ALLY vs. MS：Ally Financial 与 Morgan Stanley 股票对比

2026年6月19日

本页将 Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）放在一起，对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。

表现

累计增长

ALLY

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）：过去五年内 $10,000 投资回报对比。数据已根据股息和拆股进行调整。

滚动回报

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Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

表现概览

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）的表现指标对比
指标	ALLY	MS
1 年回报率	27.18%	72.47%

风险

回撤

ALLY

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）：过去五年内相对前期高点的回撤。每条线表示相对其前期高点的跌幅;0% 表示创出新高。

风险概览

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）的风险指标对比
指标	ALLY	MS
1 年波动率	29.87%	25.85%
贝塔系数	1.10	1.22
3 个月平均成交量	344.03 万	620.04 万

公司概况

Ally Financial（ALLY）和 Morgan Stanley（MS）同属 Financial Services 行业组，但 ALLY 归类于 Consumer Finance，而 MS 归类于 Capital Markets。

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）的公司资料对比表
资料项	ALLY	MS
名称	Ally Financial Inc.	Morgan Stanley
国家/地区	United States	United States
GICS 板块	Financials	Financials
GICS 行业组	Financial Services	Financial Services
GICS 行业	Consumer Finance	Capital Markets
GICS 子行业	Consumer Finance	Investment Banking & Brokerage
市值	139.44 亿 USD	3,520.03 亿 USD
货币	USD	USD
交易所	纽约证券交易所	纽约证券交易所
上市日期	2014年1月28日	1993年2月23日
证券类型	普通股	普通股

估值

市盈率（TTM）

Ally Financial（ALLY）和 Morgan Stanley（MS）的市盈率分别为 11.04 和 20.21，都接近各自行业常见水平——相对同业没有明显的盈利倍数折价或溢价。

ALLY

Financial Services 行业组

11.04

最大值: 45.29
上四分位数: 25.35
中位数: 14.55
ALLY: 11.04
下四分位数: 9.01
最小值: 0.62

MS

Financial Services 行业组

20.21

最大值: 45.29
上四分位数: 25.35
MS: 20.21
中位数: 14.55
下四分位数: 9.01
最小值: 0.62

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）：市盈率指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

市销率（TTM）

在市销率上，Ally Financial（ALLY，1.81）和 Morgan Stanley（MS，4.81）的营收定价都与行业大致持平——按销售口径看不算便宜也不算贵。

ALLY

Financial Services 行业组

1.81

最大值: 10.00
上四分位数: 4.88
中位数: 2.89
ALLY: 1.81
下四分位数: 1.44
最小值: -1.20

MS

Financial Services 行业组

4.81

最大值: 10.00
上四分位数: 4.88
MS: 4.81
中位数: 2.89
下四分位数: 1.44
最小值: -1.20

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）：市销率指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

市净率（MRQ）

在市净率上，Ally Financial（ALLY，1.05）和 Morgan Stanley（MS，3.37）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。

ALLY

Financial Services 行业组

1.05

最大值: 7.19
上四分位数: 3.53
中位数: 1.66
ALLY: 1.05
下四分位数: 0.90
最小值: 0.00

MS

Financial Services 行业组

3.37

最大值: 7.19
上四分位数: 3.53
MS: 3.37
中位数: 1.66
下四分位数: 0.90
最小值: 0.00

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）：市净率指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

估值概览

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）的估值指标对比
指标	ALLY	MS
市盈率（TTM）	11.04	20.21
市销率（TTM）	1.81	4.81
市净率（MRQ）	1.05	3.37
自由现金流收益率	--	--

盈利能力

净资产收益率（TTM）

Ally Financial（ALLY）和 Morgan Stanley（MS）的净资产收益率分别为 9.36% 和 16.39%，都接近各自行业常见区间——资本效率大致与同业持平。

ALLY

Financial Services 行业组

9.36%

最大值: 42.17%
上四分位数: 21.57%
中位数: 12.32%
ALLY: 9.36%
下四分位数: 5.04%
最小值: -17.69%

MS

Financial Services 行业组

16.39%

最大值: 42.17%
上四分位数: 21.57%
MS: 16.39%
中位数: 12.32%
下四分位数: 5.04%
最小值: -17.69%

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）：净资产收益率指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

净利润率（TTM）

Ally Financial（ALLY，18.16%）和 Morgan Stanley（MS，24.75%）每一元营收留下的净利大致是各自行业的典型水平——两家的最终盈利都不算突出。

ALLY

Financial Services 行业组

18.16%

最大值: 66.55%
上四分位数: 30.45%
ALLY: 18.16%
中位数: 16.66%
下四分位数: 4.52%
最小值: -26.88%

MS

Financial Services 行业组

24.75%

最大值: 66.55%
上四分位数: 30.45%
MS: 24.75%
中位数: 16.66%
下四分位数: 4.52%
最小值: -26.88%

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）：净利润率指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

营业利润率（TTM）

Ally Financial（ALLY，21.02%）和 Morgan Stanley（MS，40.62%）的核心经营效率大致与各自行业持平——在营业利润率上都不算突出。

ALLY

Financial Services 行业组

21.02%

最大值: 95.95%
上四分位数: 48.40%
中位数: 26.61%
ALLY: 21.02%
下四分位数: 12.07%
最小值: -36.26%

MS

Financial Services 行业组

40.62%

最大值: 95.95%
上四分位数: 48.40%
MS: 40.62%
中位数: 26.61%
下四分位数: 12.07%
最小值: -36.26%

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）：营业利润率指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

盈利能力概览

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）的盈利能力指标对比
指标	ALLY	MS
净资产收益率（TTM）	9.36%	16.39%
总资产收益率（TTM）	0.72%	1.27%
净利润率（TTM）	18.16%	24.75%
营业利润率（TTM）	21.02%	40.62%
毛利率（TTM）	--	--

成长性

营收增长

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）的营收增长在不同时间跨度内的对比。

营收增长概览

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）的营收增长指标对比
指标	ALLY	MS
1 年营收增长率	-1.43%	14.48%
3 年营收复合年增长率	-1.73%	9.52%

每股收益增长

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长概览

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）的每股收益增长指标对比
指标	ALLY	MS
1 年每股收益增长率	31.67%	28.43%
3 年每股收益复合年增长率	-22.19%	18.41%

财务实力

流动比率（MRQ）

流动比率对两边都不适用：Ally Financial（ALLY，Financial Services）和 Morgan Stanley（MS，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

债务权益比（MRQ）

两边都不适用债务权益比：Ally Financial（ALLY，Financial Services）和 Morgan Stanley（MS，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力概览

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）的财务稳健性指标对比
指标	ALLY	MS
流动比率（MRQ）	--	--
债务权益比（MRQ）	--	--
净债务/EBITDA	--	--

股息

股息率（TTM）

Ally Financial（ALLY）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 Morgan Stanley（MS）的股息收益率为 1.81%，可正常与行业同业对标。

ALLY

Financial Services 行业组

0.00%

最大值: 9.57%
上四分位数: 3.98%
ALLY: 0.00%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

MS

Financial Services 行业组

1.81%

最大值: 9.57%
上四分位数: 3.98%
MS: 1.81%
中位数: 0.00%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）：股息率指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

股息支付率（TTM）

分红政策只有一边可评估：Morgan Stanley（MS）将盈利的 35.55% 用于派息，可对照行业派息带；Ally Financial（ALLY）本期没有股息支付率数据。

ALLY

Financial Services 行业组

最大值: 248.04%
上四分位数: 99.70%
中位数: 25.37%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%
ALLY: --

MS

Financial Services 行业组

35.55%

最大值: 248.04%
上四分位数: 99.70%
MS: 35.55%
中位数: 25.37%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）：ALLY 本期未披露股息支付率，因此没有数值标记；MS 与 Financial Services 行业组基准对比。

股息概览

Ally Financial（ALLY）与 Morgan Stanley（MS）的股息指标对比
指标	ALLY	MS
股息率（TTM）	0.00%	1.81%
股息支付率（TTM）	--	35.55%