AAPL与V：股票综合对比

更新于2025年8月19日

本文对AAPL和V进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

代码	AAPL	V
公司名称	Apple Inc.	Visa Inc.
国家	United States	United States
GICS板块	Information Technology	Financials
GICS行业	Technology Hardware, Storage & Peripherals	Financial Services
市值	34,627.10亿 USD	6,648.69亿 USD
交易所	NasdaqGS	NYSE
上市日期	1980年12月12日	2008年3月19日
证券类型	Common Stock	Common Stock

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 AAPL和V 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

AAPL与V：过去一年内，$10,000投资回报对比。

历史表现概览

代码	AAPL	V
5日价格回报率	6.04%	3.15%
13周价格回报率	10.69%	-3.74%
26周价格回报率	0.05%	-1.42%
52周价格回报率	7.26%	31.81%
月初至今价格回报率	12.41%	-0.85%
年初至今价格回报率	-6.82%	8.39%
10日平均成交量	8,043.16万	698.40万
3个月平均成交量	6,146.14万	660.05万
3个月每日回报波动率	25.60%	21.58%
贝塔系数	1.09	0.92

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

AAPL

154.92%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 47.24%
上四分位数: 29.40%
中位数: 9.11%
下四分位数: 6.06%
最小值: -0.79%

AAPL 的净资产收益率为 154.92%，在 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

V

52.65%

Financial Services 行业

最大值: 40.58%
上四分位数: 20.06%
中位数: 10.67%
下四分位数: 4.19%
最小值: -10.31%

V 的净资产收益率为 52.65%，在 Financial Services 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

AAPL 与 V：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

AAPL

24.30%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 13.86%
上四分位数: 8.17%
中位数: 4.62%
下四分位数: 3.65%
最小值: -0.21%

AAPL 的净利润率为 24.30%，达到了非常高的水平，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的同行。这展示了公司卓越的运营效率和成本控制能力，可能意味着其拥有强大的竞争优势或“护城河”。

V

52.16%

Financial Services 行业

最大值: 52.86%
上四分位数: 25.58%
中位数: 12.23%
下四分位数: 6.64%
最小值: -9.92%

V 的净利润率为 52.16%，处于 Financial Services 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

AAPL 与 V：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

AAPL

31.87%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 17.80%
上四分位数: 10.33%
中位数: 6.31%
下四分位数: 4.86%
最小值: 2.53%

AAPL 的营业利润率为 31.87%，表现极其出色，远高于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的普遍范围。这体现了公司在核心业务管理上拥有卓越的效率，可能得益于其强大的市场定价能力或出色的成本控制体系。

V

62.21%

Financial Services 行业

最大值: 77.28%
上四分位数: 37.68%
中位数: 18.17%
下四分位数: 9.27%
最小值: -8.19%

V 的营业利润率为 62.21%，位于 Financial Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

AAPL 与 V：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	AAPL	V
净资产收益率 (TTM)	154.92%	52.65%
资产回报率 (TTM)	28.95%	21.39%
净利润率 (TTM)	24.30%	52.16%
营业利润率 (TTM)	31.87%	62.21%
毛利率 (TTM)	46.68%	80.23%

财务实力

流动比率 (MRQ)

AAPL

0.87

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 2.47
上四分位数: 1.98
中位数: 1.40
下四分位数: 1.26
最小值: 0.70

AAPL 的流动比率为 0.87，位于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的后 25% 区间。这表明与众多竞争对手相比，公司的流动性相对紧张，应对短期债务的能力可能受到一定限制。

V

1.12

Financial Services 行业

最大值: 4.58
上四分位数: 2.59
中位数: 1.33
下四分位数: 0.69
最小值: 0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

AAPL 与 V：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

AAPL

1.54

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 1.47
上四分位数: 0.93
中位数: 0.32
下四分位数: 0.19
最小值: 0.00

AAPL 的产权比率高达 1.54，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。

V

0.65

Financial Services 行业

最大值: 4.96
上四分位数: 2.10
中位数: 0.57
下四分位数: 0.12
最小值: 0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

AAPL 与 V：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

AAPL

622.51

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 204.63
上四分位数: 90.22
中位数: 21.70
下四分位数: 6.79
最小值: -23.93

AAPL 的利息保障倍数为 622.51，表现优异，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。

V

24.71

Financial Services 行业

最大值: 136.23
上四分位数: 56.08
中位数: 6.55
下四分位数: 2.01
最小值: -33.27

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

AAPL 与 V：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	AAPL	V
流动比率 (MRQ)	0.87	1.12
速动比率 (MRQ)	0.83	1.06
产权比率 (MRQ)	1.54	0.65
利息保障倍数 (TTM)	622.51	24.71

成长性

营收增长

AAPL与V的营收增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

每股收益增长

AAPL与V的每股收益增长对比，涵盖最新季度（同比）、TTM（同比）、3年及5年复合年增长率。

股息

股息率 (TTM)

AAPL

0.45%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 4.50%
上四分位数: 3.66%
中位数: 1.90%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

AAPL 的股息率为 0.45%，与 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

V

0.69%

Financial Services 行业

最大值: 8.18%
上四分位数: 3.60%
中位数: 1.56%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

V 的股息率为 0.69%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

AAPL 与 V：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

AAPL

15.47%

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 142.87%
上四分位数: 66.07%
中位数: 42.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

AAPL 的股息支付率为 15.47%，处于 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

V

22.33%

Financial Services 行业

最大值: 155.56%
上四分位数: 63.71%
中位数: 18.08%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

V 的股息支付率为 22.33%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

AAPL 与 V：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息概览

代码	AAPL	V
股息率 (TTM)	0.45%	0.69%
股息支付率 (TTM)	15.47%	22.33%

估值

市盈率 (TTM)

AAPL

34.75

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 43.16
上四分位数: 27.56
中位数: 17.85
下四分位数: 12.48
最小值: 6.21

AAPL 的市盈率为 34.75，位列 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

V

32.48

Financial Services 行业

最大值: 63.23
上四分位数: 32.10
中位数: 14.41
下四分位数: 10.81
最小值: 0.37

V 的市盈率为 32.48，位列 Financial Services 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

AAPL 与 V：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

AAPL

8.44

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 4.27
上四分位数: 1.99
中位数: 0.93
下四分位数: 0.45
最小值: 0.04

AAPL 的市销率为 8.44，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。

V

16.94

Financial Services 行业

最大值: 11.16
上四分位数: 5.45
中位数: 2.61
下四分位数: 1.25
最小值: 0.04

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

AAPL 与 V：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

AAPL

46.55

Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业

最大值: 12.51
上四分位数: 6.11
中位数: 1.73
下四分位数: 1.01
最小值: 0.31

AAPL 的市净率为 46.55，极高，远超 Technology Hardware, Storage & Peripherals 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

V

17.81

Financial Services 行业

最大值: 7.09
上四分位数: 3.79
中位数: 1.46
下四分位数: 0.83
最小值: 0.04

V 的市净率为 17.81，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

AAPL 与 V：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Technology Hardware, Storage & Peripherals 及 Financial Services 行业基准的对比。

估值概览

代码	AAPL	V
市盈率 (TTM)	34.75	32.48
市销率 (TTM)	8.44	16.94
市净率 (MRQ)	46.55	17.81
价格与自由现金流比率 (TTM)	35.87	29.83