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JPM vs. V：JPMorgan Chase 与 Visa 股票对比

JPMorgan Chase（JPM）和Visa（V）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。

公司概况

JPMorgan Chase（JPM）和 Visa（V）同属 Financials 板块，但分处不同行业组——JPM 属于 Banks，V 属于 Financial Services。

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的公司资料对比表
资料项JPMV
名称JPMorgan Chase & Co.Visa Inc. Class A
国家/地区United StatesUnited States
GICS 板块FinancialsFinancials
GICS 行业组BanksFinancial Services
GICS 行业BanksFinancial Services
GICS 子行业Diversified BanksTransaction & Payment Processing Services
市值8,882.75 亿 USD7,885.80 亿 USD
货币USDUSD
交易所纽约证券交易所纽约证券交易所
上市日期1980年3月17日2008年3月19日
证券类型普通股普通股

价格表现

累计增长

JPM
V
GSPC
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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内 $10,000 投资回报。 数据已根据股息和拆股进行调整。

区间回报

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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

年度回报

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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的年度总回报。每根柱为该自然年的总回报，按年末到年末计算。

表现指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的价格表现指标对比
指标JPMV
总回报率（1 年）11.23%27.50%
总回报率（3 年，年化）36.31%21.55%
总回报率（5 年，年化）18.27%15.65%

风险特征

回撤走势

JPM
V
GSPC
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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内相对前期高点的回撤。 每条线表示相对其前期高点的跌幅；0% 表示创出新高。

收益分布

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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的月度总回报分布。每根柱为落在该 5% 区间的月份占比。

风险指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的风险特征指标对比
指标JPMV
波动率（1 年，年化）23.08%22.99%
Beta（5 年）1.020.78
最大回撤（5 年）-37.93%-24.14%
平均成交量（3 个月）703.00 万656.09 万

风险调整后表现

风险收益定位

图表加载中…
JPM 和 V 按 1 年波动率（风险）和 1 年收益定位。每条虚线资本配置线（CAL）都使用对应股票自己的行业中位数。

风险调整指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的风险调整指标对比
指标JPMV
夏普比率（1 年）0.301.01
索提诺比率（1 年）0.421.64

盈利能力

净资产收益率（TTM）

两家公司权益回报都强，但 Visa（V）更突出：其 净资产收益率 为 63.51%，高于行业区间；JPMorgan Chase（JPM）为 18.01%，也处于前四分位。

JPM

Banks 行业组

18.01%

最大值
19.84%
JPM
18.01%
上四分位数
13.67%
中位数
11.49%
下四分位数
9.50%
最小值
3.64%

V

Financial Services 行业组

63.51%

V
63.51%
最大值
44.78%
上四分位数
21.85%
中位数
12.91%
下四分位数
4.48%
最小值
-18.71%
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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：净资产收益率 指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业组基准的对比。

净利润率（TTM）

Visa（V，51.20%）每一元营收留下的净利在前四分位，领先于 JPMorgan Chase（JPM，34.59%），后者大致是行业典型比例。

JPM

Banks 行业组

34.59%

最大值
47.19%
上四分位数
35.25%
JPM
34.59%
中位数
31.21%
下四分位数
27.11%
最小值
14.93%

V

Financial Services 行业组

51.20%

最大值
62.84%
V
51.20%
上四分位数
28.05%
中位数
15.36%
下四分位数
4.82%
最小值
-28.52%
正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：净利润率 指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业组基准的对比。

营业利润率（TTM）

Visa（V）的 营业利润率 为 63.73%；JPMorgan Chase（JPM）没有可比的口径——对 Banks 行业来说，资金成本本身就在核心业务之内，不存在独立的营业利润线，盈利能力更适合看净利率或 ROE。

JPM

Banks 行业组

--

JPM
--
最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

V

Financial Services 行业组

63.73%

最大值
107.33%
V
63.73%
上四分位数
55.90%
中位数
30.09%
下四分位数
14.60%
最小值
-44.34%
正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：按照「Banks」行业组口径，JPM 的营业利润率不参与评估，因此图中仅展示 V 的可视化信息。

盈利能力指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的盈利能力指标对比
指标JPMV
净资产收益率（TTM）18.01%63.51%
总资产收益率（TTM）1.37%19.61%
净利润率（TTM）34.59%51.20%
营业利润率（TTM）--63.73%
毛利率（TTM）----

成长性

营收增长

JPMorgan Chase（JPM）和 Visa（V）的 营收同比增长 分别为 7.32% 和 14.76%，都接近各自行业常见区间——收入端动能与同业大致持平。

正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的营收增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长

Visa（V）的 每股收益同比增长 为 20.78%，接近同业常见水平；JPMorgan Chase（JPM）为 1.37%，处于后四分位，盈利动能偏弱。

正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

成长性指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的成长性指标对比
指标JPMV
营收同比增长7.32%14.76%
营收 3 年 CAGR12.50%12.02%
每股收益同比增长1.37%20.78%
每股收益 3 年 CAGR18.31%14.16%

财务实力

流动比率（MRQ）

流动比率 对两边都不适用：JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Visa（V，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

债务 / 权益（MRQ）

两边都不适用 债务权益比：JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Visa（V，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的财务稳健性指标对比
指标JPMV
流动比率（MRQ）----
债务 / 权益（MRQ）----
净债务/EBITDA----

股息

股息率（TTM）

JPMorgan Chase（JPM）和 Visa（V）的 股息率 分别为 1.82% 和 0.66%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。

JPM

Banks 行业组

1.82%

最大值
5.79%
上四分位数
3.18%
中位数
2.39%
JPM
1.82%
下四分位数
1.20%
最小值
0.00%

V

Financial Services 行业组

0.66%

最大值
9.77%
上四分位数
3.92%
中位数
1.09%
V
0.66%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：股息率 指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业组基准的对比。

股息支付率（TTM）

JPMorgan Chase（JPM）和 Visa（V）的 股息支付率 分别为 25.80% 和 21.75%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。

JPM

Banks 行业组

25.80%

最大值
70.75%
上四分位数
41.28%
中位数
29.26%
JPM
25.80%
下四分位数
18.98%
最小值
0.00%

V

Financial Services 行业组

21.75%

最大值
241.07%
上四分位数
97.36%
中位数
25.77%
V
21.75%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：股息支付率 指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业组基准的对比。

股息指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的股息指标对比
指标JPMV
股息率（TTM）1.82%0.66%
股息支付率（TTM）25.80%21.75%

估值

市盈率（TTM）

JPMorgan Chase（JPM）和 Visa（V）的 市盈率 分别为 14.03 和 34.31，都处于较贵的盈利倍数四分位，市场为 TTM 盈利支付的价格高于典型同业。

JPM

Banks 行业组

14.03

最大值
18.16
JPM
14.03
上四分位数
13.75
中位数
11.81
下四分位数
10.64
最小值
6.49

V

Financial Services 行业组

34.31

最大值
45.85
V
34.31
上四分位数
24.64
中位数
15.37
下四分位数
9.68
最小值
0.16
正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：市盈率 指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业组基准的对比。

市销率（TTM）

Visa（V）的 市销率 为 17.18；JPMorgan Chase（JPM）则不用这一倍数——Banks 行业没有常规意义上的营收口径，收入主要来自利差，按销售额定价因此失去意义，估值更多看市净率与市盈率。

JPM

Banks 行业组

--

JPM
--
最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

V

Financial Services 行业组

17.18

V
17.18
最大值
9.23
上四分位数
4.57
中位数
2.72
下四分位数
1.28
最小值
-0.55
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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：按照「Banks」行业组口径，JPM 的市销率不参与评估，因此图中仅展示 V 的可视化信息。

市净率（MRQ）

相对账面价值看，JPMorgan Chase（JPM，2.53）和 Visa（V，22.05）都显得偏贵——两家的 市净率 都高于行业基准区间。

JPM

Banks 行业组

2.53

JPM
2.53
最大值
2.28
上四分位数
1.58
中位数
1.32
下四分位数
1.10
最小值
0.59

V

Financial Services 行业组

22.05

V
22.05
最大值
7.79
上四分位数
3.63
中位数
1.57
下四分位数
0.81
最小值
-0.39
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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：市净率 指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业组基准的对比。

估值指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的估值指标对比
指标JPMV
市盈率（TTM）14.0334.31
市销率（TTM）--17.18
市净率（MRQ）2.5322.05
自由现金流收益率（TTM）----