ALLY vs. GS：Ally Financial 与 Goldman Sachs 股票对比
本页将 Ally Financial（ALLY）与 Goldman Sachs（GS）放在一起，对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
表现
累计增长
滚动回报
表现概览
| 指标 | ALLY | GS |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | 27.18% | 76.10% |
风险
回撤
风险概览
| 指标 | ALLY | GS |
|---|---|---|
| 1 年波动率 | 29.87% | 28.46% |
| 贝塔系数 | 1.10 | 1.29 |
| 3 个月平均成交量 | 344.03 万 | 213.25 万 |
公司概况
Ally Financial（ALLY）和 Goldman Sachs（GS）同属 Financial Services 行业组，但 ALLY 归类于 Consumer Finance，而 GS 归类于 Capital Markets。
| 资料项 | ALLY | GS |
|---|---|---|
| 名称 | Ally Financial Inc. | The Goldman Sachs Group, Inc. |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Financial Services | Financial Services |
| GICS 行业 | Consumer Finance | Capital Markets |
| GICS 子行业 | Consumer Finance | Investment Banking & Brokerage |
| 市值 | 139.44 亿 USD | 3,234.93 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 2014年1月28日 | 1999年5月4日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
估值
市盈率（TTM）
Ally Financial（ALLY）和 Goldman Sachs（GS）的 市盈率 分别为 11.04 和 20.03，都接近各自行业常见水平——相对同业没有明显的盈利倍数折价或溢价。
ALLY
Financial Services 行业组
11.04
- 最大值
- 45.29
- 上四分位数
- 25.35
- 中位数
- 14.55
- ALLY
- 11.04
- 下四分位数
- 9.01
- 最小值
- 0.62
GS
Financial Services 行业组
20.03
- 最大值
- 45.29
- 上四分位数
- 25.35
- GS
- 20.03
- 中位数
- 14.55
- 下四分位数
- 9.01
- 最小值
- 0.62
市销率（TTM）
Ally Financial（ALLY，1.81）的 市销率 与行业大致持平，Goldman Sachs（GS，5.26）则落在较贵的四分位——GS 为每一元营收付出的价格更高。
ALLY
Financial Services 行业组
1.81
- 最大值
- 10.00
- 上四分位数
- 4.88
- 中位数
- 2.89
- ALLY
- 1.81
- 下四分位数
- 1.44
- 最小值
- -1.20
GS
Financial Services 行业组
5.26
- 最大值
- 10.00
- GS
- 5.26
- 上四分位数
- 4.88
- 中位数
- 2.89
- 下四分位数
- 1.44
- 最小值
- -1.20
市净率（MRQ）
在 市净率 上，Ally Financial（ALLY，1.05）和 Goldman Sachs（GS，3.08）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。
ALLY
Financial Services 行业组
1.05
- 最大值
- 7.19
- 上四分位数
- 3.53
- 中位数
- 1.66
- ALLY
- 1.05
- 下四分位数
- 0.90
- 最小值
- 0.00
GS
Financial Services 行业组
3.08
- 最大值
- 7.19
- 上四分位数
- 3.53
- GS
- 3.08
- 中位数
- 1.66
- 下四分位数
- 0.90
- 最小值
- 0.00
估值概览
| 指标 | ALLY | GS |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 11.04 | 20.03 |
| 市销率（TTM） | 1.81 | 5.26 |
| 市净率（MRQ） | 1.05 | 3.08 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Ally Financial（ALLY）和 Goldman Sachs（GS）的 净资产收益率 分别为 9.36% 和 14.55%，都接近各自行业常见区间——资本效率大致与同业持平。
ALLY
Financial Services 行业组
9.36%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.57%
- 中位数
- 12.32%
- ALLY
- 9.36%
- 下四分位数
- 5.04%
- 最小值
- -17.69%
GS
Financial Services 行业组
14.55%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.57%
- GS
- 14.55%
- 中位数
- 12.32%
- 下四分位数
- 5.04%
- 最小值
- -17.69%
净利润率（TTM）
Ally Financial（ALLY，18.16%）和 Goldman Sachs（GS，29.36%）每一元营收留下的净利大致是各自行业的典型水平——两家的最终盈利都不算突出。
ALLY
Financial Services 行业组
18.16%
- 最大值
- 66.55%
- 上四分位数
- 30.45%
- ALLY
- 18.16%
- 中位数
- 16.66%
- 下四分位数
- 4.52%
- 最小值
- -26.88%
GS
Financial Services 行业组
29.36%
- 最大值
- 66.55%
- 上四分位数
- 30.45%
- GS
- 29.36%
- 中位数
- 16.66%
- 下四分位数
- 4.52%
- 最小值
- -26.88%
营业利润率（TTM）
Ally Financial（ALLY，21.02%）和 Goldman Sachs（GS，38.60%）的核心经营效率大致与各自行业持平——在营业利润率上都不算突出。
ALLY
Financial Services 行业组
21.02%
- 最大值
- 95.95%
- 上四分位数
- 48.40%
- 中位数
- 26.61%
- ALLY
- 21.02%
- 下四分位数
- 12.07%
- 最小值
- -36.26%
GS
Financial Services 行业组
38.60%
- 最大值
- 95.95%
- 上四分位数
- 48.40%
- GS
- 38.60%
- 中位数
- 26.61%
- 下四分位数
- 12.07%
- 最小值
- -36.26%
盈利能力概览
| 指标 | ALLY | GS |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 9.36% | 14.55% |
| 总资产收益率（TTM） | 0.72% | 0.94% |
| 净利润率（TTM） | 18.16% | 29.36% |
| 营业利润率（TTM） | 21.02% | 38.60% |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 指标 | ALLY | GS |
|---|---|---|
| 1 年营收增长率 | -1.43% | 8.92% |
| 3 年营收复合年增长率 | -1.73% | 7.16% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 指标 | ALLY | GS |
|---|---|---|
| 1 年每股收益增长率 | 31.67% | 26.59% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | -22.19% | 19.52% |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Ally Financial（ALLY，Financial Services）和 Goldman Sachs（GS，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务权益比（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Ally Financial（ALLY，Financial Services）和 Goldman Sachs（GS，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力概览
| 指标 | ALLY | GS |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务权益比（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Ally Financial（ALLY）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 Goldman Sachs（GS）的股息收益率为 1.65%，可正常与行业同业对标。
ALLY
Financial Services 行业组
0.00%
- 最大值
- 9.57%
- 上四分位数
- 3.98%
- ALLY
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
GS
Financial Services 行业组
1.65%
- 最大值
- 9.57%
- 上四分位数
- 3.98%
- GS
- 1.65%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
分红政策只有一边可评估：Goldman Sachs（GS）将盈利的 28.31% 用于派息，可对照行业派息带；Ally Financial（ALLY）本期没有 股息支付率 数据。
ALLY
Financial Services 行业组
--
- 最大值
- 248.04%
- 上四分位数
- 99.70%
- 中位数
- 25.37%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
- ALLY
- --
GS
Financial Services 行业组
28.31%
- 最大值
- 248.04%
- 上四分位数
- 99.70%
- GS
- 28.31%
- 中位数
- 25.37%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 指标 | ALLY | GS |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 0.00% | 1.65% |
| 股息支付率（TTM） | -- | 28.31% |