CIB vs. RY：Grupo Cibest 与 Royal Bank of Canada 股票对比

公司概况

Grupo Cibest（CIB）和 Royal Bank of Canada（RY）同属 Banks 行业下的 Diversified Banks 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。

Royal Bank of Canada（RY）以普通本地股形式交易，而 Grupo Cibest（CIB）以 ADR 形式交易——对比时需留意汇率敞口、存托计划费用及股息预扣税的差异。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

Grupo Cibest（CIB）和 Royal Bank of Canada（RY）的 净资产收益率 分别为 19.22% 和 16.21%，都处于行业前四分位，说明两家公司用股东权益创造利润的能力都强于典型同业。

Royal Bank of Canada（RY，33.87%）每一元营收留下的净利大致是行业典型水平，而 Grupo Cibest（CIB，17.57%）只留下后四分位的比例。

两边都没有有意义的 营业利润率：Grupo Cibest（CIB，Banks）和 Royal Bank of Canada（RY，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。

盈利能力指标

成长性

Royal Bank of Canada（RY）的 营收同比增长 为 15.73%，接近同业常见水平；Grupo Cibest（CIB）为 5.11%，处于后四分位，收入端动能偏弱。

盈利增长只有一边可看：Grupo Cibest（CIB）的 每股收益同比增长 为 -38.49%，可在行业中排位；Royal Bank of Canada（RY）本期没有 每股收益同比增长 数据。

成长性指标

财务实力

流动比率 对两边都不适用：Grupo Cibest（CIB，Banks）和 Royal Bank of Canada（RY，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

两边都不适用 债务权益比：Grupo Cibest（CIB，Banks）和 Royal Bank of Canada（RY，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

股息

Grupo Cibest（CIB）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 Royal Bank of Canada（RY）的股息收益率为 3.23%，可正常与行业同业对标。

Grupo Cibest（CIB）的 股息支付率 为 31.29%，处于行业典型派息带；而 Royal Bank of Canada（RY）为 41.49%，派息高于行业常态——留存更少，覆盖更薄。

股息指标

估值

Grupo Cibest（CIB）的 市盈率 为 11.13，接近行业常见水平；Royal Bank of Canada（RY）为 17.58，处于较贵四分位——RY 需要更强的增长或盈利质量来支撑溢价。

市销率 对 Grupo Cibest（CIB，Banks）和 Royal Bank of Canada（RY，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。

Grupo Cibest（CIB，0.00）的 市净率 低于其行业基准区间，Royal Bank of Canada（RY，2.92）却高于区间——两者相对账面的估值分化极大。

估值指标