JPM与PLTR：股票综合对比

更新于2025年8月18日

本文对JPM和PLTR进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	JPM	PLTR
公司名称	JPMorgan Chase & Co.	Palantir Technologies Inc.
国家	United States	United States
GICS板块	Financials	Information Technology
GICS行业	Banks	Software
市值	7,988.85亿 USD	4,373.88亿 USD
交易所	NYSE	NasdaqGS
上市日期	1980年3月17日	2020年9月30日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 JPM和PLTR 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

JPM与PLTR：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	JPM	PLTR
5日价格回报率	1.25%	1.19%
13周价格回报率	11.72%	55.64%
26周价格回报率	4.92%	65.68%
52周价格回报率	40.90%	527.54%
月初至今价格回报率	-1.93%	16.43%
年初至今价格回报率	21.20%	143.78%
10日平均成交量	841.13万	7,086.72万
3个月平均成交量	957.59万	8,683.19万
3个月每日回报波动率	17.35%	49.05%
贝塔系数	1.15	2.64

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

JPM

16.16%

Banks 行业

最大值: 26.37%
上四分位数: 15.92%
中位数: 12.25%
下四分位数: 8.69%
最小值: 0.15%

JPM 的净资产收益率为 16.16%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

PLTR

14.64%

Software 行业

最大值: 59.01%
上四分位数: 21.98%
中位数: 7.15%
下四分位数: -11.12%
最小值: -51.24%

PLTR 的净资产收益率为 14.64%，与 Software 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

JPM 与 PLTR：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

JPM

33.26%

Banks 行业

最大值: 54.20%
上四分位数: 35.70%
中位数: 28.97%
下四分位数: 22.53%
最小值: 6.98%

JPM 的净利润率为 33.26%，处于 Banks 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

PLTR

22.18%

Software 行业

最大值: 48.14%
上四分位数: 18.23%
中位数: 5.60%
下四分位数: -9.22%
最小值: -49.36%

PLTR 的净利润率为 22.18%，处于 Software 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

JPM 与 PLTR：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

JPM

41.23%

Banks 行业

最大值: 63.35%
上四分位数: 44.59%
中位数: 37.24%
下四分位数: 28.25%
最小值: 13.37%

JPM 的营业利润率为 41.23%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

PLTR

16.55%

Software 行业

最大值: 57.34%
上四分位数: 20.60%
中位数: 7.84%
下四分位数: -8.72%
最小值: -51.37%

PLTR 的营业利润率为 16.55%，在 Software 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

JPM 与 PLTR：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	JPM	PLTR
净资产收益率 (TTM)	16.16%	14.64%
资产回报率 (TTM)	1.32%	11.65%
净利润率 (TTM)	33.26%	22.18%
营业利润率 (TTM)	41.23%	16.55%
毛利率 (TTM)	--	80.03%

财务实力

流动比率 (MRQ)

JPM

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

PLTR

6.32

Software 行业

最大值: 3.83
上四分位数: 2.31
中位数: 1.45
下四分位数: 1.03
最小值: 0.24

PLTR 的流动比率高达 6.32，显著超出 Software 行业的普遍范围。这表明公司拥有极强的短期偿债能力，不过，极高的比率有时也可能意味着资产利用效率有待提升。

JPM 与 PLTR：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

JPM

3.03

Banks 行业

最大值: 4.75
上四分位数: 2.62
中位数: 1.02
下四分位数: 0.39
最小值: 0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

PLTR

0.00

Software 行业

最大值: 2.14
上四分位数: 0.90
中位数: 0.29
下四分位数: 0.00
最小值: 0.00

PLTR 的产权比率为 0.00，与 Software 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

JPM 与 PLTR：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

JPM

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

PLTR

-1.53

Software 行业

最大值: 67.02
上四分位数: 19.86
中位数: 0.70
下四分位数: -12.50
最小值: -53.00

PLTR 的利息保障倍数为负数 -1.53。这表明公司产生了经营性亏损，其盈利甚至不足以覆盖自身的运营成本，更不用说支付利息，是公司陷入严重财务困境的信号。

JPM 与 PLTR：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	JPM	PLTR
流动比率 (MRQ)	--	6.32
速动比率 (MRQ)	--	6.19
产权比率 (MRQ)	3.03	0.00
利息保障倍数 (TTM)	--	-1.53

成长性

营收增长

JPM与PLTR的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

JPM与PLTR的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

JPM

1.94%

Banks 行业

最大值: 10.27%
上四分位数: 5.83%
中位数: 3.81%
下四分位数: 2.50%
最小值: 0.00%

JPM 的股息率为 1.94%，处于 Banks 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

PLTR

0.00%

Software 行业

最大值: 0.08%
上四分位数: 0.03%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

PLTR 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

JPM 与 PLTR：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

JPM

27.49%

Banks 行业

最大值: 147.07%
上四分位数: 80.55%
中位数: 54.40%
下四分位数: 35.71%
最小值: 0.00%

JPM 的股息支付率为 27.49%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

PLTR

0.00%

Software 行业

最大值: 1.32%
上四分位数: 0.53%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

PLTR 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

JPM 与 PLTR：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

股息概览

代码	JPM	PLTR
股息率 (TTM)	1.94%	0.00%
股息支付率 (TTM)	27.49%	0.00%

估值

市盈率 (TTM)

JPM

14.21

Banks 行业

最大值: 20.05
上四分位数: 12.65
中位数: 10.21
下四分位数: 7.54
最小值: 2.74

JPM 的市盈率为 14.21，位列 Banks 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

PLTR

573.01

Software 行业

最大值: 149.35
上四分位数: 100.21
中位数: 47.97
下四分位数: 26.77
最小值: 11.68

PLTR 的市盈率为 573.01，在 Software 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

JPM 与 PLTR：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

JPM

2.90

Banks 行业

最大值: 5.06
上四分位数: 2.98
中位数: 2.24
下四分位数: 1.59
最小值: 0.45

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

PLTR

127.12

Software 行业

最大值: 25.24
上四分位数: 13.52
中位数: 8.15
下四分位数: 4.87
最小值: 0.98

PLTR 的市销率为 127.12，远超 Software 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

JPM 与 PLTR：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

JPM

2.26

Banks 行业

最大值: 2.18
上四分位数: 1.36
中位数: 1.09
下四分位数: 0.81
最小值: 0.20

JPM 的市净率为 2.26，极高，远超 Banks 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

PLTR

54.26

Software 行业

最大值: 30.95
上四分位数: 14.91
中位数: 7.75
下四分位数: 3.60
最小值: 0.38

PLTR 的市净率为 54.26，极高，远超 Software 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

JPM 与 PLTR：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Software 行业基准的对比。

估值概览

代码	JPM	PLTR
市盈率 (TTM)	14.21	573.01
市销率 (TTM)	2.90	127.12
市净率 (MRQ)	2.26	54.26
价格与自由现金流比率 (TTM)	4.53	255.97