ALLY vs. V：Ally Financial 与 Visa 股票对比
本页将 Ally Financial（ALLY）与 Visa（V）放在一起，对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
表现
累计增长
滚动回报
表现概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | 24.22% | -12.51% |
风险
回撤
风险概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 1 年波动率 | 29.99% | 22.39% |
| 贝塔系数 | 1.10 | 0.77 |
| 3 个月平均成交量 | 347.54 万 | 740.45 万 |
公司概况
Ally Financial（ALLY）和 Visa（V）同属 Financial Services 行业组，但 ALLY 归类于 Consumer Finance，而 V 归类于 Financial Services。
| 资料项 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 名称 | Ally Financial Inc. | Visa Inc. Class A |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Financial Services | Financial Services |
| GICS 行业 | Consumer Finance | Financial Services |
| GICS 子行业 | Consumer Finance | Transaction & Payment Processing Services |
| 市值 | 136.00 亿 USD | 6,131.03 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 2014年1月28日 | 2008年3月19日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
估值
市盈率（TTM）
Ally Financial（ALLY）的 市盈率 为 10.77，接近行业常见水平；Visa（V）为 28.08，处于较贵四分位——V 需要更强的增长或盈利质量来支撑溢价。
ALLY
Financial Services 行业组
10.77
- 最大值
- 47.33
- 上四分位数
- 25.83
- 中位数
- 14.56
- ALLY
- 10.77
- 下四分位数
- 9.03
- 最小值
- 0.60
V
Financial Services 行业组
28.08
- 最大值
- 47.33
- V
- 28.08
- 上四分位数
- 25.83
- 中位数
- 14.56
- 下四分位数
- 9.03
- 最小值
- 0.60
市销率（TTM）
Ally Financial（ALLY，1.77）的 市销率 接近行业典型水平，而 Visa（V，14.25）高于其基准区间——V 按销售看明显偏贵。
ALLY
Financial Services 行业组
1.77
- 最大值
- 9.45
- 上四分位数
- 4.84
- 中位数
- 2.86
- ALLY
- 1.77
- 下四分位数
- 1.48
- 最小值
- -1.12
V
Financial Services 行业组
14.25
- V
- 14.25
- 最大值
- 9.45
- 上四分位数
- 4.84
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 1.48
- 最小值
- -1.12
市净率（MRQ）
Ally Financial（ALLY，1.03）的 市净率 接近行业典型水平，而 Visa（V，17.29）高于其基准区间——V 相对账面明显偏贵。
ALLY
Financial Services 行业组
1.03
- 最大值
- 7.24
- 上四分位数
- 3.50
- 中位数
- 1.63
- ALLY
- 1.03
- 下四分位数
- 0.92
- 最小值
- 0.00
V
Financial Services 行业组
17.29
- V
- 17.29
- 最大值
- 7.24
- 上四分位数
- 3.50
- 中位数
- 1.63
- 下四分位数
- 0.92
- 最小值
- 0.00
估值概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 10.77 | 28.08 |
| 市销率（TTM） | 1.77 | 14.25 |
| 市净率（MRQ） | 1.03 | 17.29 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Visa（V）的 净资产收益率 为 60.35%，高于其行业区间，资本效率信号更强；Ally Financial（ALLY）为 9.36%，更接近同业常见水平。
ALLY
Financial Services 行业组
9.36%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.40%
- 中位数
- 12.18%
- ALLY
- 9.36%
- 下四分位数
- 5.01%
- 最小值
- -18.74%
V
Financial Services 行业组
60.35%
- V
- 60.35%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.40%
- 中位数
- 12.18%
- 下四分位数
- 5.01%
- 最小值
- -18.74%
净利润率（TTM）
Visa（V，51.68%）每一元营收留下的净利在前四分位，领先于 Ally Financial（ALLY，18.16%），后者大致是行业典型比例。
ALLY
Financial Services 行业组
18.16%
- 最大值
- 66.55%
- 上四分位数
- 30.41%
- ALLY
- 18.16%
- 中位数
- 16.58%
- 下四分位数
- 4.49%
- 最小值
- -26.88%
V
Financial Services 行业组
51.68%
- 最大值
- 66.55%
- V
- 51.68%
- 上四分位数
- 30.41%
- 中位数
- 16.58%
- 下四分位数
- 4.49%
- 最小值
- -26.88%
营业利润率（TTM）
Visa（V，67.35%）的营业利润率处在前四分位，领先于 Ally Financial（ALLY，21.02%），后者的经营效率大致与行业持平。
ALLY
Financial Services 行业组
21.02%
- 最大值
- 95.95%
- 上四分位数
- 50.01%
- 中位数
- 27.45%
- ALLY
- 21.02%
- 下四分位数
- 12.28%
- 最小值
- -36.26%
V
Financial Services 行业组
67.35%
- 最大值
- 95.95%
- V
- 67.35%
- 上四分位数
- 50.01%
- 中位数
- 27.45%
- 下四分位数
- 12.28%
- 最小值
- -36.26%
盈利能力概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 9.36% | 60.35% |
| 总资产收益率（TTM） | 0.72% | 19.19% |
| 净利润率（TTM） | 18.16% | 51.68% |
| 营业利润率（TTM） | 21.02% | 67.35% |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 1 年营收增长率 | -1.43% | 11.34% |
| 3 年营收复合年增长率 | -1.73% | 10.92% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 1 年每股收益增长率 | 31.67% | 4.83% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | -22.19% | 13.37% |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Ally Financial（ALLY，Financial Services）和 Visa（V，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务权益比（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Ally Financial（ALLY，Financial Services）和 Visa（V，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务权益比（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Ally Financial（ALLY）和 Visa（V）的 股息率 分别为 2.70% 和 0.83%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。
ALLY
Financial Services 行业组
2.70%
- 最大值
- 18.40%
- 上四分位数
- 7.73%
- ALLY
- 2.70%
- 中位数
- 1.93%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
V
Financial Services 行业组
0.83%
- 最大值
- 18.40%
- 上四分位数
- 7.73%
- 中位数
- 1.93%
- V
- 0.83%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Ally Financial（ALLY）和 Visa（V）的 股息支付率 分别为 29.13% 和 21.97%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。
ALLY
Financial Services 行业组
29.13%
- 最大值
- 228.57%
- 上四分位数
- 95.72%
- ALLY
- 29.13%
- 中位数
- 25.56%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
V
Financial Services 行业组
21.97%
- 最大值
- 228.57%
- 上四分位数
- 95.72%
- 中位数
- 25.56%
- V
- 21.97%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 2.70% | 0.83% |
| 股息支付率（TTM） | 29.13% | 21.97% |