JPMorgan Chase（JPM）与 Mastercard（MA）
本页将 JPMorgan Chase（JPM）与 Mastercard（MA）放在一起，对比历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
公司概况
JPMorgan Chase（JPM）和 Mastercard（MA）同属 Financials 板块，但分处不同行业组——JPM 属于 Banks，MA 属于 Financial Services。
| 代码 | JPM | MA |
|---|---|---|
| 公司名称 | JPMorgan Chase & Co. | Mastercard Incorporated |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Banks | Financial Services |
| GICS 行业 | Banks | Financial Services |
| GICS 子行业 | Diversified Banks | Transaction & Payment Processing Services |
| 市值 | 8,118.92 亿 USD | 4,414.56 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| 上市日期 | 1980年3月17日 | 2006年5月25日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
历史表现概览
| 代码 | JPM | MA |
|---|---|---|
| 5 日价格回报率 | 1.74% | 1.10% |
| 13 周价格回报率 | -1.64% | -3.97% |
| 26 周价格回报率 | -2.09% | -10.07% |
| 52 周价格回报率 | 16.07% | -12.28% |
| 月初至今价格回报率 | -3.27% | -0.66% |
| 年初至今价格回报率 | -5.96% | -12.48% |
| 10 日平均成交量 | 850.62 万 | 342.70 万 |
| 3 个月平均成交量 | 1,019.90 万 | 383.29 万 |
| 3 个月波动率 | 22.43% | 25.54% |
| 贝塔系数 | 1.03 | 0.76 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Mastercard（MA）的净资产收益率（TTM）为 206.14%，高于其行业 benchmark 区间；JPMorgan Chase（JPM）的净资产收益率（TTM）为 16.32%，也处于行业前四分位。
JPM
Banks 行业组
16.32%
- 最大值
- 19.43%
- 上四分位数
- 13.59%
- 中位数
- 10.42%
- 下四分位数
- 8.86%
- 最小值
- 4.22%
MA
Financial Services 行业组
206.14%
- 最大值
- 47.95%
- 上四分位数
- 23.50%
- 中位数
- 14.09%
- 下四分位数
- 6.10%
- 最小值
- -18.72%
净利润率（TTM）
Mastercard（MA）的净利润率（TTM）为 45.88%，处于行业前四分位；JPMorgan Chase（JPM）的净利润率（TTM）为 33.26%，更接近行业中位区间。
JPM
Banks 行业组
33.26%
- 最大值
- 45.10%
- 上四分位数
- 33.38%
- 中位数
- 28.75%
- 下四分位数
- 23.67%
- 最小值
- 9.48%
MA
Financial Services 行业组
45.88%
- 最大值
- 53.82%
- 上四分位数
- 25.02%
- 中位数
- 14.32%
- 下四分位数
- 5.67%
- 最小值
- -19.79%
营业利润率（TTM）
Mastercard（MA）的营业利润率（TTM）为 57.91%；而对 JPMorgan Chase（JPM）所在的 Banks 行业，营业利润率（TTM）不是适用指标，两者在此项上不可直接对比。
JPM
Banks 行业组
41.23%
- 最大值
- 59.75%
- 上四分位数
- 42.28%
- 中位数
- 36.16%
- 下四分位数
- 30.13%
- 最小值
- 12.28%
MA
Financial Services 行业组
57.91%
- 最大值
- 73.39%
- 上四分位数
- 36.76%
- 中位数
- 20.24%
- 下四分位数
- 11.35%
- 最小值
- -19.92%
盈利能力概览
| 代码 | JPM | MA |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 16.32% | 206.14% |
| 总资产收益率（TTM） | 1.28% | 29.47% |
| 净利润率（TTM） | 33.26% | 45.88% |
| 营业利润率（TTM） | 41.23% | 57.91% |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率（MRQ）对 JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Mastercard（MA，Financial Services）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
JPM
Banks 行业组
--
- 最大值
- 0.20
- 上四分位数
- 0.16
- 中位数
- 0.13
- 下四分位数
- 0.09
- 最小值
- 0.06
MA
Financial Services 行业组
0.98
- 最大值
- 4.77
- 上四分位数
- 2.27
- 中位数
- 1.19
- 下四分位数
- 0.59
- 最小值
- 0.00
债务权益比（MRQ）
债务权益比（MRQ）对 JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Mastercard（MA，Financial Services）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
JPM
Banks 行业组
3.39
- 最大值
- 2.32
- 上四分位数
- 0.99
- 中位数
- 0.21
- 下四分位数
- 0.10
- 最小值
- 0.00
MA
Financial Services 行业组
2.82
- 最大值
- 8.59
- 上四分位数
- 3.69
- 中位数
- 1.22
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
利息保障倍数（TTM）
利息保障倍数（TTM）对 JPMorgan Chase（JPM，Banks）和 Mastercard（MA，Financial Services）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
JPM
Banks 行业组
--
- 最大值
- 1.51
- 上四分位数
- 0.91
- 中位数
- 0.30
- 下四分位数
- -0.30
- 最小值
- -0.91
MA
Financial Services 行业组
32.07
- 最大值
- 33.37
- 上四分位数
- 20.09
- 中位数
- 5.74
- 下四分位数
- 1.25
- 最小值
- -3.76
财务实力概览
| 代码 | JPM | MA |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | 0.98 |
| 速动比率（MRQ） | -- | 0.98 |
| 债务权益比（MRQ） | 3.39 | 2.82 |
| 利息保障倍数（TTM） | -- | 32.07 |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 代码 | JPM | MA |
|---|---|---|
| 营收同比增长率（MRQ） | 73.97% | 15.83% |
| 营收同比增长率（TTM） | 108.98% | 16.75% |
| 3 年营收复合年增长率 | 3.36% | 13.82% |
| 5 年营收复合年增长率 | 7.73% | 16.47% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 代码 | JPM | MA |
|---|---|---|
| 每股收益同比增长率（MRQ） | 16.95% | 21.14% |
| 每股收益同比增长率（TTM） | 2.39% | 21.21% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | 17.37% | 17.34% |
| 5 年每股收益复合年增长率 | 16.80% | 20.99% |
股息
股息率（TTM）
JPMorgan Chase（JPM）和 Mastercard（MA）的股息率（TTM）分别为 2.12% 和 0.64%，都接近行业中位区间——两家公司在相对股价的现金收益率上都没有明显偏离同业。
JPM
Banks 行业组
2.12%
- 最大值
- 5.73%
- 上四分位数
- 3.62%
- 中位数
- 2.88%
- 下四分位数
- 2.06%
- 最小值
- 0.00%
MA
Financial Services 行业组
0.64%
- 最大值
- 9.30%
- 上四分位数
- 3.78%
- 中位数
- 1.47%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
JPMorgan Chase（JPM）和 Mastercard（MA）的股息支付率（TTM）分别为 29.16% 和 18.23%，都处于行业中位区间——两家公司的分红政策都较均衡，既回馈现金，又为再投资或资产负债表弹性保留部分报告盈利。
JPM
Banks 行业组
29.16%
- 最大值
- 82.25%
- 上四分位数
- 49.73%
- 中位数
- 36.98%
- 下四分位数
- 27.46%
- 最小值
- 0.00%
MA
Financial Services 行业组
18.23%
- 最大值
- 119.94%
- 上四分位数
- 55.80%
- 中位数
- 23.88%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 代码 | JPM | MA |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 2.12% | 0.64% |
| 股息支付率（TTM） | 29.16% | 18.23% |
估值
市盈率（TTM）
JPMorgan Chase（JPM）的市盈率（TTM）为 13.78，接近行业中位水平；Mastercard（MA）的市盈率（TTM）为 28.36，处于较高倍数四分位——MA 相对同业的 TTM 盈利倍数更高。
JPM
Banks 行业组
13.78
- 最大值
- 21.85
- 上四分位数
- 15.07
- 中位数
- 12.04
- 下四分位数
- 10.51
- 最小值
- 5.41
MA
Financial Services 行业组
28.36
- 最大值
- 54.42
- 上四分位数
- 28.33
- 中位数
- 16.17
- 下四分位数
- 10.23
- 最小值
- 1.22
市销率（TTM）
Mastercard（MA）的市销率（TTM）为 13.01；而对 JPMorgan Chase（JPM）所在的 Banks 行业，基于收入的市销率（TTM）不是适用指标，两者在此项上不可直接对比。
JPM
Banks 行业组
2.90
- 最大值
- 4.88
- 上四分位数
- 3.19
- 中位数
- 2.36
- 下四分位数
- 1.99
- 最小值
- 0.52
MA
Financial Services 行业组
13.01
- 最大值
- 9.16
- 上四分位数
- 4.55
- 中位数
- 2.49
- 下四分位数
- 1.38
- 最小值
- 0.02
市净率（MRQ）
JPMorgan Chase（JPM）的市净率（MRQ）为 2.17，处于行业较高倍数四分位；而 Mastercard（MA）的市净率（MRQ）为 66.32，进一步高于其行业 benchmark 区间——两者相对同业的账面价值倍数都偏高，其中 MA 更高。
JPM
Banks 行业组
2.17
- 最大值
- 2.17
- 上四分位数
- 1.47
- 中位数
- 1.16
- 下四分位数
- 1.00
- 最小值
- 0.57
MA
Financial Services 行业组
66.32
- 最大值
- 9.08
- 上四分位数
- 4.33
- 中位数
- 2.13
- 下四分位数
- 1.08
- 最小值
- 0.20
估值概览
| 代码 | JPM | MA |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 13.78 | 28.36 |
| 市销率（TTM） | 2.90 | 13.01 |
| 市净率（MRQ） | 2.17 | 66.32 |
| 市现率（P/FCF，TTM） | 5.44 | 25.86 |