C vs. WFC：Citigroup 与 Wells Fargo 股票对比
本页将 Citigroup（C）与 Wells Fargo（WFC）放在一起，对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
表现
累计增长
滚动回报
表现概览
| 指标 | C | WFC |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | 82.79% | 15.62% |
风险
回撤
风险概览
| 指标 | C | WFC |
|---|---|---|
| 1 年波动率 | 28.43% | 26.77% |
| 贝塔系数 | 1.11 | 0.92 |
| 3 个月平均成交量 | 1,241.87 万 | 1,683.40 万 |
公司概况
Citigroup（C）和 Wells Fargo（WFC）同属 Banks 行业下的 Diversified Banks 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。
| 资料项 | C | WFC |
|---|---|---|
| 名称 | Citigroup Inc. | Wells Fargo & Company |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Banks | Banks |
| GICS 行业 | Banks | Banks |
| GICS 子行业 | Diversified Banks | Diversified Banks |
| 市值 | 2,384.91 亿 USD | 2,562.30 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 1977年1月3日 | 1972年6月1日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
估值
市盈率（TTM）
Wells Fargo（WFC）的 市盈率 为 12.94，接近行业常见水平；Citigroup（C）为 17.28，处于较贵四分位——C 需要更强的增长或盈利质量来支撑溢价。
C
Banks 行业组
17.28
- 最大值
- 21.53
- C
- 17.28
- 上四分位数
- 15.41
- 中位数
- 12.95
- 下四分位数
- 11.19
- 最小值
- 6.13
WFC
Banks 行业组
12.94
- 最大值
- 21.53
- 上四分位数
- 15.41
- 中位数
- 12.95
- WFC
- 12.94
- 下四分位数
- 11.19
- 最小值
- 6.13
市销率（TTM）
市销率 对 Citigroup（C，Banks）和 Wells Fargo（WFC，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。
市净率（MRQ）
在 市净率 上，Citigroup（C，1.25）和 Wells Fargo（WFC，1.57）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。
C
Banks 行业组
1.25
- 最大值
- 2.22
- 上四分位数
- 1.58
- 中位数
- 1.30
- C
- 1.25
- 下四分位数
- 1.13
- 最小值
- 0.64
WFC
Banks 行业组
1.57
- 最大值
- 2.22
- 上四分位数
- 1.58
- WFC
- 1.57
- 中位数
- 1.30
- 下四分位数
- 1.13
- 最小值
- 0.64
估值概览
| 指标 | C | WFC |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 17.28 | 12.94 |
| 市销率（TTM） | -- | -- |
| 市净率（MRQ） | 1.25 | 1.57 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Wells Fargo（WFC）的 净资产收益率 为 12.03%，接近同业常见水平；Citigroup（C）为 7.65%，处于后四分位，股东权益回报偏弱。
C
Banks 行业组
7.65%
- 最大值
- 19.15%
- 上四分位数
- 13.07%
- 中位数
- 10.82%
- 下四分位数
- 8.57%
- C
- 7.65%
- 最小值
- 3.15%
WFC
Banks 行业组
12.03%
- 最大值
- 19.15%
- 上四分位数
- 13.07%
- WFC
- 12.03%
- 中位数
- 10.82%
- 下四分位数
- 8.57%
- 最小值
- 3.15%
净利润率（TTM）
Wells Fargo（WFC，26.74%）每一元营收留下的净利大致是行业典型水平，而 Citigroup（C，20.36%）只留下后四分位的比例。
C
Banks 行业组
20.36%
- 最大值
- 47.55%
- 上四分位数
- 34.61%
- 中位数
- 30.31%
- 下四分位数
- 25.62%
- C
- 20.36%
- 最小值
- 12.76%
WFC
Banks 行业组
26.74%
- 最大值
- 47.55%
- 上四分位数
- 34.61%
- 中位数
- 30.31%
- WFC
- 26.74%
- 下四分位数
- 25.62%
- 最小值
- 12.76%
营业利润率（TTM）
两边都没有有意义的 营业利润率：Citigroup（C，Banks）和 Wells Fargo（WFC，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。
盈利能力概览
| 指标 | C | WFC |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 7.65% | 12.03% |
| 总资产收益率（TTM） | 0.61% | 1.05% |
| 净利润率（TTM） | 20.36% | 26.74% |
| 营业利润率（TTM） | -- | -- |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 指标 | C | WFC |
|---|---|---|
| 1 年营收增长率 | 5.63% | 1.70% |
| 3 年营收复合年增长率 | 4.59% | 4.02% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 指标 | C | WFC |
|---|---|---|
| 1 年每股收益增长率 | 17.68% | 16.57% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | -0.05% | 25.86% |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Citigroup（C，Banks）和 Wells Fargo（WFC，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务权益比（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Citigroup（C，Banks）和 Wells Fargo（WFC，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力概览
| 指标 | C | WFC |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务权益比（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Citigroup（C）和 Wells Fargo（WFC）的 股息率 分别为 1.72% 和 2.15%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。
C
Banks 行业组
1.72%
- 最大值
- 5.44%
- 上四分位数
- 3.24%
- 中位数
- 2.58%
- C
- 1.72%
- 下四分位数
- 1.71%
- 最小值
- 0.00%
WFC
Banks 行业组
2.15%
- 最大值
- 5.44%
- 上四分位数
- 3.24%
- 中位数
- 2.58%
- WFC
- 2.15%
- 下四分位数
- 1.71%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Citigroup（C）和 Wells Fargo（WFC）的 股息支付率 分别为 29.17% 和 27.05%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。
C
Banks 行业组
29.17%
- 最大值
- 74.88%
- 上四分位数
- 42.57%
- C
- 29.17%
- 中位数
- 29.00%
- 下四分位数
- 19.94%
- 最小值
- 0.00%
WFC
Banks 行业组
27.05%
- 最大值
- 74.88%
- 上四分位数
- 42.57%
- 中位数
- 29.00%
- WFC
- 27.05%
- 下四分位数
- 19.94%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 指标 | C | WFC |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 1.72% | 2.15% |
| 股息支付率（TTM） | 29.17% | 27.05% |