SCHW与WFC：股票综合比较

更新于2025年6月30日

本文对SCHW和WFC进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

WFC的市值（2,587.07亿USD）远超SCHW的（1,634.91亿USD），表明WFC在体量上占据显著优势。

SCHW（Beta 0.93）与WFC（Beta 1.16）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

代码	SCHW	WFC
公司名称	The Charles Schwab Corporation	Wells Fargo & Company
国家	US	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Financial - Capital Markets	Banks - Diversified
首席执行官	Richard Andrew Wurster CMT	Charles W. Scharf
价格	89.98 USD	79.5 USD
市值	1,634.91 亿 USD	2,587.07 亿 USD
贝塔值（波动性）	0.93	1.16
交易所	NYSE	NYSE
IPO日期	1987年9月22日	1972年6月1日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 SCHW 和 WFC 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

SCHW 与 WFC：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

SCHW

13.73%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 42.02%
上四分位数: 20.69%
中位数: 13.73%
下四分位数: 3.33%
最小值: -21.32%

SCHW 的净资产收益率为 13.73%，与 Financial - Capital Markets 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

WFC

11.11%

Banks - Diversified 行业

最大值: 20.93%
上四分位数: 14.73%
中位数: 12.33%
下四分位数: 9.14%
最小值: 5.86%

WFC 的净资产收益率为 11.11%，与 Banks - Diversified 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

SCHW 与 WFC：净资产收益率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

投入资本回报率

SCHW

6.46%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 30.24%
上四分位数: 13.34%
中位数: 6.20%
下四分位数: -1.71%
最小值: -16.91%

在 Financial - Capital Markets 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

WFC

3.42%

Banks - Diversified 行业

最大值: 4.52%
上四分位数: 2.95%
中位数: 1.89%
下四分位数: 0.86%
最小值: 0.18%

在 Banks - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

SCHW 与 WFC：投入资本回报率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

净利润率

SCHW

24.76%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 28.67%
上四分位数: 13.52%
中位数: 10.47%
下四分位数: 0.24%
最小值: -9.55%

SCHW 的净利润率为 24.76%，处于 Financial - Capital Markets 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

WFC

16.19%

Banks - Diversified 行业

最大值: 33.40%
上四分位数: 26.40%
中位数: 19.24%
下四分位数: 14.99%
最小值: 7.95%

WFC 的净利润率为 16.19%，处于 Banks - Diversified 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

SCHW 与 WFC：净利率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

营业利润率

SCHW

31.86%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 56.86%
上四分位数: 25.29%
中位数: 15.90%
下四分位数: 0.51%
最小值: -19.18%

SCHW 的营业利润率为 31.86%，位于 Financial - Capital Markets 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

WFC

18.70%

Banks - Diversified 行业

最大值: 50.90%
上四分位数: 37.76%
中位数: 28.44%
下四分位数: 15.73%
最小值: 8.60%

WFC 的营业利润率为 18.70%，在 Banks - Diversified 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

SCHW 与 WFC：营业利润率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	SCHW	WFC
净资产收益率 (TTM)	13.73%	11.11%
资产回报率 (TTM)	1.40%	1.03%
投入资本回报率 (TTM)	6.46%	3.42%
净利率 (TTM)	24.76%	16.19%
营业利润率 (TTM)	31.86%	18.70%
毛利率 (TTM)	77.90%	62.53%

财务实力

流动比率

SCHW

0.52

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 4.60
上四分位数: 3.24
中位数: 1.32
下四分位数: 0.96
最小值: 0.05

对于 Financial - Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

WFC

0.27

Banks - Diversified 行业

最大值: 0.67
上四分位数: 0.49
中位数: 0.39
下四分位数: 0.28
最小值: 0.06

对于 Banks - Diversified 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

SCHW 与 WFC：流动比率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

产权比率

SCHW

0.81

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 3.63
上四分位数: 1.68
中位数: 0.37
下四分位数: 0.09
最小值: 0.00

SCHW 的产权比率为 0.81，与 Financial - Capital Markets 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

WFC

1.73

Banks - Diversified 行业

最大值: 4.98
上四分位数: 3.65
中位数: 3.13
下四分位数: 1.73
最小值: 0.09

WFC 的产权比率为 1.73，与 Banks - Diversified 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

SCHW 与 WFC：产权比率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

利息保障倍数

SCHW

1.46

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 12.71
上四分位数: 7.94
中位数: 1.92
下四分位数: 0.24
最小值: -7.71

在 Financial - Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

WFC

0.55

Banks - Diversified 行业

最大值: 0.98
上四分位数: 0.78
中位数: 0.55
下四分位数: 0.31
最小值: 0.09

在 Banks - Diversified 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

SCHW 与 WFC：利息保障倍数指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	SCHW	WFC
流动比率 (TTM)	0.52	0.27
速动比率 (TTM)	0.52	0.27
产权比率 (TTM)	0.81	1.73
资产负债率 (TTM)	0.09	0.16
净负债与EBITDA比率 (TTM)	0.50	4.43
利息保障倍数 (TTM)	1.46	0.55

成长性

以下图表比较了 SCHW 和 WFC 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

SCHW 与 WFC：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

SCHW 与 WFC：年度每股收益 (EPS) 同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

SCHW 与 WFC：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

SCHW

1.16%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 5.86%
上四分位数: 1.74%
中位数: 0.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

SCHW 的股息率为 1.16%，与 Financial - Capital Markets 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

WFC

2.01%

Banks - Diversified 行业

最大值: 7.73%
上四分位数: 4.16%
中位数: 3.24%
下四分位数: 2.27%
最小值: 0.00%

WFC 的股息率为 2.01%，处于 Banks - Diversified 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

SCHW 与 WFC：股息率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

股息支付率

SCHW

35.57%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 128.06%
上四分位数: 43.11%
中位数: 12.56%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

SCHW 的股息支付率为 35.57%，处于 Financial - Capital Markets 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

WFC

31.63%

Banks - Diversified 行业

最大值: 84.94%
上四分位数: 39.11%
中位数: 26.91%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

WFC 的股息支付率为 31.63%，处于 Banks - Diversified 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

SCHW 与 WFC：股息支付率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	SCHW	WFC
股息率 (TTM)	1.16%	2.01%
股息支付率 (TTM)	35.57%	31.63%

估值

市盈率

SCHW

25.20

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 42.65
上四分位数: 29.09
中位数: 20.52
下四分位数: 14.58
最小值: 8.28

SCHW 的市盈率为 25.20，与 Financial - Capital Markets 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

WFC

13.04

Banks - Diversified 行业

最大值: 14.13
上四分位数: 13.37
中位数: 11.90
下四分位数: 9.29
最小值: 7.43

WFC 的市盈率为 13.04，与 Banks - Diversified 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

SCHW 与 WFC：市盈率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

预期市盈增长率

SCHW

1.61

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 4.05
上四分位数: 2.46
中位数: 1.52
下四分位数: 0.78
最小值: 0.02

SCHW 的预期市盈增长率为 1.61，处于 Financial - Capital Markets 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

WFC

0.69

Banks - Diversified 行业

最大值: 1.98
上四分位数: 1.41
中位数: 1.15
下四分位数: 0.77
最小值: 0.45

WFC 的预期市盈增长率为 0.69，位于 Banks - Diversified 行业的后25%，这是一个积极的信号。它表明相对于未来的盈利增长预期，其当前股价具有吸引力，可能为投资者提供了以较低成本买入增长潜力的机会。

SCHW 与 WFC：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

市销率

SCHW

6.24

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 14.34
上四分位数: 7.63
中位数: 2.98
下四分位数: 1.50
最小值: 0.04

在 Financial - Capital Markets 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

WFC

2.09

Banks - Diversified 行业

最大值: 4.15
上四分位数: 2.92
中位数: 2.29
下四分位数: 1.83
最小值: 0.94

在 Banks - Diversified 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

SCHW 与 WFC：市销率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

市净率

SCHW

3.30

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 9.60
上四分位数: 6.00
中位数: 2.91
下四分位数: 1.84
最小值: 0.53

SCHW 的市净率为 3.30，处于 Financial - Capital Markets 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

WFC

1.44

Banks - Diversified 行业

最大值: 1.89
上四分位数: 1.47
中位数: 1.23
下四分位数: 1.10
最小值: 0.65

WFC 的市净率为 1.44，处于 Banks - Diversified 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

SCHW 与 WFC：市净率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Banks - Diversified 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	SCHW	WFC
市盈率 (P/E, TTM)	25.20	13.04
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	1.61	0.69
市销率 (P/S, TTM)	6.24	2.09
市净率 (P/B, TTM)	3.30	1.44
市现率 (P/FCF, TTM)	16.70	62.75
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	17.23	12.85
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	6.43	3.19