HSBC 与 JPM：股票综合对比
HSBC 与 JPM 深度对比分析。从公司概况、历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等多维度对比，辅助您的判断。
公司概况
| 代码 | HSBC | JPM |
|---|---|---|
| 公司名称 | HSBC Holdings plc | JPMorgan Chase & Co. |
| 国家 | United Kingdom | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Banks | Banks |
| GICS 行业 | Banks | Banks |
| GICS 子行业 | Diversified Banks | Diversified Banks |
| 市值 | 3,105.54 亿 USD | 8,038.53 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 1999年7月16日 | 1980年3月17日 |
| 证券类型 | ADR | Common Stock |
HSBC 以美国存托凭证（ADR）的形式交易，为美国投资者提供了投资其在海外上市股票的便捷方式。相比之下，JPM 是标准的美国国内上市公司。
JPM 的市值（8,038.53 亿 USD）远超 HSBC 的市值（3,105.54 亿 USD），表明 JPM 在体量上占据显著优势。
HSBC 是以美国存托凭证（ADR）的形式在美国上市的外国公司，为美国投资者提供了投资其股票的便捷渠道。相较而言，JPM 是一家在美国本土注册和交易的公司。
历史表现
此图表通过追踪 $10,000 的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 HSBC 和 JPM 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和拆股进行调整。
历史表现概览
| 代码 | HSBC | JPM |
|---|---|---|
| 5 日价格回报率 | 3.95% | -3.04% |
| 13 周价格回报率 | 4.13% | -6.95% |
| 26 周价格回报率 | 24.45% | -3.02% |
| 52 周价格回报率 | 51.85% | 18.54% |
| 月初至今价格回报率 | -1.38% | -4.22% |
| 年初至今价格回报率 | 13.34% | -6.90% |
| 10 日平均成交量 | 1,529.56 万 | 800.52 万 |
| 3 个月平均成交量 | 1,461.74 万 | 1,027.15 万 |
| 3 个月波动率 | 38.40% | 23.96% |
| 贝塔系数 | 1.68 | 1.03 |
HSBC 的 Beta 值（1.68）显著高于 JPM（Beta 值 1.03），表明其股价相对于市场的波动幅度更大，意味着其潜在收益与潜在亏损均更大。
盈利能力
净资产收益率（TTM）
HSBC
6.51%
Banks 行业
- 最大值
- 19.15%
- 上四分位数
- 13.35%
- 中位数
- 10.45%
- 下四分位数
- 8.98%
- 最小值
- 4.22%
HSBC 的净资产收益率为 6.51%，处于 Banks 行业的后四分之一。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
JPM
16.32%
Banks 行业
- 最大值
- 19.15%
- 上四分位数
- 13.35%
- 中位数
- 10.45%
- 下四分位数
- 8.98%
- 最小值
- 4.22%
JPM 的净资产收益率为 16.32%，处于 Banks 行业的前四分之一。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
净利润率（TTM）
HSBC
34.16%
Banks 行业
- 最大值
- 45.10%
- 上四分位数
- 32.88%
- 中位数
- 28.75%
- 下四分位数
- 24.09%
- 最小值
- 13.46%
HSBC 的净利润率为 34.16%，处于 Banks 行业的前 25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
JPM
33.26%
Banks 行业
- 最大值
- 45.10%
- 上四分位数
- 32.88%
- 中位数
- 28.75%
- 下四分位数
- 24.09%
- 最小值
- 13.46%
JPM 的净利润率为 33.26%，处于 Banks 行业的前 25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
营业利润率（TTM）
HSBC
40.44%
Banks 行业
- 最大值
- 57.98%
- 上四分位数
- 41.94%
- 中位数
- 36.16%
- 下四分位数
- 31.00%
- 最小值
- 14.94%
HSBC 的营业利润率为 40.44%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
JPM
41.23%
Banks 行业
- 最大值
- 57.98%
- 上四分位数
- 41.94%
- 中位数
- 36.16%
- 下四分位数
- 31.00%
- 最小值
- 14.94%
JPM 的营业利润率为 41.23%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
盈利能力概览
| 代码 | HSBC | JPM |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 6.51% | 16.32% |
| 总资产收益率（TTM） | 0.39% | 1.28% |
| 净利润率（TTM） | 34.16% | 33.26% |
| 营业利润率（TTM） | 40.44% | 41.23% |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
HSBC
--
Banks 行业
- 最大值
- 0.20
- 上四分位数
- 0.16
- 中位数
- 0.13
- 下四分位数
- 0.09
- 最小值
- 0.06
对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
JPM
--
Banks 行业
- 最大值
- 0.20
- 上四分位数
- 0.16
- 中位数
- 0.13
- 下四分位数
- 0.09
- 最小值
- 0.06
对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率（MRQ）
HSBC
1.62
Banks 行业
- 最大值
- 3.55
- 上四分位数
- 1.50
- 中位数
- 0.29
- 下四分位数
- 0.12
- 最小值
- 0.00
在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
JPM
3.39
Banks 行业
- 最大值
- 3.55
- 上四分位数
- 1.50
- 中位数
- 0.29
- 下四分位数
- 0.12
- 最小值
- 0.00
在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数（TTM）
HSBC
--
Banks 行业
- 最大值
- 1.51
- 上四分位数
- 0.91
- 中位数
- 0.30
- 下四分位数
- -0.30
- 最小值
- -0.91
在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
JPM
--
Banks 行业
- 最大值
- 1.51
- 上四分位数
- 0.91
- 中位数
- 0.30
- 下四分位数
- -0.30
- 最小值
- -0.91
在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | HSBC | JPM |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 速动比率（MRQ） | -- | -- |
| 产权比率（MRQ） | 1.62 | 3.39 |
| 利息保障倍数（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 代码 | HSBC | JPM |
|---|---|---|
| 营收同比增长率（MRQ） | 15.51% | 73.97% |
| 营收同比增长率（TTM） | 109.08% | 108.98% |
| 3 年营收复合年增长率 | 0.22% | 3.36% |
| 5 年营收复合年增长率 | 6.08% | 7.73% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 代码 | HSBC | JPM |
|---|---|---|
| 每股收益同比增长率（MRQ） | 2.77% | 16.95% |
| 每股收益同比增长率（TTM） | 12.26% | 2.39% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | 17.72% | 17.37% |
| 5 年每股收益复合年增长率 | 37.51% | 16.80% |
股息
股息率（TTM）
HSBC
4.37%
Banks 行业
- 最大值
- 5.70%
- 上四分位数
- 3.66%
- 中位数
- 2.94%
- 下四分位数
- 2.14%
- 最小值
- 0.00%
HSBC 的股息率为 4.37%，处于 Banks 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
JPM
2.06%
Banks 行业
- 最大值
- 5.70%
- 上四分位数
- 3.66%
- 中位数
- 2.94%
- 下四分位数
- 2.14%
- 最小值
- 0.00%
JPM 的股息率为 2.06%，处于 Banks 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。
股息支付率（TTM）
HSBC
139.32%
Banks 行业
- 最大值
- 79.41%
- 上四分位数
- 50.12%
- 中位数
- 37.72%
- 下四分位数
- 28.71%
- 最小值
- 0.00%
HSBC 的股息支付率为 139.32%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。
JPM
29.14%
Banks 行业
- 最大值
- 79.41%
- 上四分位数
- 50.12%
- 中位数
- 37.72%
- 下四分位数
- 28.71%
- 最小值
- 0.00%
JPM 的股息支付率为 29.14%，处于 Banks 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | HSBC | JPM |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 4.37% | 2.06% |
| 股息支付率（TTM） | 139.32% | 29.14% |
估值
市盈率（TTM）
HSBC
13.83
Banks 行业
- 最大值
- 20.41
- 上四分位数
- 14.62
- 中位数
- 12.08
- 下四分位数
- 10.66
- 最小值
- 6.33
HSBC 的市盈率为 13.83，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
JPM
13.68
Banks 行业
- 最大值
- 20.41
- 上四分位数
- 14.62
- 中位数
- 12.08
- 下四分位数
- 10.66
- 最小值
- 6.33
JPM 的市盈率为 13.68，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
市销率（TTM）
HSBC
1.74
Banks 行业
- 最大值
- 4.58
- 上四分位数
- 3.15
- 中位数
- 2.35
- 下四分位数
- 2.01
- 最小值
- 0.52
在 Banks 行业，市销率（P/S）通常不被视为一项核心估值指标。
JPM
2.90
Banks 行业
- 最大值
- 4.58
- 上四分位数
- 3.15
- 中位数
- 2.35
- 下四分位数
- 2.01
- 最小值
- 0.52
在 Banks 行业，市销率（P/S）通常不被视为一项核心估值指标。
市净率（MRQ）
HSBC
1.45
Banks 行业
- 最大值
- 1.92
- 上四分位数
- 1.42
- 中位数
- 1.16
- 下四分位数
- 1.01
- 最小值
- 0.57
HSBC 的市净率为 1.45，处于 Banks 行业的前 25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。
JPM
2.17
Banks 行业
- 最大值
- 1.92
- 上四分位数
- 1.42
- 中位数
- 1.16
- 下四分位数
- 1.01
- 最小值
- 0.57
JPM 的市净率为 2.17，极高，远超 Banks 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 代码 | HSBC | JPM |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 13.83 | 13.68 |
| 市销率（TTM） | 1.74 | 2.90 |
| 市净率（MRQ） | 1.45 | 2.17 |
| 市现率（P/FCF，TTM） | 12.29 | 5.40 |