PODD vs. UNH：Insulet 与 UnitedHealth 股票对比

公司概况

Insulet（PODD）和 UnitedHealth（UNH）同属 Health Care Equipment & Services 行业组，但 PODD 归类于 Health Care Equipment & Supplies，而 UNH 归类于 Health Care Providers & Services。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

Insulet（PODD）和 UnitedHealth（UNH）的 净资产收益率 分别为 28.94% 和 15.77%，都处于行业前四分位，说明两家公司用股东权益创造利润的能力都强于典型同业。

Insulet（PODD，13.44%）每一元营收留下的净利在前四分位，领先于 UnitedHealth（UNH，3.53%），后者大致是行业典型比例。

Insulet（PODD，22.54%）的营业利润率处在前四分位，领先于 UnitedHealth（UNH，5.82%），后者的经营效率大致与行业持平。

盈利能力指标

成长性

Insulet（PODD）的 营收同比增长 为 30.73%，处于行业前四分位；UnitedHealth（UNH）为 11.81%，更接近同业常见水平——PODD 的营收扩张更快。

UnitedHealth（UNH）的 每股收益同比增长 为 -14.70%，接近同业常见水平；Insulet（PODD）为 -39.79%，处于后四分位，盈利动能偏弱。

成长性指标

财务实力

Insulet（PODD）的 流动比率 为 2.51，处于所在行业的典型中段区间；而 UnitedHealth（UNH）的 流动比率 为 0.74，处于行业流动性较紧的四分位——UNH 应对流动负债的缓冲较薄。

Insulet（PODD）和 UnitedHealth（UNH）的 债务权益比 分别为 0.66 和 0.70，两者的债务与权益组合都接近行业中位区间。

财务实力指标

股息

Insulet（PODD）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 UnitedHealth（UNH）的股息收益率为 2.29%，可正常与行业同业对标。

Insulet（PODD）不发放股息（派息率 0.00%）——可能是在再投资、使用回购，或只是未通过股息返还现金。而 UnitedHealth（UNH）的派息率为 51.71%，可正常与行业同业对标。

股息指标

估值

Insulet（PODD）和 UnitedHealth（UNH）的 市盈率 分别为 23.94 和 22.50，都接近各自行业常见水平——相对同业没有明显的盈利倍数折价或溢价。

UnitedHealth（UNH，0.78）落在较便宜的 市销率 四分位，Insulet（PODD，3.19）则大致处于行业中位——UNH 的销售定价更低，但仍应结合增长和利润率来看。

UnitedHealth（UNH，3.60）的 市净率 与行业大致持平，Insulet（PODD，6.44）则带有高于同业的溢价——PODD 按资产看更贵。

估值指标