CB vs. PRU：Chubb 与 Prudential Financial 股票对比
本页将 Chubb（CB）与 Prudential Financial（PRU）放在一起，对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
表现
累计增长
滚动回报
表现概览
| 指标 | CB | PRU |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | 14.50% | 9.05% |
风险
回撤
风险概览
| 指标 | CB | PRU |
|---|---|---|
| 1 年波动率 | 17.68% | 22.71% |
| 贝塔系数 | 0.40 | 0.85 |
| 3 个月平均成交量 | 165.67 万 | 215.73 万 |
公司概况
Chubb（CB）和 Prudential Financial（PRU）都属于 Insurance 行业，但 CB 归类于 Property & Casualty Insurance，而 PRU 归类于 Life & Health Insurance。
| 资料项 | CB | PRU |
|---|---|---|
| 名称 | Chubb Limited | Prudential Financial, Inc. |
| 国家/地区 | Switzerland | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Insurance | Insurance |
| GICS 行业 | Insurance | Insurance |
| GICS 子行业 | Property & Casualty Insurance | Life & Health Insurance |
| 市值 | 1,272.72 亿 USD | 376.85 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 1993年3月25日 | 2001年12月13日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
估值
市盈率（TTM）
Chubb（CB）和 Prudential Financial（PRU）的 市盈率 分别为 11.60 和 11.17，都接近各自行业常见水平——相对同业没有明显的盈利倍数折价或溢价。
CB
Insurance 行业组
11.60
- 最大值
- 25.24
- 上四分位数
- 16.46
- 中位数
- 12.28
- CB
- 11.60
- 下四分位数
- 8.66
- 最小值
- 3.44
PRU
Insurance 行业组
11.17
- 最大值
- 25.24
- 上四分位数
- 16.46
- 中位数
- 12.28
- PRU
- 11.17
- 下四分位数
- 8.66
- 最小值
- 3.44
市销率（TTM）
Prudential Financial（PRU，0.60）落在较便宜的 市销率 四分位，Chubb（CB，2.09）则大致处于行业中位——PRU 的销售定价更低，但仍应结合增长和利润率来看。
CB
Insurance 行业组
2.09
- 最大值
- 3.96
- 上四分位数
- 2.13
- CB
- 2.09
- 中位数
- 1.17
- 下四分位数
- 0.82
- 最小值
- 0.13
PRU
Insurance 行业组
0.60
- 最大值
- 3.96
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.17
- 下四分位数
- 0.82
- PRU
- 0.60
- 最小值
- 0.13
市净率（MRQ）
在 市净率 上，Chubb（CB，1.73）和 Prudential Financial（PRU，1.18）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。
CB
Insurance 行业组
1.73
- 最大值
- 3.70
- 上四分位数
- 2.21
- CB
- 1.73
- 中位数
- 1.61
- 下四分位数
- 1.12
- 最小值
- -0.14
PRU
Insurance 行业组
1.18
- 最大值
- 3.70
- 上四分位数
- 2.21
- 中位数
- 1.61
- PRU
- 1.18
- 下四分位数
- 1.12
- 最小值
- -0.14
估值概览
| 指标 | CB | PRU |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 11.60 | 11.17 |
| 市销率（TTM） | 2.09 | 0.60 |
| 市净率（MRQ） | 1.73 | 1.18 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Chubb（CB）和 Prudential Financial（PRU）的 净资产收益率 分别为 15.43% 和 10.71%，都接近各自行业常见区间——资本效率大致与同业持平。
CB
Insurance 行业组
15.43%
- 最大值
- 38.88%
- 上四分位数
- 22.34%
- CB
- 15.43%
- 中位数
- 14.13%
- 下四分位数
- 9.51%
- 最小值
- -6.23%
PRU
Insurance 行业组
10.71%
- 最大值
- 38.88%
- 上四分位数
- 22.34%
- 中位数
- 14.13%
- PRU
- 10.71%
- 下四分位数
- 9.51%
- 最小值
- -6.23%
净利润率（TTM）
Chubb（CB，18.53%）和 Prudential Financial（PRU，5.48%）每一元营收留下的净利大致是各自行业的典型水平——两家的最终盈利都不算突出。
CB
Insurance 行业组
18.53%
- 最大值
- 38.86%
- 上四分位数
- 19.36%
- CB
- 18.53%
- 中位数
- 11.07%
- 下四分位数
- 5.09%
- 最小值
- -2.80%
PRU
Insurance 行业组
5.48%
- 最大值
- 38.86%
- 上四分位数
- 19.36%
- 中位数
- 11.07%
- PRU
- 5.48%
- 下四分位数
- 5.09%
- 最小值
- -2.80%
营业利润率（TTM）
两边都没有有意义的 营业利润率：Chubb（CB，Insurance）和 Prudential Financial（PRU，Insurance）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。
盈利能力概览
| 指标 | CB | PRU |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 15.43% | 10.71% |
| 总资产收益率（TTM） | 3.36% | 0.41% |
| 净利润率（TTM） | 18.53% | 5.48% |
| 营业利润率（TTM） | -- | -- |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 指标 | CB | PRU |
|---|---|---|
| 1 年营收增长率 | 6.74% | -13.74% |
| 3 年营收复合年增长率 | 11.56% | 2.28% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 指标 | CB | PRU |
|---|---|---|
| 1 年每股收益增长率 | 14.08% | 33.20% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | 26.95% | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Chubb（CB，Insurance）和 Prudential Financial（PRU，Insurance）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务权益比（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Chubb（CB，Insurance）和 Prudential Financial（PRU，Insurance）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力概览
| 指标 | CB | PRU |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务权益比（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Prudential Financial（PRU）的 股息率 为 5.16%，处于行业前四分位；Chubb（CB）为 1.24%，处于行业常见区间——两边都是可观的派息，PRU 更丰厚。
CB
Insurance 行业组
1.24%
- 最大值
- 5.43%
- 上四分位数
- 2.64%
- 中位数
- 1.35%
- CB
- 1.24%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
PRU
Insurance 行业组
5.16%
- 最大值
- 5.43%
- PRU
- 5.16%
- 上四分位数
- 2.64%
- 中位数
- 1.35%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Chubb（CB）的 股息支付率 为 13.72%，处于行业典型派息带；而 Prudential Financial（PRU）为 56.13%，派息高于行业常态——留存更少，覆盖更薄。
CB
Insurance 行业组
13.72%
- 最大值
- 86.52%
- 上四分位数
- 35.43%
- 中位数
- 14.92%
- CB
- 13.72%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
PRU
Insurance 行业组
56.13%
- 最大值
- 86.52%
- PRU
- 56.13%
- 上四分位数
- 35.43%
- 中位数
- 14.92%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 指标 | CB | PRU |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 1.24% | 5.16% |
| 股息支付率（TTM） | 13.72% | 56.13% |