JPMorgan Chase（JPM）与 Wells Fargo（WFC）
本页将 JPMorgan Chase（JPM）与 Wells Fargo（WFC）放在一起，对比历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
公司概况
JPMorgan Chase（JPM）和 Wells Fargo（WFC）同属 Banks 行业下的 Diversified Banks 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。
| 代码 | JPM | WFC |
|---|---|---|
| 公司名称 | JPMorgan Chase & Co. | Wells Fargo & Company |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Banks | Banks |
| GICS 行业 | Banks | Banks |
| GICS 子行业 | Diversified Banks | Diversified Banks |
| 市值 | 7,923.32 亿 USD | 2,281.37 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 1980年3月17日 | 1972年6月1日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
历史表现概览
| 代码 | JPM | WFC |
|---|---|---|
| 5 日价格回报率 | -1.52% | 1.39% |
| 13 周价格回报率 | -3.72% | -14.70% |
| 26 周价格回报率 | -6.31% | -13.51% |
| 52 周价格回报率 | 11.64% | -1.99% |
| 月初至今价格回报率 | -5.60% | -9.34% |
| 年初至今价格回报率 | -8.23% | -20.01% |
| 10 日平均成交量 | 848.50 万 | 1,987.07 万 |
| 3 个月平均成交量 | 1,022.50 万 | 1,767.61 万 |
| 3 个月波动率 | 22.25% | 30.43% |
| 贝塔系数 | 1.04 | 0.98 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
JPMorgan Chase（JPM）的净资产收益率（TTM）为 16.32%，处于行业前四分位；Wells Fargo（WFC）的净资产收益率（TTM）为 12.02%，更接近行业中位区间。
JPM
Banks 行业组
16.32%
- 最大值
- 19.43%
- 上四分位数
- 13.59%
- 中位数
- 10.42%
- 下四分位数
- 8.86%
- 最小值
- 4.22%
WFC
Banks 行业组
12.02%
- 最大值
- 19.43%
- 上四分位数
- 13.59%
- 中位数
- 10.42%
- 下四分位数
- 8.86%
- 最小值
- 4.22%
净利润率（TTM）
JPMorgan Chase（JPM）的净利润率（TTM）为 33.26%，接近行业中位区间；Wells Fargo（WFC）的净利润率（TTM）为 22.19%，处于行业后四分位。
JPM
Banks 行业组
33.26%
- 最大值
- 45.10%
- 上四分位数
- 33.38%
- 中位数
- 28.75%
- 下四分位数
- 23.67%
- 最小值
- 9.48%
WFC
Banks 行业组
22.19%
- 最大值
- 45.10%
- 上四分位数
- 33.38%
- 中位数
- 28.75%
- 下四分位数
- 23.67%
- 最小值
- 9.48%
营业利润率（TTM）
营业利润率（TTM）对 JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Wells Fargo（WFC，Banks）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
JPM
Banks 行业组
41.23%
- 最大值
- 59.75%
- 上四分位数
- 42.28%
- 中位数
- 36.16%
- 下四分位数
- 30.13%
- 最小值
- 12.28%
WFC
Banks 行业组
25.35%
- 最大值
- 59.75%
- 上四分位数
- 42.28%
- 中位数
- 36.16%
- 下四分位数
- 30.13%
- 最小值
- 12.28%
盈利能力概览
| 代码 | JPM | WFC |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 16.32% | 12.02% |
| 总资产收益率（TTM） | 1.28% | 1.03% |
| 净利润率（TTM） | 33.26% | 22.19% |
| 营业利润率（TTM） | 41.23% | 25.35% |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率（MRQ）对 JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Wells Fargo（WFC，Banks）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
JPM
Banks 行业组
--
- 最大值
- 0.20
- 上四分位数
- 0.16
- 中位数
- 0.13
- 下四分位数
- 0.09
- 最小值
- 0.06
WFC
Banks 行业组
--
- 最大值
- 0.20
- 上四分位数
- 0.16
- 中位数
- 0.13
- 下四分位数
- 0.09
- 最小值
- 0.06
债务权益比（MRQ）
债务权益比（MRQ）对 JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Wells Fargo（WFC，Banks）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
JPM
Banks 行业组
3.39
- 最大值
- 2.32
- 上四分位数
- 0.99
- 中位数
- 0.21
- 下四分位数
- 0.10
- 最小值
- 0.00
WFC
Banks 行业组
2.53
- 最大值
- 2.32
- 上四分位数
- 0.99
- 中位数
- 0.21
- 下四分位数
- 0.10
- 最小值
- 0.00
利息保障倍数（TTM）
利息保障倍数（TTM）对 JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Wells Fargo（WFC，Banks）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
JPM
Banks 行业组
--
- 最大值
- 1.51
- 上四分位数
- 0.91
- 中位数
- 0.30
- 下四分位数
- -0.30
- 最小值
- -0.91
WFC
Banks 行业组
--
- 最大值
- 1.51
- 上四分位数
- 0.91
- 中位数
- 0.30
- 下四分位数
- -0.30
- 最小值
- -0.91
财务实力概览
| 代码 | JPM | WFC |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 速动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务权益比（MRQ） | 3.39 | 2.53 |
| 利息保障倍数（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 代码 | JPM | WFC |
|---|---|---|
| 营收同比增长率（MRQ） | 73.97% | 52.43% |
| 营收同比增长率（TTM） | 108.98% | 72.75% |
| 3 年营收复合年增长率 | 3.36% | -6.53% |
| 5 年营收复合年增长率 | 7.73% | -1.72% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 代码 | JPM | WFC |
|---|---|---|
| 每股收益同比增长率（MRQ） | 16.95% | 14.35% |
| 每股收益同比增长率（TTM） | 2.39% | 15.48% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | 17.37% | 22.68% |
| 5 年每股收益复合年增长率 | 16.80% | 51.79% |
股息
股息率（TTM）
JPMorgan Chase（JPM）和 Wells Fargo（WFC）的股息率（TTM）分别为 2.15% 和 2.88%，都接近行业中位区间——两家公司在相对股价的现金收益率上都没有明显偏离同业。
JPM
Banks 行业组
2.15%
- 最大值
- 5.97%
- 上四分位数
- 3.66%
- 中位数
- 2.90%
- 下四分位数
- 2.08%
- 最小值
- 0.00%
WFC
Banks 行业组
2.88%
- 最大值
- 5.97%
- 上四分位数
- 3.66%
- 中位数
- 2.90%
- 下四分位数
- 2.08%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
JPMorgan Chase（JPM）和 Wells Fargo（WFC）的股息支付率（TTM）分别为 29.16% 和 30.20%，都处于行业中位区间——两家公司的分红政策都较均衡，既回馈现金，又为再投资或资产负债表弹性保留部分报告盈利。
JPM
Banks 行业组
29.16%
- 最大值
- 82.25%
- 上四分位数
- 49.73%
- 中位数
- 36.98%
- 下四分位数
- 27.46%
- 最小值
- 0.00%
WFC
Banks 行业组
30.20%
- 最大值
- 82.25%
- 上四分位数
- 49.73%
- 中位数
- 36.98%
- 下四分位数
- 27.46%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 代码 | JPM | WFC |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 2.15% | 2.88% |
| 股息支付率（TTM） | 29.16% | 30.20% |
估值
市盈率（TTM）
JPMorgan Chase（JPM）和 Wells Fargo（WFC）的市盈率（TTM）分别为 13.58 和 10.49，都接近行业中位水平——两家公司相对同业的 TTM 盈利倍数没有明显偏离。
JPM
Banks 行业组
13.58
- 最大值
- 20.82
- 上四分位数
- 14.78
- 中位数
- 11.87
- 下四分位数
- 10.36
- 最小值
- 5.23
WFC
Banks 行业组
10.49
- 最大值
- 20.82
- 上四分位数
- 14.78
- 中位数
- 11.87
- 下四分位数
- 10.36
- 最小值
- 5.23
市销率（TTM）
市销率（TTM）对 JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Wells Fargo（WFC，Banks）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
JPM
Banks 行业组
2.90
- 最大值
- 4.88
- 上四分位数
- 3.19
- 中位数
- 2.36
- 下四分位数
- 1.99
- 最小值
- 0.52
WFC
Banks 行业组
1.91
- 最大值
- 4.88
- 上四分位数
- 3.19
- 中位数
- 2.36
- 下四分位数
- 1.99
- 最小值
- 0.52
市净率（MRQ）
Wells Fargo（WFC）的市净率（MRQ）为 1.37，接近行业中位水平；JPMorgan Chase（JPM）的市净率（MRQ）为 2.17，处于较高倍数四分位——JPM 相对同业的账面价值倍数更高。
JPM
Banks 行业组
2.17
- 最大值
- 2.17
- 上四分位数
- 1.47
- 中位数
- 1.16
- 下四分位数
- 1.00
- 最小值
- 0.57
WFC
Banks 行业组
1.37
- 最大值
- 2.17
- 上四分位数
- 1.47
- 中位数
- 1.16
- 下四分位数
- 1.00
- 最小值
- 0.57
估值概览
| 代码 | JPM | WFC |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 13.58 | 10.49 |
| 市销率（TTM） | 2.90 | 1.91 |
| 市净率（MRQ） | 2.17 | 1.37 |
| 市现率（P/FCF，TTM） | 5.36 | 17.16 |