JPM与V：股票综合对比

2026年4月3日

JPM与V深度对比分析。从公司概况、历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等多维度对比，辅助您的判断。

公司概况

代码	JPM	V
公司名称	JPMorgan Chase & Co.	Visa Inc.
国家	United States	United States
GICS板块	Financials	Financials
GICS行业组	Banks	Financial Services
GICS行业	Banks	Financial Services
GICS子行业	Diversified Banks	Transaction & Payment Processing Services
市值	7,628.29 亿 USD	5,697.74 亿 USD
货币	USD	USD
交易所	NYSE	NYSE
上市日期	1980年3月17日	2008年3月19日
证券类型	Common Stock	Common Stock

JPM的市值约为7,628.29 亿 USD，而V的市值则为5,697.74 亿 USD左右，两者规模大体相当。

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较JPM和V的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。

JPM与V：$10,000投资回报对比过去五年内。

历史表现概览

代码	JPM	V
5日价格回报率	-2.44%	-2.93%
13周价格回报率	-13.22%	-16.37%
26周价格回报率	-9.47%	-14.18%
52周价格回报率	13.99%	-15.53%
月初至今价格回报率	-5.81%	-7.69%
年初至今价格回报率	-12.22%	-15.74%
10日平均成交量	1,127.44万	787.98万
3个月平均成交量	1,056.57万	756.56万
3个月每日回报波动率	24.43%	22.94%
贝塔系数	1.08	0.79

JPM（Beta 1.08）与V（Beta 0.79）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

盈利能力

净资产收益率 (TTM)

JPM

15.95%

Banks 行业

最大值: 24.14%
上四分位数: 15.44%
中位数: 11.52%
下四分位数: 8.99%
最小值: 2.22%

JPM 的净资产收益率为 15.95%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。

V

54.22%

Financial Services 行业

最大值: 39.62%
上四分位数: 18.82%
中位数: 11.51%
下四分位数: 3.90%
最小值: -10.90%

V 的净资产收益率为 54.22%，在 Financial Services 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。

JPM 与 V：净资产收益率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

净利润率 (TTM)

JPM

33.26%

Banks 行业

最大值: 54.20%
上四分位数: 35.27%
中位数: 28.81%
下四分位数: 21.97%
最小值: 2.66%

JPM 的净利润率为 33.26%，处于 Banks 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

V

50.23%

Financial Services 行业

最大值: 55.05%
上四分位数: 27.62%
中位数: 14.11%
下四分位数: 7.52%
最小值: -14.95%

V 的净利润率为 50.23%，处于 Financial Services 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。

JPM 与 V：净利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

营业利润率 (TTM)

JPM

41.23%

Banks 行业

最大值: 63.35%
上四分位数: 44.29%
中位数: 36.71%
下四分位数: 28.13%
最小值: 12.28%

JPM 的营业利润率为 41.23%，在 Banks 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

V

59.18%

Financial Services 行业

最大值: 79.44%
上四分位数: 41.96%
中位数: 21.21%
下四分位数: 11.10%
最小值: -34.40%

V 的营业利润率为 59.18%，位于 Financial Services 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。

JPM 与 V：营业利润率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

代码	JPM	V
净资产收益率 (TTM)	15.95%	54.22%
资产回报率 (TTM)	1.28%	21.36%
净利润率 (TTM)	33.26%	50.23%
营业利润率 (TTM)	41.23%	59.18%
毛利率 (TTM)	--	81.08%

财务实力

流动比率 (MRQ)

JPM

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

对于 Banks 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

V

1.11

Financial Services 行业

最大值: 3.92
上四分位数: 2.06
中位数: 1.35
下四分位数: 0.73
最小值: 0.01

对于 Financial Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

JPM 与 V：流动比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

产权比率 (MRQ)

JPM

2.60

Banks 行业

最大值: 4.88
上四分位数: 2.59
中位数: 0.91
下四分位数: 0.32
最小值: 0.00

在 Banks 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

V

0.55

Financial Services 行业

最大值: 3.94
上四分位数: 1.96
中位数: 0.56
下四分位数: 0.13
最小值: 0.00

在 Financial Services 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。

JPM 与 V：产权比率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

利息保障倍数 (TTM)

JPM

Banks 行业

最大值: --
上四分位数: --
中位数: --
下四分位数: --
最小值: --

在 Banks 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

V

24.71

Financial Services 行业

最大值: 136.23
上四分位数: 56.08
中位数: 4.69
下四分位数: 1.23
最小值: -44.62

在 Financial Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

JPM 与 V：利息保障倍数 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

财务实力概览

代码	JPM	V
流动比率 (MRQ)	--	1.11
速动比率 (MRQ)	--	1.07
产权比率 (MRQ)	2.60	0.55
利息保障倍数 (TTM)	--	24.71

成长性

营收增长

JPM与V的营收增长在不同时间跨度内的对比。

营收增长概览

代码	JPM	V
营收同比增长率 (MRQ)	73.97%	14.63%
营收同比增长率 (TTM)	108.98%	12.47%
3年营收复合年增长率	3.36%	10.92%
5年营收复合年增长率	7.73%	12.86%

每股收益增长

JPM与V的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长概览

代码	JPM	V
每股收益同比增长率 (MRQ)	-3.54%	17.42%
每股收益同比增长率 (TTM)	0.98%	7.37%
3年每股收益复合年增长率	17.37%	13.37%
5年每股收益复合年增长率	16.80%	15.85%

股息

股息率 (TTM)

JPM

2.18%

Banks 行业

最大值: 9.84%
上四分位数: 5.38%
中位数: 3.84%
下四分位数: 2.41%
最小值: 0.00%

JPM 的股息率为 2.18%，处于 Banks 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。

V

0.83%

Financial Services 行业

最大值: 8.88%
上四分位数: 3.73%
中位数: 1.81%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

V 的股息率为 0.83%，与 Financial Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

JPM 与 V：股息率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息支付率 (TTM)

JPM

29.14%

Banks 行业

最大值: 134.24%
上四分位数: 77.52%
中位数: 51.45%
下四分位数: 34.05%
最小值: 0.00%

JPM 的股息支付率为 29.14%，位于 Banks 行业的后四分之一。这通常表明公司采取了更为保守的股息政策，优先将大部分利润留存用于未来的增长和扩张。

V

22.88%

Financial Services 行业

最大值: 124.83%
上四分位数: 57.81%
中位数: 20.19%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

V 的股息支付率为 22.88%，处于 Financial Services 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

JPM 与 V：股息支付率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

股息概览

代码	JPM	V
股息率 (TTM)	2.18%	0.83%
股息支付率 (TTM)	29.14%	22.88%

估值

市盈率 (TTM)

JPM

13.37

Banks 行业

最大值: 22.52
上四分位数: 13.85
中位数: 10.59
下四分位数: 8.01
最小值: 3.01

JPM 的市盈率为 13.37，与 Banks 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

V

27.60

Financial Services 行业

最大值: 50.18
上四分位数: 26.05
中位数: 12.30
下四分位数: 7.56
最小值: 0.27

V 的市盈率为 27.60，位列 Financial Services 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。

JPM 与 V：市盈率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

市销率 (TTM)

JPM

2.90

Banks 行业

最大值: 4.90
上四分位数: 2.99
中位数: 2.18
下四分位数: 1.56
最小值: 0.39

在 Banks 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

V

13.87

Financial Services 行业

最大值: 7.57
上四分位数: 4.47
中位数: 2.26
下四分位数: 1.13
最小值: 0.02

在 Financial Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

JPM 与 V：市销率 (TTM)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

市净率 (MRQ)

JPM

2.42

Banks 行业

最大值: 2.42
上四分位数: 1.57
中位数: 1.21
下四分位数: 0.95
最小值: 0.13

JPM 的市净率为 2.42，处于 Banks 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

V

17.29

Financial Services 行业

最大值: 7.41
上四分位数: 3.72
中位数: 1.58
下四分位数: 0.99
最小值: 0.09

V 的市净率为 17.29，极高，远超 Financial Services 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。

JPM 与 V：市净率 (MRQ)指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业基准的对比。

估值概览

代码	JPM	V
市盈率 (TTM)	13.37	27.60
市销率 (TTM)	2.90	13.87
市净率 (MRQ)	2.42	17.29
价格与自由现金流比率 (TTM)	5.11	25.03