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ALLY vs. V:Ally Financial 与 Visa 股票对比

本页将 Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)放在一起,对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。

表现

累计增长

ALLY
V
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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V):过去五年内 $10,000 投资回报对比。 数据已根据股息和拆股进行调整。

滚动回报

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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

表现概览

Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)的表现指标对比
指标ALLYV
1 年回报率24.22%-12.51%

风险

回撤

ALLY
V
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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V):过去五年内相对前期高点的回撤。 每条线表示相对其前期高点的跌幅;0% 表示创出新高。

风险概览

Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)的风险指标对比
指标ALLYV
1 年波动率29.99%22.39%
贝塔系数1.100.77
3 个月平均成交量347.54 万740.45 万

公司概况

Ally Financial(ALLY)和 Visa(V)同属 Financial Services 行业组,但 ALLY 归类于 Consumer Finance,而 V 归类于 Financial Services。

Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)的公司资料对比表
资料项ALLYV
名称Ally Financial Inc.Visa Inc. Class A
国家/地区United StatesUnited States
GICS 板块FinancialsFinancials
GICS 行业组Financial ServicesFinancial Services
GICS 行业Consumer FinanceFinancial Services
GICS 子行业Consumer FinanceTransaction & Payment Processing Services
市值136.00 亿 USD6,131.03 亿 USD
货币USDUSD
交易所纽约证券交易所纽约证券交易所
上市日期2014年1月28日2008年3月19日
证券类型普通股普通股

估值

市盈率(TTM)

Ally Financial(ALLY)的 市盈率 为 10.77,接近行业常见水平;Visa(V)为 28.08,处于较贵四分位——V 需要更强的增长或盈利质量来支撑溢价。

ALLY

Financial Services 行业组

10.77

最大值
47.33
上四分位数
25.83
中位数
14.56
ALLY
10.77
下四分位数
9.03
最小值
0.60

V

Financial Services 行业组

28.08

最大值
47.33
V
28.08
上四分位数
25.83
中位数
14.56
下四分位数
9.03
最小值
0.60
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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V):市盈率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

市销率(TTM)

Ally Financial(ALLY,1.77)的 市销率 接近行业典型水平,而 Visa(V,14.25)高于其基准区间——V 按销售看明显偏贵。

ALLY

Financial Services 行业组

1.77

最大值
9.45
上四分位数
4.84
中位数
2.86
ALLY
1.77
下四分位数
1.48
最小值
-1.12

V

Financial Services 行业组

14.25

V
14.25
最大值
9.45
上四分位数
4.84
中位数
2.86
下四分位数
1.48
最小值
-1.12
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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V):市销率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

市净率(MRQ)

Ally Financial(ALLY,1.03)的 市净率 接近行业典型水平,而 Visa(V,17.29)高于其基准区间——V 相对账面明显偏贵。

ALLY

Financial Services 行业组

1.03

最大值
7.24
上四分位数
3.50
中位数
1.63
ALLY
1.03
下四分位数
0.92
最小值
0.00

V

Financial Services 行业组

17.29

V
17.29
最大值
7.24
上四分位数
3.50
中位数
1.63
下四分位数
0.92
最小值
0.00
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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V):市净率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

估值概览

Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)的估值指标对比
指标ALLYV
市盈率(TTM)10.7728.08
市销率(TTM)1.7714.25
市净率(MRQ)1.0317.29
自由现金流收益率----

盈利能力

净资产收益率(TTM)

Visa(V)的 净资产收益率 为 60.35%,高于其行业区间,资本效率信号更强;Ally Financial(ALLY)为 9.36%,更接近同业常见水平。

ALLY

Financial Services 行业组

9.36%

最大值
42.17%
上四分位数
21.40%
中位数
12.18%
ALLY
9.36%
下四分位数
5.01%
最小值
-18.74%

V

Financial Services 行业组

60.35%

V
60.35%
最大值
42.17%
上四分位数
21.40%
中位数
12.18%
下四分位数
5.01%
最小值
-18.74%
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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V):净资产收益率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

净利润率(TTM)

Visa(V,51.68%)每一元营收留下的净利在前四分位,领先于 Ally Financial(ALLY,18.16%),后者大致是行业典型比例。

ALLY

Financial Services 行业组

18.16%

最大值
66.55%
上四分位数
30.41%
ALLY
18.16%
中位数
16.58%
下四分位数
4.49%
最小值
-26.88%

V

Financial Services 行业组

51.68%

最大值
66.55%
V
51.68%
上四分位数
30.41%
中位数
16.58%
下四分位数
4.49%
最小值
-26.88%
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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V):净利润率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

营业利润率(TTM)

Visa(V,67.35%)的营业利润率处在前四分位,领先于 Ally Financial(ALLY,21.02%),后者的经营效率大致与行业持平。

ALLY

Financial Services 行业组

21.02%

最大值
95.95%
上四分位数
50.01%
中位数
27.45%
ALLY
21.02%
下四分位数
12.28%
最小值
-36.26%

V

Financial Services 行业组

67.35%

最大值
95.95%
V
67.35%
上四分位数
50.01%
中位数
27.45%
下四分位数
12.28%
最小值
-36.26%
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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V):营业利润率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

盈利能力概览

Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)的盈利能力指标对比
指标ALLYV
净资产收益率(TTM)9.36%60.35%
总资产收益率(TTM)0.72%19.19%
净利润率(TTM)18.16%51.68%
营业利润率(TTM)21.02%67.35%
毛利率(TTM)----

成长性

营收增长

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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)的营收增长在不同时间跨度内的对比。

营收增长概览

Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)的营收增长指标对比
指标ALLYV
1 年营收增长率-1.43%11.34%
3 年营收复合年增长率-1.73%10.92%

每股收益增长

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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长概览

Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)的每股收益增长指标对比
指标ALLYV
1 年每股收益增长率31.67%4.83%
3 年每股收益复合年增长率-22.19%13.37%

财务实力

流动比率(MRQ)

流动比率 对两边都不适用:Ally Financial(ALLY,Financial Services)和 Visa(V,Financial Services)的资产负债表都不按流动/非流动列报,短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

债务权益比(MRQ)

两边都不适用 债务权益比:Ally Financial(ALLY,Financial Services)和 Visa(V,Financial Services)的商业模式本身就以杠杆运作,资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力概览

Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)的财务稳健性指标对比
指标ALLYV
流动比率(MRQ)----
债务权益比(MRQ)----
净债务/EBITDA----

股息

股息率(TTM)

Ally Financial(ALLY)和 Visa(V)的 股息率 分别为 2.70% 和 0.83%,都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。

ALLY

Financial Services 行业组

2.70%

最大值
18.40%
上四分位数
7.73%
ALLY
2.70%
中位数
1.93%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

V

Financial Services 行业组

0.83%

最大值
18.40%
上四分位数
7.73%
中位数
1.93%
V
0.83%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V):股息率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

股息支付率(TTM)

Ally Financial(ALLY)和 Visa(V)的 股息支付率 分别为 29.13% 和 21.97%,都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东,又没有把报告盈利消耗得太满。

ALLY

Financial Services 行业组

29.13%

最大值
228.57%
上四分位数
95.72%
ALLY
29.13%
中位数
25.56%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

V

Financial Services 行业组

21.97%

最大值
228.57%
上四分位数
95.72%
中位数
25.56%
V
21.97%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
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Ally Financial(ALLY)与 Visa(V):股息支付率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

股息概览

Ally Financial(ALLY)与 Visa(V)的股息指标对比
指标ALLYV
股息率(TTM)2.70%0.83%
股息支付率(TTM)29.13%21.97%