LLY vs. MA：Eli Lilly 与 Mastercard 股票对比

公司概况

Eli Lilly（LLY）归类于 Health Care 板块（Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences），而 Mastercard（MA）属于 Financials 板块（Financial Services）——两者的 GICS 分类指向市场中差异很大的领域。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

两家公司权益回报都强，但 Mastercard（MA）更突出：其 净资产收益率 为 231.37%，高于行业区间；Eli Lilly（LLY）为 86.02%，也处于前四分位。

Eli Lilly（LLY，31.90%）的 净利润率 高于其行业基准区间，每一元营收留下的净利最多；Mastercard（MA，46.73%）的留存比例也在前四分位。

Eli Lilly（LLY，53.66%）和 Mastercard（MA，60.53%）都能把销售额高效转成营业利润，营业利润率 落在各自行业前四分位。

盈利能力指标

成长性

Eli Lilly（LLY）和 Mastercard（MA）的 营收同比增长 分别为 44.70% 和 16.42%，都接近各自行业常见区间——收入端动能与同业大致持平。

Eli Lilly（LLY）的 每股收益同比增长 为 95.99%，处于行业前四分位；Mastercard（MA）为 18.93%，更接近同业常见水平——LLY 的每股盈利增长更快。

成长性指标

财务实力

Eli Lilly（LLY）的 流动比率 为 1.39；Mastercard（MA）则没有这一读数——Financial Services 行业的资产负债表不按流动/非流动划分，其短期流动性更多由监管指标来约束。

Eli Lilly（LLY）的 债务权益比 为 1.23；Mastercard（MA）则不看这个比率——对 Financial Services 行业来说，资产负债表杠杆本身就是商业模式的一部分，衡量其资本风险更应使用资本充足类指标。

财务实力指标

股息

Mastercard（MA）的 股息率 为 0.53%，处于行业常见水平；Eli Lilly（LLY）为 0.49%，高出其同业整个区间——数字虽更高，但先要看派息能否持续，才能当作优势。

Mastercard（MA）的 股息支付率 为 17.63%，处于行业典型派息带；Eli Lilly（LLY）为 21.71%，派息超过其所有同业——覆盖在组内最为紧绷。

股息指标

估值

Eli Lilly（LLY）和 Mastercard（MA）的 市盈率 分别为 43.95 和 34.15，都处于较贵的盈利倍数四分位，市场为 TTM 盈利支付的价格高于典型同业。

Eli Lilly（LLY，13.95）的 市销率 接近行业典型水平，而 Mastercard（MA，15.67）高于其基准区间——MA 按销售看明显偏贵。

相对账面价值看，Eli Lilly（LLY，29.96）和 Mastercard（MA，84.30）都显得偏贵——两家的 市净率 都高于行业基准区间。

估值指标