| 每股收益 3 年 CAGR | 51.71% | 14.16% |
财务实力
流动比率（MRQ）
Eli Lilly（LLY）的 流动比率 为 1.39；Visa（V）则没有这一读数——Financial Services 行业的资产负债表不按流动/非流动划分，其短期流动性更多由监管指标来约束。
LLY
Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences 行业组
1.39
- 最大值
- 25.13
- 上四分位数
- 12.13
- 中位数
- 5.52
- 下四分位数
- 2.47
- LLY
- 1.39
- 最小值
- 0.10
V
Financial Services 行业组
--
- V
- --
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
债务 / 权益（MRQ）
Eli Lilly（LLY）的 债务权益比 为 1.23；Visa（V）则不看这个比率——对 Financial Services 行业来说，资产负债表杠杆本身就是商业模式的一部分，衡量其资本风险更应使用资本充足类指标。
LLY
Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences 行业组
1.23
- 最大值
- 1.42
- LLY
- 1.23
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.15
- 下四分位数
- 0.02
- 最小值
- 0.00
V
Financial Services 行业组
--
- V
- --
- 最大值
- --
- 上四分位数
- --
- 中位数
- --
- 下四分位数
- --
- 最小值
- --
财务实力指标
| 指标 | LLY | V |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | 1.39 | -- |
| 债务 / 权益（MRQ） | 1.23 | -- |
| 净债务/EBITDA | 0.96 | -- |
股息
股息率（TTM）
Visa（V）的 股息率 为 0.66%，处于行业常见水平；Eli Lilly（LLY）为 0.49%，高出其同业整个区间——数字虽更高，但先要看派息能否持续，才能当作优势。
LLY
Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences 行业组
0.49%
- LLY
- 0.49%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
V
Financial Services 行业组
0.66%
- 最大值
- 9.77%
- 上四分位数
- 3.92%
- 中位数
- 1.09%
- V
- 0.66%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Visa（V）的 股息支付率 为 21.75%，处于行业典型派息带；Eli Lilly（LLY）为 21.71%，派息超过其所有同业——覆盖在组内最为紧绷。
LLY
Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences 行业组
21.71%
- LLY
- 21.71%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
V
Financial Services 行业组
21.75%
- 最大值
- 241.07%
- 上四分位数
- 97.36%
- 中位数
- 25.77%
- V
- 21.75%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息指标
| 指标 | LLY | V |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 0.49% | 0.66% |
| 股息支付率（TTM） | 21.71% | 21.75% |
估值
市盈率（TTM）
Eli Lilly（LLY）和 Visa（V）的 市盈率 分别为 43.95 和 34.31，都处于较贵的盈利倍数四分位，市场为 TTM 盈利支付的价格高于典型同业。
LLY
Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences 行业组
43.95
- 最大值
- 85.34
- LLY
- 43.95
- 上四分位数
- 43.46
- 中位数
- 26.69
- 下四分位数
- 13.30
- 最小值
- 0.07
V
Financial Services 行业组
34.31
- 最大值
- 45.85
- V
- 34.31
- 上四分位数
- 24.64
- 中位数
- 15.37
- 下四分位数
- 9.68
- 最小值
- 0.16
市销率（TTM）
Eli Lilly（LLY，13.95）的 市销率 接近行业典型水平，而 Visa（V，17.18）高于其基准区间——V 按销售看明显偏贵。
LLY
Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences 行业组
13.95
- 最大值
- 58.18
- 上四分位数
- 25.77
- LLY
- 13.95
- 中位数
- 7.30
- 下四分位数
- 3.01
- 最小值
- 0.01
V
Financial Services 行业组
17.18
- V
- 17.18
- 最大值
- 9.23
- 上四分位数
- 4.57
- 中位数
- 2.72
- 下四分位数
- 1.28
- 最小值
- -0.55
市净率（MRQ）
相对账面价值看，Eli Lilly（LLY，29.96）和 Visa（V，22.05）都显得偏贵——两家的 市净率 都高于行业基准区间。
LLY
Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences 行业组
29.96
- LLY
- 29.96
- 最大值
- 13.53
- 上四分位数
- 6.54
- 中位数
- 3.25
- 下四分位数
- 1.69
- 最小值
- -5.59
V
Financial Services 行业组
22.05
- V
- 22.05
- 最大值
- 7.79
- 上四分位数
- 3.63
- 中位数
- 1.57
- 下四分位数
- 0.81
- 最小值
- -0.39
估值指标
| 指标 | LLY | V |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 43.95 | 34.31 |
| 市销率（TTM） | 13.95 | 17.18 |
| 市净率（MRQ） | 29.96 | 22.05 |
| 自由现金流收益率（TTM） | 0.77% | -- |