AAPL与V：股票综合对比

更新于2025年11月19日

本文对AAPL和V进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	AAPL	V
公司名称	Apple Inc.	Visa Inc.
国家	United States	United States
GICS板块	Information Technology	Financials
GICS行业	Technology Hardware, Storage & Peripherals	Financial Services
市值	39,944.39亿 USD	6,401.32亿 USD
交易所	NasdaqGS	NYSE
上市日期	1980年12月12日	2008年3月19日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AAPL和V 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AAPL与V：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	AAPL	V
5日价格回报率	1.11%	-1.44%
13周价格回报率	17.63%	-4.19%
26周价格回报率	27.93%	-7.33%
52周价格回报率	21.01%	6.64%
月初至今价格回报率	0.75%	-3.15%
年初至今价格回报率	8.78%	4.42%
10日平均成交量	4,755.37万	577.92万
3个月平均成交量	5,298.13万	592.83万
3个月每日回报波动率	22.37%	16.89%
贝塔系数	1.09	0.83

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

AAPL

164.05%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 56.93%
上四分位数: 29.31%
中位数: 7.95%
下四分位数: 5.02%
最小值: -7.45%

AAPL 的净资产收益率为 164.05%，在 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

V

52.47%

Financial Services 行业

最大值: 34.42%
上四分位数: 16.76%
中位数: 9.18%
下四分位数: 3.90%
最小值: -10.16%

V 的净资产收益率为 52.47%，在 Financial Services 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

AAPL 与 V：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

AAPL

26.92%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 17.92%
上四分位数: 8.33%
中位数: 4.15%
下四分位数: 1.88%
最小值: -3.36%

AAPL 的净利润率为 26.92%，达到了非常高的水平，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。

V

52.16%

Financial Services 行业

最大值: 52.16%
上四分位数: 25.33%
中位数: 13.11%
下四分位数: 7.04%
最小值: -8.99%

V 的净利润率为 52.16%，处于 Financial Services 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

AAPL 与 V：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

AAPL

31.97%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 20.70%
上四分位数: 10.85%
中位数: 6.05%
下四分位数: 3.54%
最小值: -4.90%

AAPL 的营业利润率为 31.97%，表现极其出色，远高于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的普遍范围。这体现了公司在核心业务管理上拥有卓越的效率，可能得益于其强大的市场定价能力或出色的成本控制体系。

V

62.21%

Financial Services 行业

最大值: 81.07%
上四分位数: 40.32%
中位数: 19.93%
下四分位数: 10.20%
最小值: -34.40%

V 的营业利润率为 62.21%，位于 Financial Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

AAPL 与 V：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	AAPL	V
净资产收益率 (TTM)	164.05%	52.47%
资产回报率 (TTM)	32.80%	20.87%
净利润率 (TTM)	26.92%	52.16%
营业利润率 (TTM)	31.97%	62.21%
毛利率 (TTM)	46.91%	80.23%

财务实力

流动比率 (MRQ)

AAPL

0.89

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 2.51
上四分位数: 1.90
中位数: 1.38
下四分位数: 0.97
最小值: 0.11

AAPL 的流动比率为 0.89，位于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

V

1.08

Financial Services 行业

最大值: 4.36
上四分位数: 2.26
中位数: 1.33
下四分位数: 0.86
最小值: 0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AAPL 与 V：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

AAPL

1.34

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 1.34
上四分位数: 0.82
中位数: 0.42
下四分位数: 0.16
最小值: 0.00

AAPL 的产权比率为 1.34，处于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。

V

0.66

Financial Services 行业

最大值: 5.07
上四分位数: 2.14
中位数: 0.55
下四分位数: 0.11
最小值: 0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

AAPL 与 V：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

AAPL

622.51

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 143.63
上四分位数: 62.44
中位数: 17.59
下四分位数: 5.32
最小值: -23.93

AAPL 的利息保障倍数为 622.51，表现优异，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。

V

24.71

Financial Services 行业

最大值: 140.54
上四分位数: 57.67
中位数: 6.72
下四分位数: 1.93
最小值: -33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AAPL 与 V：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	AAPL	V
流动比率 (MRQ)	0.89	1.08
速动比率 (MRQ)	0.86	1.00
产权比率 (MRQ)	1.34	0.66
利息保障倍数 (TTM)	622.51	24.71

成长性

营收增长

AAPL与V的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

AAPL与V的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

AAPL

0.39%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 4.93%
上四分位数: 3.31%
中位数: 1.70%
下四分位数: 0.01%
最小值: 0.00%

AAPL 的股息率为 0.39%，与 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

V

0.73%

Financial Services 行业

最大值: 7.52%
上四分位数: 3.60%
中位数: 1.75%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

V 的股息率为 0.73%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

AAPL 与 V：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

AAPL

13.77%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 136.56%
上四分位数: 76.58%
中位数: 35.95%
下四分位数: 0.01%
最小值: 0.00%

AAPL 的股息支付率为 13.77%，处于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

V

23.10%

Financial Services 行业

最大值: 132.10%
上四分位数: 64.32%
中位数: 17.51%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

V 的股息支付率为 23.10%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

AAPL 与 V：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息概览

代码	AAPL	V
股息率 (TTM)	0.39%	0.73%
股息支付率 (TTM)	13.77%	23.10%

估值

市盈率 (TTM)

AAPL

35.42

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 43.58
上四分位数: 27.14
中位数: 21.23
下四分位数: 15.28
最小值: 8.31

AAPL 的市盈率为 35.42，位列 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

V

31.49

Financial Services 行业

最大值: 46.13
上四分位数: 28.79
中位数: 13.18
下四分位数: 9.14
最小值: 0.47

V 的市盈率为 31.49，位列 Financial Services 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

AAPL 与 V：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

AAPL

9.53

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 6.35
上四分位数: 3.45
中位数: 0.96
下四分位数: 0.46
最小值: 0.04

AAPL 的市销率为 9.53，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

V

16.24

Financial Services 行业

最大值: 9.71
上四分位数: 4.81
中位数: 2.49
下四分位数: 1.25
最小值: 0.04

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

AAPL 与 V：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

AAPL

51.21

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 13.94
上四分位数: 8.15
中位数: 1.85
下四分位数: 0.94
最小值: 0.32

AAPL 的市净率为 51.21，极高，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

V

17.35

Financial Services 行业

最大值: 7.21
上四分位数: 3.51
中位数: 1.52
下四分位数: 0.88
最小值: 0.08

V 的市净率为 17.35，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

AAPL 与 V：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

估值概览

代码	AAPL	V
市盈率 (TTM)	35.42	31.49
市销率 (TTM)	9.53	16.24
市净率 (MRQ)	51.21	17.35
价格与自由现金流比率 (TTM)	40.16	29.28