MNDY vs. PLTR：monday.com 与 Palantir 股票对比
monday.com（MNDY）和Palantir（PLTR）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。
公司概况
monday.com（MNDY）和 Palantir（PLTR）都属于 Software 行业，但 MNDY 归类于 Systems Software，而 PLTR 归类于 Application Software。
Palantir（PLTR）市值 3,864.35 亿 USD，属于超大盘股；而 monday.com（MNDY）市值 37.17 亿 USD，属于中盘股——两者规模档位明显不同，估值倍数的对比需考虑这种差异。
| 资料项 | MNDY | PLTR |
|---|---|---|
| 名称 | monday.com Ltd. | Palantir Technologies Inc. Class A Common Stock |
| 国家/地区 | Israel | United States |
| GICS 板块 | Information Technology | Information Technology |
| GICS 行业组 | Software & Services | Software & Services |
| GICS 行业 | Software | Software |
| GICS 子行业 | Systems Software | Application Software |
| 市值 | 37.17 亿 USD | 3,864.35 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纳斯达克 | 纳斯达克 |
| 上市日期 | 2021年6月10日 | 2020年9月30日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
价格表现
累计增长
区间回报
年度回报
表现指标
| 指标 | MNDY | PLTR |
|---|---|---|
| 总回报率（1 年） | -55.92% | -4.94% |
| 总回报率（3 年，年化） | -14.89% | 109.97% |
| 总回报率（5 年，年化） | -28.42% | 47.47% |
风险特征
回撤走势
收益分布
风险指标
| 指标 | MNDY | PLTR |
|---|---|---|
| 波动率（1 年，年化） | 65.39% | 60.50% |
| Beta（5 年） | 1.08 | 1.63 |
| 最大回撤（5 年） | -86.78% | -75.26% |
| 平均成交量（3 个月） | 122.08 万 | 2,720.00 万 |
风险调整后表现
风险收益定位
风险调整指标
| 指标 | MNDY | PLTR |
|---|---|---|
| 夏普比率（1 年） | -0.92 | -0.15 |
| 索提诺比率（1 年） | -1.28 | -0.24 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Palantir（PLTR）的 净资产收益率 为 40.91%，处于行业前四分位；monday.com（MNDY）为 13.39%，更接近同业常见水平——PLTR 的资本效率更强。
MNDY
Software & Services 行业组
13.39%
- 最大值
- 53.85%
- 上四分位数
- 17.90%
- MNDY
- 13.39%
- 中位数
- 6.59%
- 下四分位数
- -9.59%
- 最小值
- -50.52%
PLTR
Software & Services 行业组
40.91%
- 最大值
- 53.85%
- PLTR
- 40.91%
- 上四分位数
- 17.90%
- 中位数
- 6.59%
- 下四分位数
- -9.59%
- 最小值
- -50.52%
净利润率（TTM）
Palantir（PLTR，50.34%）将营收转化为净利的比例高于其行业基准区间，而 monday.com（MNDY，8.87%）留下的大致是行业典型比例。
MNDY
Software & Services 行业组
8.87%
- 最大值
- 41.17%
- 上四分位数
- 15.28%
- MNDY
- 8.87%
- 中位数
- 4.63%
- 下四分位数
- -5.42%
- 最小值
- -33.17%
PLTR
Software & Services 行业组
50.34%
- PLTR
- 50.34%
- 最大值
- 41.17%
- 上四分位数
- 15.28%
- 中位数
- 4.63%
- 下四分位数
- -5.42%
- 最小值
- -33.17%
营业利润率（TTM）
Palantir（PLTR，46.89%）的营业利润率处在前四分位，领先于 monday.com（MNDY，5.46%），后者的经营效率大致与行业持平。
MNDY
Software & Services 行业组
5.46%
- 最大值
- 46.89%
- 上四分位数
- 17.64%
- 中位数
- 8.73%
- MNDY
- 5.46%
- 下四分位数
- -2.13%
- 最小值
- -30.45%
PLTR
Software & Services 行业组
46.89%
- PLTR
- 46.89%
- 最大值
- 46.89%
- 上四分位数
- 17.64%
- 中位数
- 8.73%
- 下四分位数
- -2.13%
- 最小值
- -30.45%
盈利能力指标
| 指标 | MNDY | PLTR |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 13.39% | 40.91% |
| 总资产收益率（TTM） | 1.38% | 19.31% |
| 净利润率（TTM） | 8.87% | 50.34% |
| 营业利润率（TTM） | 5.46% | 46.89% |
| 毛利率（TTM） | 88.74% | 84.74% |
成长性
营收增长
两家公司营收都增长强劲，但 Palantir（PLTR）更突出：其 营收同比增长 为 56.18%，高于行业区间；monday.com（MNDY）为 26.75%，也处于前四分位。
每股收益增长
monday.com（MNDY）和 Palantir（PLTR）的 每股收益同比增长 分别为 261.29% 和 231.06%，都高于各自行业基准区间，盈利端表现都很突出；不过基数偏低的年份会放大增长百分比，盈利的绝对水平也要一并看。
成长性指标
| 指标 | MNDY | PLTR |
|---|---|---|
| 营收同比增长 | 26.75% | 56.18% |
| 营收 3 年 CAGR | 33.39% | 32.92% |
| 每股收益同比增长 | 261.29% | 231.06% |
| 每股收益 3 年 CAGR | -- | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
monday.com（MNDY）的 流动比率 为 1.53，处于所在行业的典型中段区间；而 Palantir（PLTR）的 流动比率 为 7.10，高于所在行业的典型中段区间——流动性宽松，但相对同业可能有更多流动资产闲置。
MNDY
Software & Services 行业组
1.53
- 最大值
- 5.11
- 上四分位数
- 2.77
- 中位数
- 1.67
- MNDY
- 1.53
- 下四分位数
- 1.01
- 最小值
- 0.03
PLTR
Software & Services 行业组
7.10
- PLTR
- 7.10
- 最大值
- 5.11
- 上四分位数
- 2.77
- 中位数
- 1.67
- 下四分位数
- 1.01
- 最小值
- 0.03
债务 / 权益（MRQ）
Palantir（PLTR）的 债务权益比 为 0.02，处于行业低杠杆四分位；monday.com（MNDY）为 0.38，债务与权益组合接近行业中位区间。
MNDY
Software & Services 行业组
0.38
- 最大值
- 2.52
- 上四分位数
- 1.13
- 中位数
- 0.40
- MNDY
- 0.38
- 下四分位数
- 0.07
- 最小值
- 0.00
PLTR
Software & Services 行业组
0.02
- 最大值
- 2.52
- 上四分位数
- 1.13
- 中位数
- 0.40
- 下四分位数
- 0.07
- PLTR
- 0.02
- 最小值
- 0.00
财务实力指标
| 指标 | MNDY | PLTR |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | 1.53 | 7.10 |
| 债务 / 权益（MRQ） | 0.38 | 0.02 |
| 净债务/EBITDA | -16.44 | -3.08 |
股息
股息率（TTM）
monday.com（MNDY）和 Palantir（PLTR）本期都不发放股息——它们可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。
MNDY
Software & Services 行业组
0.00%
- MNDY
- 0.00%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
PLTR
Software & Services 行业组
0.00%
- PLTR
- 0.00%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
monday.com（MNDY）和 Palantir（PLTR）本期都不发放股息——它们可能在再投资、使用回购，或只是未通过股息返还现金。
MNDY
Software & Services 行业组
0.00%
- MNDY
- 0.00%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
PLTR
Software & Services 行业组
0.00%
- PLTR
- 0.00%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息指标
| 指标 | MNDY | PLTR |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 0.00% | 0.00% |
| 股息支付率（TTM） | 0.00% | 0.00% |
估值
市盈率（TTM）
monday.com（MNDY）的 市盈率 为 37.10，接近行业常见水平；Palantir（PLTR）为 112.94，处于较贵四分位——PLTR 需要更强的增长或盈利质量来支撑溢价。
MNDY
Software & Services 行业组
37.10
- 最大值
- 112.94
- 上四分位数
- 60.32
- MNDY
- 37.10
- 中位数
- 32.91
- 下四分位数
- 18.77
- 最小值
- 6.69
PLTR
Software & Services 行业组
112.94
- PLTR
- 112.94
- 最大值
- 112.94
- 上四分位数
- 60.32
- 中位数
- 32.91
- 下四分位数
- 18.77
- 最小值
- 6.69
市销率（TTM）
monday.com（MNDY，2.72）的 市销率 接近行业典型水平，而 Palantir（PLTR，53.02）高于其基准区间——PLTR 按销售看明显偏贵。
MNDY
Software & Services 行业组
2.72
- 最大值
- 17.91
- 上四分位数
- 8.78
- 中位数
- 4.25
- MNDY
- 2.72
- 下四分位数
- 2.23
- 最小值
- 0.02
PLTR
Software & Services 行业组
53.02
- PLTR
- 53.02
- 最大值
- 17.91
- 上四分位数
- 8.78
- 中位数
- 4.25
- 下四分位数
- 2.23
- 最小值
- 0.02
市净率（MRQ）
monday.com（MNDY，6.02）的 市净率 接近行业典型水平，而 Palantir（PLTR，34.41）高于其基准区间——PLTR 相对账面明显偏贵。
MNDY
Software & Services 行业组
6.02
- 最大值
- 16.63
- 上四分位数
- 8.50
- MNDY
- 6.02
- 中位数
- 4.30
- 下四分位数
- 1.92
- 最小值
- -3.90
PLTR
Software & Services 行业组
34.41
- PLTR
- 34.41
- 最大值
- 16.63
- 上四分位数
- 8.50
- 中位数
- 4.30
- 下四分位数
- 1.92
- 最小值
- -3.90
估值指标
| 指标 | MNDY | PLTR |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 37.10 | 112.94 |
| 市销率（TTM） | 2.72 | 53.02 |
| 市净率（MRQ） | 6.02 | 34.41 |
| 自由现金流收益率（TTM） | 7.66% | 0.69% |