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JPM vs. V：JPMorgan Chase 与 Visa 股票对比

JPMorgan Chase（JPM）和Visa（V）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。

公司概况

JPMorgan Chase（JPM）和 Visa（V）同属 Financials 板块，但分处不同行业组——JPM 属于 Banks，V 属于 Financial Services。

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的公司资料对比表
资料项JPMV
名称JPMorgan Chase & Co.Visa Inc. Class A
国家/地区United StatesUnited States
GICS 板块FinancialsFinancials
GICS 行业组BanksFinancial Services
GICS 行业BanksFinancial Services
GICS 子行业Diversified BanksTransaction & Payment Processing Services
市值9,469.26 亿 USD6,916.48 亿 USD
货币USDUSD
交易所纽约证券交易所纽约证券交易所
上市日期1980年3月17日2008年3月19日
证券类型普通股普通股

价格表现

累计增长

JPM
V
GSPC
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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内 $10,000 投资回报。 数据已根据股息和拆股进行调整。

区间回报

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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

年度回报

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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的年度总回报。每根柱为该自然年的总回报，按年末到年末计算。

表现指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的价格表现指标对比
指标JPMV
总回报率（1 年）18.81%8.71%
总回报率（3 年，年化）38.11%15.31%
总回报率（5 年，年化）20.74%11.34%

风险特征

回撤走势

JPM
V
GSPC
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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内相对前期高点的回撤。 每条线表示相对其前期高点的跌幅；0% 表示创出新高。

收益分布

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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的月度总回报分布。每根柱为落在该 5% 区间的月份占比。

风险指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的风险特征指标对比
指标JPMV
波动率（1 年，年化）22.06%22.16%
Beta（5 年）1.020.77
最大回撤（5 年）-38.77%-24.14%
平均成交量（3 个月）796.22 万754.31 万

风险调整后表现

风险收益定位

图表加载中…
JPM 和 V 按 1 年波动率（风险）和 1 年收益定位。每条虚线资本配置线（CAL）都使用对应股票自己的行业中位数。

风险调整指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的风险调整指标对比
指标JPMV
夏普比率（1 年）0.660.20
索提诺比率（1 年）0.940.32

盈利能力

净资产收益率（TTM）

两家公司权益回报都强，但 Visa（V）更突出：其 净资产收益率 为 61.19%，高于行业区间；JPMorgan Chase（JPM）为 17.79%，也处于前四分位。

JPM

Banks 行业组

17.79%

最大值
19.57%
JPM
17.79%
上四分位数
13.34%
中位数
11.19%
下四分位数
9.06%
最小值
3.03%

V

Financial Services 行业组

61.19%

V
61.19%
最大值
48.53%
上四分位数
22.22%
中位数
12.75%
下四分位数
4.29%
最小值
-22.61%
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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：净资产收益率 指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业组基准的对比。

净利润率（TTM）

Visa（V，50.78%）每一元营收留下的净利在前四分位，领先于 JPMorgan Chase（JPM，34.92%），后者大致是行业典型比例。

JPM

Banks 行业组

34.92%

最大值
47.25%
上四分位数
34.96%
JPM
34.92%
中位数
30.66%
下四分位数
26.45%
最小值
14.41%

V

Financial Services 行业组

50.78%

最大值
66.61%
V
50.78%
上四分位数
29.45%
中位数
16.12%
下四分位数
4.50%
最小值
-30.67%
正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：净利润率 指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业组基准的对比。

营业利润率（TTM）

Visa（V）的 营业利润率 为 66.13%；JPMorgan Chase（JPM）没有可比的口径——对 Banks 行业来说，资金成本本身就在核心业务之内，不存在独立的营业利润线，盈利能力更适合看净利率或 ROE。

JPM

Banks 行业组

--

JPM
--
最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

V

Financial Services 行业组

66.13%

最大值
96.23%
V
66.13%
上四分位数
52.57%
中位数
28.28%
下四分位数
11.11%
最小值
-46.55%
正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：按照「Banks」行业组口径，JPM 的营业利润率不参与评估，因此图中仅展示 V 的可视化信息。

盈利能力指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的盈利能力指标对比
指标JPMV
净资产收益率（TTM）17.79%61.19%
总资产收益率（TTM）1.36%19.11%
净利润率（TTM）34.92%50.78%
营业利润率（TTM）--66.13%
毛利率（TTM）----

成长性

营收增长

JPMorgan Chase（JPM）和 Visa（V）的 营收同比增长 分别为 7.32% 和 11.34%，都接近各自行业常见区间——收入端动能与同业大致持平。

正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的营收增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长

Visa（V）的 每股收益同比增长 为 4.83%，接近同业常见水平；JPMorgan Chase（JPM）为 1.37%，处于后四分位，盈利动能偏弱。

正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

成长性指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的成长性指标对比
指标JPMV
营收同比增长7.32%11.34%
营收 3 年 CAGR12.50%10.92%
每股收益同比增长1.37%4.83%
每股收益 3 年 CAGR18.31%13.37%

财务实力

流动比率（MRQ）

流动比率 对两边都不适用：JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Visa（V，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

债务 / 权益（MRQ）

两边都不适用 债务权益比：JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Visa（V，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的财务稳健性指标对比
指标JPMV
流动比率（MRQ）----
债务 / 权益（MRQ）----
净债务/EBITDA----

股息

股息率（TTM）

JPMorgan Chase（JPM）和 Visa（V）的 股息率 分别为 1.70% 和 0.73%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。

JPM

Banks 行业组

1.70%

最大值
5.62%
上四分位数
3.18%
中位数
2.38%
JPM
1.70%
下四分位数
1.24%
最小值
0.00%

V

Financial Services 行业组

0.73%

最大值
16.74%
上四分位数
6.71%
中位数
1.45%
V
0.73%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：股息率 指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业组基准的对比。

股息支付率（TTM）

JPMorgan Chase（JPM）和 Visa（V）的 股息支付率 分别为 25.71% 和 22.13%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。

JPM

Banks 行业组

25.71%

最大值
73.54%
上四分位数
41.82%
中位数
28.89%
JPM
25.71%
下四分位数
19.23%
最小值
0.00%

V

Financial Services 行业组

22.13%

最大值
201.06%
上四分位数
87.25%
中位数
25.10%
V
22.13%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：股息支付率 指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业组基准的对比。

股息指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的股息指标对比
指标JPMV
股息率（TTM）1.70%0.73%
股息支付率（TTM）25.71%22.13%

估值

市盈率（TTM）

JPMorgan Chase（JPM）和 Visa（V）的 市盈率 分别为 15.27 和 31.55，都处于较贵的盈利倍数四分位，市场为 TTM 盈利支付的价格高于典型同业。

JPM

Banks 行业组

15.27

最大值
20.08
JPM
15.27
上四分位数
14.96
中位数
12.69
下四分位数
11.12
最小值
5.38

V

Financial Services 行业组

31.55

最大值
45.90
V
31.55
上四分位数
24.91
中位数
15.90
下四分位数
10.02
最小值
1.94
正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：市盈率 指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业组基准的对比。

市销率（TTM）

Visa（V）的 市销率 为 15.55；JPMorgan Chase（JPM）则不用这一倍数——Banks 行业没有常规意义上的营收口径，收入主要来自利差，按销售额定价因此失去意义，估值更多看市净率与市盈率。

JPM

Banks 行业组

--

JPM
--
最大值
--
上四分位数
--
中位数
--
下四分位数
--
最小值
--

V

Financial Services 行业组

15.55

V
15.55
最大值
10.08
上四分位数
5.03
中位数
2.85
下四分位数
1.49
最小值
-0.63
正在加载图表…
JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：按照「Banks」行业组口径，JPM 的市销率不参与评估，因此图中仅展示 V 的可视化信息。

市净率（MRQ）

相对账面价值看，JPMorgan Chase（JPM，2.68）和 Visa（V，19.63）都显得偏贵——两家的 市净率 都高于行业基准区间。

JPM

Banks 行业组

2.68

JPM
2.68
最大值
2.26
上四分位数
1.61
中位数
1.34
下四分位数
1.12
最小值
0.45

V

Financial Services 行业组

19.63

V
19.63
最大值
7.92
上四分位数
3.69
中位数
1.64
下四分位数
0.87
最小值
-1.25
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JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）：市净率 指标分别与其所属的 Banks 及 Financial Services 行业组基准的对比。

估值指标

JPMorgan Chase（JPM）与 Visa（V）的估值指标对比
指标JPMV
市盈率（TTM）15.2731.55
市销率（TTM）--15.55
市净率（MRQ）2.6819.63
自由现金流收益率（TTM）----