AAPL vs. MA：Apple 与 Mastercard 股票对比

公司概况

Apple（AAPL）归类于 Information Technology 板块（Technology Hardware & Equipment），而 Mastercard（MA）属于 Financials 板块（Financial Services）——两者的 GICS 分类指向市场中差异很大的领域。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

Apple（AAPL）和 Mastercard（MA）的 净资产收益率 分别为 142.26% 和 231.37%，都高于各自行业基准区间，说明它们把股东权益转化为利润的效率都很强；不过仍要结合杠杆和权益基数来看。

就每一元销售额能留下多少净利而言，Apple（AAPL，27.60%）和 Mastercard（MA，46.73%）都强于多数同业，净利润率 落在各自行业前四分位。

Apple（AAPL，31.13%）和 Mastercard（MA，60.53%）都能把销售额高效转成营业利润，营业利润率 落在各自行业前四分位。

盈利能力指标

成长性

Apple（AAPL）和 Mastercard（MA）的 营收同比增长 分别为 15.06% 和 16.42%，都接近各自行业常见区间——收入端动能与同业大致持平。

Apple（AAPL）和 Mastercard（MA）的 每股收益同比增长 分别为 20.38% 和 18.93%，都接近各自行业常见区间——盈利端动能与同业大致持平。

成长性指标

财务实力

Apple（AAPL）的 流动比率 为 1.02；Mastercard（MA）则没有这一读数——Financial Services 行业的资产负债表不按流动/非流动划分，其短期流动性更多由监管指标来约束。

Apple（AAPL）的 债务权益比 为 0.84；Mastercard（MA）则不看这个比率——对 Financial Services 行业来说，资产负债表杠杆本身就是商业模式的一部分，衡量其资本风险更应使用资本充足类指标。

财务实力指标

股息

Apple（AAPL）和 Mastercard（MA）的 股息率 分别为 0.31% 和 0.53%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。

Apple（AAPL）和 Mastercard（MA）的 股息支付率 分别为 11.80% 和 17.63%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。

股息指标

估值

Apple（AAPL）的 市盈率 为 38.13，接近行业常见水平；Mastercard（MA）为 34.15，处于较贵四分位——MA 需要更强的增长或盈利质量来支撑溢价。

两者按销售看都偏贵：Apple（AAPL，10.39）落在较高的 市销率 四分位，Mastercard（MA，15.67）则更高、超出了其行业基准区间。

相对账面价值看，Apple（AAPL，44.39）和 Mastercard（MA，84.30）都显得偏贵——两家的 市净率 都高于行业基准区间。

估值指标