MRSH vs. PRU：Marsh & McLennan Companies 与 Prudential Financial 股票对比
本页将 Marsh & McLennan Companies（MRSH）与 Prudential Financial（PRU）放在一起，对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
表现
累计增长
滚动回报
表现概览
| 指标 | MRSH | PRU |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | -21.64% | 9.05% |
风险
回撤
风险概览
| 指标 | MRSH | PRU |
|---|---|---|
| 1 年波动率 | 23.49% | 22.71% |
| 贝塔系数 | 0.60 | 0.85 |
| 3 个月平均成交量 | 299.10 万 | 215.73 万 |
公司概况
Marsh & McLennan Companies（MRSH）和 Prudential Financial（PRU）都属于 Insurance 行业，但 MRSH 归类于 Insurance Brokers，而 PRU 归类于 Life & Health Insurance。
| 资料项 | MRSH | PRU |
|---|---|---|
| 名称 | Marsh & McLennan Companies, Inc. | Prudential Financial, Inc. |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Insurance | Insurance |
| GICS 行业 | Insurance | Insurance |
| GICS 子行业 | Insurance Brokers | Life & Health Insurance |
| 市值 | 812.69 亿 USD | 376.85 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 1973年2月21日 | 2001年12月13日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
估值
市盈率（TTM）
Prudential Financial（PRU）的 市盈率 为 11.17，接近行业常见水平；Marsh & McLennan Companies（MRSH）为 21.09，处于较贵四分位——MRSH 需要更强的增长或盈利质量来支撑溢价。
MRSH
Insurance 行业组
21.09
- 最大值
- 25.24
- MRSH
- 21.09
- 上四分位数
- 16.46
- 中位数
- 12.28
- 下四分位数
- 8.66
- 最小值
- 3.44
PRU
Insurance 行业组
11.17
- 最大值
- 25.24
- 上四分位数
- 16.46
- 中位数
- 12.28
- PRU
- 11.17
- 下四分位数
- 8.66
- 最小值
- 3.44
市销率（TTM）
Prudential Financial（PRU，0.60）的 市销率 处于较便宜四分位，Marsh & McLennan Companies（MRSH，2.95）则处于较贵四分位——每一元营收的定价存在明显差距。
MRSH
Insurance 行业组
2.95
- 最大值
- 3.96
- MRSH
- 2.95
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.17
- 下四分位数
- 0.82
- 最小值
- 0.13
PRU
Insurance 行业组
0.60
- 最大值
- 3.96
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.17
- 下四分位数
- 0.82
- PRU
- 0.60
- 最小值
- 0.13
市净率（MRQ）
Prudential Financial（PRU，1.18）的 市净率 接近行业典型水平，而 Marsh & McLennan Companies（MRSH，5.58）高于其基准区间——MRSH 相对账面明显偏贵。
MRSH
Insurance 行业组
5.58
- MRSH
- 5.58
- 最大值
- 3.70
- 上四分位数
- 2.21
- 中位数
- 1.61
- 下四分位数
- 1.12
- 最小值
- -0.14
PRU
Insurance 行业组
1.18
- 最大值
- 3.70
- 上四分位数
- 2.21
- 中位数
- 1.61
- PRU
- 1.18
- 下四分位数
- 1.12
- 最小值
- -0.14
估值概览
| 指标 | MRSH | PRU |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 21.09 | 11.17 |
| 市销率（TTM） | 2.95 | 0.60 |
| 市净率（MRQ） | 5.58 | 1.18 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Marsh & McLennan Companies（MRSH）的 净资产收益率 为 27.57%，处于行业前四分位；Prudential Financial（PRU）为 10.71%，更接近同业常见水平——MRSH 的资本效率更强。
MRSH
Insurance 行业组
27.57%
- 最大值
- 38.88%
- MRSH
- 27.57%
- 上四分位数
- 22.34%
- 中位数
- 14.13%
- 下四分位数
- 9.51%
- 最小值
- -6.23%
PRU
Insurance 行业组
10.71%
- 最大值
- 38.88%
- 上四分位数
- 22.34%
- 中位数
- 14.13%
- PRU
- 10.71%
- 下四分位数
- 9.51%
- 最小值
- -6.23%
净利润率（TTM）
Marsh & McLennan Companies（MRSH，14.26%）和 Prudential Financial（PRU，5.48%）每一元营收留下的净利大致是各自行业的典型水平——两家的最终盈利都不算突出。
MRSH
Insurance 行业组
14.26%
- 最大值
- 38.86%
- 上四分位数
- 19.36%
- MRSH
- 14.26%
- 中位数
- 11.07%
- 下四分位数
- 5.09%
- 最小值
- -2.80%
PRU
Insurance 行业组
5.48%
- 最大值
- 38.86%
- 上四分位数
- 19.36%
- 中位数
- 11.07%
- PRU
- 5.48%
- 下四分位数
- 5.09%
- 最小值
- -2.80%
营业利润率（TTM）
两边都没有有意义的 营业利润率：Marsh & McLennan Companies（MRSH，Insurance）和 Prudential Financial（PRU，Insurance）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。
盈利能力概览
| 指标 | MRSH | PRU |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 27.57% | 10.71% |
| 总资产收益率（TTM） | 7.27% | 0.41% |
| 净利润率（TTM） | 14.26% | 5.48% |
| 营业利润率（TTM） | -- | -- |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 指标 | MRSH | PRU |
|---|---|---|
| 1 年营收增长率 | 10.32% | -13.74% |
| 3 年营收复合年增长率 | 9.20% | 2.28% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 指标 | MRSH | PRU |
|---|---|---|
| 1 年每股收益增长率 | 3.06% | 33.20% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | 11.75% | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Marsh & McLennan Companies（MRSH，Insurance）和 Prudential Financial（PRU，Insurance）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务权益比（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Marsh & McLennan Companies（MRSH，Insurance）和 Prudential Financial（PRU，Insurance）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力概览
| 指标 | MRSH | PRU |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务权益比（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Prudential Financial（PRU）的 股息率 为 5.16%，处于行业前四分位；Marsh & McLennan Companies（MRSH）为 2.13%，处于行业常见区间——两边都是可观的派息，PRU 更丰厚。
MRSH
Insurance 行业组
2.13%
- 最大值
- 5.43%
- 上四分位数
- 2.64%
- MRSH
- 2.13%
- 中位数
- 1.35%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
PRU
Insurance 行业组
5.16%
- 最大值
- 5.43%
- PRU
- 5.16%
- 上四分位数
- 2.64%
- 中位数
- 1.35%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Marsh & McLennan Companies（MRSH）和 Prudential Financial（PRU）的 股息支付率 分别为 43.94% 和 56.13%，都高于各自行业的典型水平，一旦盈利回落，分红的缓冲会比较薄。
MRSH
Insurance 行业组
43.94%
- 最大值
- 86.52%
- MRSH
- 43.94%
- 上四分位数
- 35.43%
- 中位数
- 14.92%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
PRU
Insurance 行业组
56.13%
- 最大值
- 86.52%
- PRU
- 56.13%
- 上四分位数
- 35.43%
- 中位数
- 14.92%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 指标 | MRSH | PRU |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 2.13% | 5.16% |
| 股息支付率（TTM） | 43.94% | 56.13% |