ALLY vs. V:Ally Financial 与 Visa 股票对比
本页将 Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)放在一起,对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
表现
累计增长
滚动回报
表现概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | 27.18% | -3.10% |
风险
回撤
风险概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 1 年波动率 | 29.87% | 21.49% |
| 贝塔系数 | 1.10 | 0.77 |
| 3 个月平均成交量 | 344.03 万 | 759.00 万 |
公司概况
Ally Financial(ALLY)和 Visa(V)同属 Financial Services 行业组,但 ALLY 归类于 Consumer Finance,而 V 归类于 Financial Services。
| 资料项 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 名称 | Ally Financial Inc. | Visa Inc. Class A |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Financial Services | Financial Services |
| GICS 行业 | Consumer Finance | Financial Services |
| GICS 子行业 | Consumer Finance | Transaction & Payment Processing Services |
| 市值 | 139.44 亿 USD | 6,223.27 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 2014年1月28日 | 2008年3月19日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
估值
市盈率(TTM)
Ally Financial(ALLY)的 市盈率 为 11.04,接近行业常见水平;Visa(V)为 28.55,处于较贵四分位——V 需要更强的增长或盈利质量来支撑溢价。
ALLY
Financial Services 行业组
11.04
- 最大值
- 45.29
- 上四分位数
- 25.35
- 中位数
- 14.55
- ALLY
- 11.04
- 下四分位数
- 9.01
- 最小值
- 0.62
V
Financial Services 行业组
28.55
- 最大值
- 45.29
- V
- 28.55
- 上四分位数
- 25.35
- 中位数
- 14.55
- 下四分位数
- 9.01
- 最小值
- 0.62
市销率(TTM)
Ally Financial(ALLY,1.81)的 市销率 接近行业典型水平,而 Visa(V,14.46)高于其基准区间——V 按销售看明显偏贵。
ALLY
Financial Services 行业组
1.81
- 最大值
- 10.00
- 上四分位数
- 4.88
- 中位数
- 2.89
- ALLY
- 1.81
- 下四分位数
- 1.44
- 最小值
- -1.20
V
Financial Services 行业组
14.46
- V
- 14.46
- 最大值
- 10.00
- 上四分位数
- 4.88
- 中位数
- 2.89
- 下四分位数
- 1.44
- 最小值
- -1.20
市净率(MRQ)
Ally Financial(ALLY,1.05)的 市净率 接近行业典型水平,而 Visa(V,17.55)高于其基准区间——V 相对账面明显偏贵。
ALLY
Financial Services 行业组
1.05
- 最大值
- 7.19
- 上四分位数
- 3.53
- 中位数
- 1.66
- ALLY
- 1.05
- 下四分位数
- 0.90
- 最小值
- 0.00
V
Financial Services 行业组
17.55
- V
- 17.55
- 最大值
- 7.19
- 上四分位数
- 3.53
- 中位数
- 1.66
- 下四分位数
- 0.90
- 最小值
- 0.00
估值概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 市盈率(TTM) | 11.04 | 28.55 |
| 市销率(TTM) | 1.81 | 14.46 |
| 市净率(MRQ) | 1.05 | 17.55 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率(TTM)
Visa(V)的 净资产收益率 为 60.35%,高于其行业区间,资本效率信号更强;Ally Financial(ALLY)为 9.36%,更接近同业常见水平。
ALLY
Financial Services 行业组
9.36%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.57%
- 中位数
- 12.32%
- ALLY
- 9.36%
- 下四分位数
- 5.04%
- 最小值
- -17.69%
V
Financial Services 行业组
60.35%
- V
- 60.35%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.57%
- 中位数
- 12.32%
- 下四分位数
- 5.04%
- 最小值
- -17.69%
净利润率(TTM)
Visa(V,51.68%)每一元营收留下的净利在前四分位,领先于 Ally Financial(ALLY,18.16%),后者大致是行业典型比例。
ALLY
Financial Services 行业组
18.16%
- 最大值
- 66.55%
- 上四分位数
- 30.45%
- ALLY
- 18.16%
- 中位数
- 16.66%
- 下四分位数
- 4.52%
- 最小值
- -26.88%
V
Financial Services 行业组
51.68%
- 最大值
- 66.55%
- V
- 51.68%
- 上四分位数
- 30.45%
- 中位数
- 16.66%
- 下四分位数
- 4.52%
- 最小值
- -26.88%
营业利润率(TTM)
Visa(V,67.35%)的营业利润率处在前四分位,领先于 Ally Financial(ALLY,21.02%),后者的经营效率大致与行业持平。
ALLY
Financial Services 行业组
21.02%
- 最大值
- 95.95%
- 上四分位数
- 48.40%
- 中位数
- 26.61%
- ALLY
- 21.02%
- 下四分位数
- 12.07%
- 最小值
- -36.26%
V
Financial Services 行业组
67.35%
- 最大值
- 95.95%
- V
- 67.35%
- 上四分位数
- 48.40%
- 中位数
- 26.61%
- 下四分位数
- 12.07%
- 最小值
- -36.26%
盈利能力概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 净资产收益率(TTM) | 9.36% | 60.35% |
| 总资产收益率(TTM) | 0.72% | 19.19% |
| 净利润率(TTM) | 18.16% | 51.68% |
| 营业利润率(TTM) | 21.02% | 67.35% |
| 毛利率(TTM) | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 1 年营收增长率 | -1.43% | 11.34% |
| 3 年营收复合年增长率 | -1.73% | 10.92% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 1 年每股收益增长率 | 31.67% | 4.83% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | -22.19% | 13.37% |
财务实力
流动比率(MRQ)
流动比率 对两边都不适用:Ally Financial(ALLY,Financial Services)和 Visa(V,Financial Services)的资产负债表都不按流动/非流动列报,短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务权益比(MRQ)
两边都不适用 债务权益比:Ally Financial(ALLY,Financial Services)和 Visa(V,Financial Services)的商业模式本身就以杠杆运作,资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 流动比率(MRQ) | -- | -- |
| 债务权益比(MRQ) | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率(TTM)
Ally Financial(ALLY)不发放股息(收益率 0.00%)——可能选择再投资、回购,或暂不通过股息返还现金。而 Visa(V)的股息收益率为 0.80%,可正常与行业同业对标。
ALLY
Financial Services 行业组
0.00%
- 最大值
- 9.57%
- 上四分位数
- 3.98%
- ALLY
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
V
Financial Services 行业组
0.80%
- 最大值
- 9.57%
- 上四分位数
- 3.98%
- V
- 0.80%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率(TTM)
分红政策只有一边可评估:Visa(V)将盈利的 21.97% 用于派息,可对照行业派息带;Ally Financial(ALLY)本期没有 股息支付率 数据。
ALLY
Financial Services 行业组
--
- 最大值
- 248.04%
- 上四分位数
- 99.70%
- 中位数
- 25.37%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
- ALLY
- --
V
Financial Services 行业组
21.97%
- 最大值
- 248.04%
- 上四分位数
- 99.70%
- 中位数
- 25.37%
- V
- 21.97%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 指标 | ALLY | V |
|---|---|---|
| 股息率(TTM) | 0.00% | 0.80% |
| 股息支付率(TTM) | -- | 21.97% |