GEN vs. MSFT：Gen Digital 与 Microsoft 股票对比

公司概况

Gen Digital（GEN）和 Microsoft（MSFT）同属 Software 行业下的 Systems Software 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

Gen Digital（GEN）和 Microsoft（MSFT）的 净资产收益率 分别为 46.40% 和 34.22%，都处于行业前四分位，说明两家公司用股东权益创造利润的能力都强于典型同业。

就每一元销售额能留下多少净利而言，Gen Digital（GEN，23.07%）和 Microsoft（MSFT，41.17%）都强于多数同业，净利润率 落在各自行业前四分位。

Microsoft（MSFT，49.76%）体现出更强的运营效率，营业利润率 高于其行业基准区间；Gen Digital（GEN，37.40%）也处在前四分位。

盈利能力指标

成长性

Gen Digital（GEN）的 营收同比增长 为 27.06%，处于行业前四分位；Microsoft（MSFT）为 17.79%，更接近同业常见水平——GEN 的营收扩张更快。

Gen Digital（GEN）的 每股收益同比增长 为 52.43%，处于行业前四分位；Microsoft（MSFT）为 31.60%，更接近同业常见水平——GEN 的每股盈利增长更快。

成长性指标

财务实力

Microsoft（MSFT）的 流动比率 为 1.23，处于所在行业的典型中段区间；而 Gen Digital（GEN）的 流动比率 为 0.37，处于行业流动性较紧的四分位——GEN 应对流动负债的缓冲较薄。

Microsoft（MSFT）的 债务权益比 为 0.28，接近行业中位区间；而 Gen Digital（GEN）为 2.96，高于其行业基准区间，相对股东权益的债务负担偏重。

财务实力指标

股息

Gen Digital（GEN）和 Microsoft（MSFT）的 股息率 分别为 1.63% 和 0.69%，都高出各自行业的整个基准区间——高到首先该问的是分红能否持续，而不是收益有多少。

Gen Digital（GEN）和 Microsoft（MSFT）的 股息支付率 分别为 25.38% 和 19.00%，派息比例超过了各自行业的所有同业——盈利覆盖是组内最薄的，分红余量值得关注。

股息指标

估值

Gen Digital（GEN）的 市盈率 为 15.12，处于较便宜四分位；Microsoft（MSFT）为 27.69，更接近行业常见盈利倍数——GEN 有估值折价，但仍应结合增长和盈利稳定性解读。

Gen Digital（GEN，3.38）的 市销率 与行业大致持平，Microsoft（MSFT，11.37）则落在较贵的四分位——MSFT 为每一元营收付出的价格更高。

在 市净率 上，Gen Digital（GEN，6.45）和 Microsoft（MSFT，8.38）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。

估值指标