CIB vs. HSBC：Grupo Cibest 与 HSBC 股票对比
Grupo Cibest（CIB）和HSBC（HSBC）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。
公司概况
Grupo Cibest（CIB）和 HSBC（HSBC）同属 Banks 行业下的 Diversified Banks 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。
Grupo Cibest（CIB）和 HSBC（HSBC）都以 ADR 形式交易——核心财务可比，但对各自都需留意汇率、存托计划费用与股息预扣。
| 资料项 | CIB | HSBC |
|---|---|---|
| 名称 | Grupo Cibest S.A. ADR | HSBC Holdings plc Sponsored ADR |
| 国家/地区 | Colombia | United Kingdom |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Banks | Banks |
| GICS 行业 | Banks | Banks |
| GICS 子行业 | Diversified Banks | Diversified Banks |
| 市值 | 218.15 亿 USD | 2,976.61 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 1995年7月26日 | 1999年7月16日 |
| 证券类型 | ADR（美国存托凭证） | ADR（美国存托凭证） |
价格表现
累计增长
区间回报
年度回报
表现指标
| 指标 | CIB | HSBC |
|---|---|---|
| 总回报率（1 年） | 56.37% | 32.02% |
| 总回报率（3 年，年化） | 74.68% | 43.61% |
| 总回报率（5 年，年化） | 38.32% | 33.35% |
风险特征
回撤走势
收益分布
风险指标
| 指标 | CIB | HSBC |
|---|---|---|
| 波动率（1 年，年化） | 33.79% | 28.54% |
| Beta（5 年） | 0.61 | 0.54 |
| 最大回撤（5 年） | -46.85% | -31.80% |
| 平均成交量（3 个月） | 29.72 万 | 157.78 万 |
风险调整后表现
风险收益定位
风险调整指标
| 指标 | CIB | HSBC |
|---|---|---|
| 夏普比率（1 年） | 1.54 | 0.97 |
| 索提诺比率（1 年） | 2.51 | 1.52 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Grupo Cibest（CIB）和 HSBC（HSBC）的 净资产收益率 分别为 19.22% 和 14.22%，都处于行业前四分位，说明两家公司用股东权益创造利润的能力都强于典型同业。
CIB
Banks 行业组
19.22%
- 最大值
- 19.84%
- CIB
- 19.22%
- 上四分位数
- 13.67%
- 中位数
- 11.49%
- 下四分位数
- 9.50%
- 最小值
- 3.64%
HSBC
Banks 行业组
14.22%
- 最大值
- 19.84%
- HSBC
- 14.22%
- 上四分位数
- 13.67%
- 中位数
- 11.49%
- 下四分位数
- 9.50%
- 最小值
- 3.64%
净利润率（TTM）
HSBC（HSBC，41.16%）每一元销售额留下的净利在前四分位，而 Grupo Cibest（CIB，17.57%）的留存比例落在后四分位。
CIB
Banks 行业组
17.57%
- 最大值
- 47.19%
- 上四分位数
- 35.25%
- 中位数
- 31.21%
- 下四分位数
- 27.11%
- CIB
- 17.57%
- 最小值
- 14.93%
HSBC
Banks 行业组
41.16%
- 最大值
- 47.19%
- HSBC
- 41.16%
- 上四分位数
- 35.25%
- 中位数
- 31.21%
- 下四分位数
- 27.11%
- 最小值
- 14.93%
营业利润率（TTM）
两边都没有有意义的 营业利润率：Grupo Cibest（CIB，Banks）和 HSBC（HSBC，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。
盈利能力指标
| 指标 | CIB | HSBC |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 19.22% | 14.22% |
| 总资产收益率（TTM） | 2.13% | 0.84% |
| 净利润率（TTM） | 17.57% | 41.16% |
| 营业利润率（TTM） | -- | -- |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
Grupo Cibest（CIB）和 HSBC（HSBC）的 营收同比增长 分别为 5.11% 和 5.38%，都处于行业后四分位，说明需求或定价动能弱于典型同业。
每股收益增长
两边盈利动能都不强：HSBC（HSBC）的 每股收益同比增长 为 -3.23%，处于后四分位；Grupo Cibest（CIB）为 -38.49%，更低且低于行业区间。
成长性指标
| 指标 | CIB | HSBC |
|---|---|---|
| 营收同比增长 | 5.11% | 5.38% |
| 营收 3 年 CAGR | 4.37% | 9.75% |
| 每股收益同比增长 | -38.49% | -3.23% |
| 每股收益 3 年 CAGR | -17.17% | 17.49% |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Grupo Cibest（CIB，Banks）和 HSBC（HSBC，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务 / 权益（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Grupo Cibest（CIB，Banks）和 HSBC（HSBC，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力指标
| 指标 | CIB | HSBC |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务 / 权益（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Grupo Cibest（CIB）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 HSBC（HSBC）的股息收益率为 0.86%，可正常与行业同业对标。
CIB
Banks 行业组
0.00%
- 最大值
- 5.79%
- 上四分位数
- 3.18%
- 中位数
- 2.39%
- 下四分位数
- 1.20%
- CIB
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
HSBC
Banks 行业组
0.86%
- 最大值
- 5.79%
- 上四分位数
- 3.18%
- 中位数
- 2.39%
- 下四分位数
- 1.20%
- HSBC
- 0.86%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Grupo Cibest（CIB）的 股息支付率 为 31.29%，处于行业典型派息带；而 HSBC（HSBC）为 53.57%，派息高于行业常态——留存更少，覆盖更薄。
CIB
Banks 行业组
31.29%
- 最大值
- 70.75%
- 上四分位数
- 41.28%
- CIB
- 31.29%
- 中位数
- 29.26%
- 下四分位数
- 18.98%
- 最小值
- 0.00%
HSBC
Banks 行业组
53.57%
- 最大值
- 70.75%
- HSBC
- 53.57%
- 上四分位数
- 41.28%
- 中位数
- 29.26%
- 下四分位数
- 18.98%
- 最小值
- 0.00%
股息指标
| 指标 | CIB | HSBC |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 0.00% | 0.86% |
| 股息支付率（TTM） | 31.29% | 53.57% |
估值
市盈率（TTM）
Grupo Cibest（CIB）和 HSBC（HSBC）的 市盈率 分别为 11.13 和 11.38，都接近各自行业常见水平——相对同业没有明显的盈利倍数折价或溢价。
CIB
Banks 行业组
11.13
- 最大值
- 18.16
- 上四分位数
- 13.75
- 中位数
- 11.81
- CIB
- 11.13
- 下四分位数
- 10.64
- 最小值
- 6.49
HSBC
Banks 行业组
11.38
- 最大值
- 18.16
- 上四分位数
- 13.75
- 中位数
- 11.81
- HSBC
- 11.38
- 下四分位数
- 10.64
- 最小值
- 6.49
市销率（TTM）
市销率 对 Grupo Cibest（CIB，Banks）和 HSBC（HSBC，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。
市净率（MRQ）
Grupo Cibest（CIB，0.00）的 市净率 低于其行业基准区间，HSBC（HSBC，6.87）却高于区间——两者相对账面的估值分化极大。
CIB
Banks 行业组
0.00
- 最大值
- 2.28
- 上四分位数
- 1.58
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 1.10
- 最小值
- 0.59
- CIB
- 0.00
HSBC
Banks 行业组
6.87
- HSBC
- 6.87
- 最大值
- 2.28
- 上四分位数
- 1.58
- 中位数
- 1.32
- 下四分位数
- 1.10
- 最小值
- 0.59
估值指标
| 指标 | CIB | HSBC |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 11.13 | 11.38 |
| 市销率（TTM） | -- | -- |
| 市净率（MRQ） | 0.00 | 6.87 |
| 自由现金流收益率（TTM） | -- | -- |