ALLY vs. BRK.A：Ally Financial 与 Berkshire Hathaway 股票对比
Ally Financial（ALLY）和Berkshire Hathaway（BRK.A）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。
公司概况
Ally Financial（ALLY）和 Berkshire Hathaway（BRK.A）同属 Financial Services 行业组，但 ALLY 归类于 Consumer Finance，而 BRK.A 归类于 Financial Services。
| 资料项 | ALLY | BRK.A |
|---|---|---|
| 名称 | Ally Financial Inc. | Berkshire Hathaway Inc. Class A |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Financial Services | Financial Services |
| GICS 行业 | Consumer Finance | Financial Services |
| GICS 子行业 | Consumer Finance | Multi-Sector Holdings |
| 市值 | 114.52 亿 USD | 12,225.05 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 2014年1月28日 | 1980年3月17日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
价格表现
累计增长
区间回报
年度回报
表现指标
| 指标 | ALLY | BRK.A |
|---|---|---|
| 总回报率（1 年） | 1.76% | 13.87% |
| 总回报率（3 年，年化） | 18.37% | 17.28% |
| 总回报率（5 年，年化） | -1.28% | 14.57% |
风险特征
回撤走势
收益分布
风险指标
Ally Financial（ALLY）日均成交量约 374.15 万股，而 Berkshire Hathaway（BRK.A）仅约 206股——这种成交量差距可能影响仓位规模、退出流动性与下单执行。
| 指标 | ALLY | BRK.A |
|---|---|---|
| 波动率（1 年，年化） | 28.62% | 14.86% |
| Beta（5 年） | 1.15 | 0.56 |
| 最大回撤（5 年） | -55.89% | -25.98% |
| 平均成交量（3 个月） | 374.15 万 | 206 |
风险调整后表现
风险收益定位
风险调整指标
| 指标 | ALLY | BRK.A |
|---|---|---|
| 夏普比率（1 年） | -0.09 | 0.65 |
| 索提诺比率（1 年） | -0.13 | 0.96 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Ally Financial（ALLY）和 Berkshire Hathaway（BRK.A）的 净资产收益率 分别为 9.90% 和 12.12%，都接近各自行业常见区间——资本效率大致与同业持平。
ALLY
Financial Services 行业组
9.90%
- 最大值
- 44.78%
- 上四分位数
- 21.85%
- 中位数
- 12.91%
- ALLY
- 9.90%
- 下四分位数
- 4.48%
- 最小值
- -18.71%
BRK.A
Financial Services 行业组
12.12%
- 最大值
- 44.78%
- 上四分位数
- 21.85%
- 中位数
- 12.91%
- BRK.A
- 12.12%
- 下四分位数
- 4.48%
- 最小值
- -18.71%
净利润率（TTM）
Ally Financial（ALLY，18.62%）和 Berkshire Hathaway（BRK.A，22.30%）每一元营收留下的净利大致是各自行业的典型水平——两家的最终盈利都不算突出。
ALLY
Financial Services 行业组
18.62%
- 最大值
- 62.84%
- 上四分位数
- 28.05%
- ALLY
- 18.62%
- 中位数
- 15.36%
- 下四分位数
- 4.82%
- 最小值
- -28.52%
BRK.A
Financial Services 行业组
22.30%
- 最大值
- 62.84%
- 上四分位数
- 28.05%
- BRK.A
- 22.30%
- 中位数
- 15.36%
- 下四分位数
- 4.82%
- 最小值
- -28.52%
营业利润率（TTM）
Ally Financial（ALLY，27.31%）和 Berkshire Hathaway（BRK.A，32.56%）的核心经营效率大致与各自行业持平——在营业利润率上都不算突出。
ALLY
Financial Services 行业组
27.31%
- 最大值
- 107.33%
- 上四分位数
- 55.90%
- 中位数
- 30.09%
- ALLY
- 27.31%
- 下四分位数
- 14.60%
- 最小值
- -44.34%
BRK.A
Financial Services 行业组
32.56%
- 最大值
- 107.33%
- 上四分位数
- 55.90%
- BRK.A
- 32.56%
- 中位数
- 30.09%
- 下四分位数
- 14.60%
- 最小值
- -44.34%
盈利能力指标
| 指标 | ALLY | BRK.A |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 9.90% | 12.12% |
| 总资产收益率（TTM） | 0.75% | 6.01% |
| 净利润率（TTM） | 18.62% | 22.30% |
| 营业利润率（TTM） | 27.31% | 32.56% |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
Ally Financial（ALLY）和 Berkshire Hathaway（BRK.A）的 营收同比增长 分别为 -1.43% 和 -3.23%，都处于行业后四分位，说明需求或定价动能弱于典型同业。
每股收益增长
Ally Financial（ALLY）的 每股收益同比增长 为 31.67%，接近同业常见水平；Berkshire Hathaway（BRK.A）为 -24.78%，处于后四分位，盈利动能偏弱。
成长性指标
| 指标 | ALLY | BRK.A |
|---|---|---|
| 营收同比增长 | -1.43% | -3.23% |
| 营收 3 年 CAGR | -1.73% | 20.59% |
| 每股收益同比增长 | 31.67% | -24.78% |
| 每股收益 3 年 CAGR | -22.19% | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Ally Financial（ALLY，Financial Services）和 Berkshire Hathaway（BRK.A，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务 / 权益（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Ally Financial（ALLY，Financial Services）和 Berkshire Hathaway（BRK.A，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力指标
| 指标 | ALLY | BRK.A |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务 / 权益（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Berkshire Hathaway（BRK.A）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 Ally Financial（ALLY）的股息收益率为 3.09%，可正常与行业同业对标。
ALLY
Financial Services 行业组
3.09%
- 最大值
- 9.77%
- 上四分位数
- 3.92%
- ALLY
- 3.09%
- 中位数
- 1.09%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
BRK.A
Financial Services 行业组
0.00%
- 最大值
- 9.77%
- 上四分位数
- 3.92%
- 中位数
- 1.09%
- BRK.A
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Berkshire Hathaway（BRK.A）不发放股息（派息率 0.00%）——可能是在再投资、使用回购，或只是未通过股息返还现金。而 Ally Financial（ALLY）的派息率为 27.46%，可正常与行业同业对标。
ALLY
Financial Services 行业组
27.46%
- 最大值
- 241.07%
- 上四分位数
- 97.36%
- ALLY
- 27.46%
- 中位数
- 25.77%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
BRK.A
Financial Services 行业组
0.00%
- 最大值
- 241.07%
- 上四分位数
- 97.36%
- 中位数
- 25.77%
- BRK.A
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息指标
| 指标 | ALLY | BRK.A |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 3.09% | 0.00% |
| 股息支付率（TTM） | 27.46% | 0.00% |
估值
市盈率（TTM）
Ally Financial（ALLY）的 市盈率 为 8.73，处于较便宜四分位；Berkshire Hathaway（BRK.A）为 14.36，更接近行业常见盈利倍数——ALLY 有估值折价，但仍应结合增长和盈利稳定性解读。
ALLY
Financial Services 行业组
8.73
- 最大值
- 45.85
- 上四分位数
- 24.64
- 中位数
- 15.37
- 下四分位数
- 9.68
- ALLY
- 8.73
- 最小值
- 0.16
BRK.A
Financial Services 行业组
14.36
- 最大值
- 45.85
- 上四分位数
- 24.64
- 中位数
- 15.37
- BRK.A
- 14.36
- 下四分位数
- 9.68
- 最小值
- 0.16
市销率（TTM）
在 市销率 上，Ally Financial（ALLY，1.43）和 Berkshire Hathaway（BRK.A，3.18）的营收定价都与行业大致持平——按销售口径看不算便宜也不算贵。
ALLY
Financial Services 行业组
1.43
- 最大值
- 9.23
- 上四分位数
- 4.57
- 中位数
- 2.72
- ALLY
- 1.43
- 下四分位数
- 1.28
- 最小值
- -0.55
BRK.A
Financial Services 行业组
3.18
- 最大值
- 9.23
- 上四分位数
- 4.57
- BRK.A
- 3.18
- 中位数
- 2.72
- 下四分位数
- 1.28
- 最小值
- -0.55
市净率（MRQ）
在 市净率 上，Ally Financial（ALLY，0.88）和 Berkshire Hathaway（BRK.A，1.72）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。
ALLY
Financial Services 行业组
0.88
- 最大值
- 7.79
- 上四分位数
- 3.63
- 中位数
- 1.57
- ALLY
- 0.88
- 下四分位数
- 0.81
- 最小值
- -0.39
BRK.A
Financial Services 行业组
1.72
- 最大值
- 7.79
- 上四分位数
- 3.63
- BRK.A
- 1.72
- 中位数
- 1.57
- 下四分位数
- 0.81
- 最小值
- -0.39
估值指标
| 指标 | ALLY | BRK.A |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 8.73 | 14.36 |
| 市销率（TTM） | 1.43 | 3.18 |
| 市净率（MRQ） | 0.88 | 1.72 |
| 自由现金流收益率（TTM） | -- | -- |