ACGL与AON：股票综合对比
更新于本文对ACGL和AON进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | ACGL | AON |
|---|---|---|
| 公司名称 | Arch Capital Group Ltd. | Aon plc |
| 国家 | Bermuda | Ireland |
| GICS板块 | Financials | Financials |
| GICS行业 | Insurance | Insurance |
| 市值 | 346.80亿 USD | 756.13亿 USD |
| 交易所 | NasdaqGS | NYSE |
| 上市日期 | 1995年9月14日 | 1980年6月2日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ACGL和AON 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | ACGL | AON |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 3.04% | 1.53% |
| 13周价格回报率 | 1.98% | -4.60% |
| 26周价格回报率 | -0.96% | -1.39% |
| 52周价格回报率 | -8.56% | -9.51% |
| 月初至今价格回报率 | 7.20% | 2.77% |
| 年初至今价格回报率 | 0.18% | -2.51% |
| 10日平均成交量 | 239.46万 | 118.18万 |
| 3个月平均成交量 | 228.80万 | 126.56万 |
| 3个月每日回报波动率 | 20.76% | 18.91% |
| 贝塔系数 | 0.43 | 0.84 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
ACGL
18.38%
Insurance 行业
- 最大值
- 31.64%
- 上四分位数
- 19.22%
- 中位数
- 14.77%
- 下四分位数
- 10.48%
- 最小值
- 2.20%
ACGL 的净资产收益率为 18.38%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
AON
37.61%
Insurance 行业
- 最大值
- 31.64%
- 上四分位数
- 19.22%
- 中位数
- 14.77%
- 下四分位数
- 10.48%
- 最小值
- 2.20%
AON 的净资产收益率为 37.61%，在 Insurance 行业中异常之高。这体现了公司利用股东资本创造利润的卓越能力，但投资者也需注意，极高的 ROE 有时也可能是由过高的财务杠杆（即高负债）所驱动的，这会增加风险。
净利润率 (TTM)
ACGL
21.64%
Insurance 行业
- 最大值
- 28.47%
- 上四分位数
- 15.63%
- 中位数
- 10.40%
- 下四分位数
- 6.94%
- 最小值
- -3.51%
ACGL 的净利润率为 21.64%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
AON
15.96%
Insurance 行业
- 最大值
- 28.47%
- 上四分位数
- 15.63%
- 中位数
- 10.40%
- 下四分位数
- 6.94%
- 最小值
- -3.51%
AON 的净利润率为 15.96%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
营业利润率 (TTM)
ACGL
21.52%
Insurance 行业
- 最大值
- 35.59%
- 上四分位数
- 21.31%
- 中位数
- 14.99%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
AON
25.37%
Insurance 行业
- 最大值
- 35.59%
- 上四分位数
- 21.31%
- 中位数
- 14.99%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 代码 | ACGL | AON |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 18.38% | 37.61% |
| 资产回报率 (TTM) | 5.39% | 5.31% |
| 净利润率 (TTM) | 21.64% | 15.96% |
| 营业利润率 (TTM) | 21.52% | 25.37% |
| 毛利率 (TTM) | -- | 47.22% |
财务实力
流动比率 (MRQ)
ACGL
0.72
Insurance 行业
- 最大值
- 2.64
- 上四分位数
- 1.19
- 中位数
- 0.53
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
AON
1.06
Insurance 行业
- 最大值
- 2.64
- 上四分位数
- 1.19
- 中位数
- 0.53
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
ACGL
0.12
Insurance 行业
- 最大值
- 1.10
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.35
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
AON
2.11
Insurance 行业
- 最大值
- 1.10
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.35
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
ACGL
6.33
Insurance 行业
- 最大值
- 49.59
- 上四分位数
- 22.05
- 中位数
- 9.63
- 下四分位数
- 3.42
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
AON
6.29
Insurance 行业
- 最大值
- 49.59
- 上四分位数
- 22.05
- 中位数
- 9.63
- 下四分位数
- 3.42
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | ACGL | AON |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 0.72 | 1.06 |
| 速动比率 (MRQ) | 0.72 | 1.05 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.12 | 2.11 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 6.33 | 6.29 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
ACGL
5.72%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.43%
- 上四分位数
- 5.10%
- 中位数
- 3.57%
- 下四分位数
- 2.02%
- 最小值
- 0.00%
ACGL 的股息率为 5.72%，处于 Insurance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
AON
0.82%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.43%
- 上四分位数
- 5.10%
- 中位数
- 3.57%
- 下四分位数
- 2.02%
- 最小值
- 0.00%
AON 的股息率为 0.82%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。
股息支付率 (TTM)
ACGL
46.70%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 50.55%
- 下四分位数
- 22.12%
- 最小值
- 0.00%
ACGL 的股息支付率为 46.70%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
AON
22.59%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 50.55%
- 下四分位数
- 22.12%
- 最小值
- 0.00%
AON 的股息支付率为 22.59%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | ACGL | AON |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 5.72% | 0.82% |
| 股息支付率 (TTM) | 46.70% | 22.59% |
估值
市盈率 (TTM)
ACGL
8.16
Insurance 行业
- 最大值
- 27.66
- 上四分位数
- 17.29
- 中位数
- 12.59
- 下四分位数
- 9.86
- 最小值
- 3.13
ACGL 的市盈率为 8.16，位于 Insurance 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。
AON
27.66
Insurance 行业
- 最大值
- 27.66
- 上四分位数
- 17.29
- 中位数
- 12.59
- 下四分位数
- 9.86
- 最小值
- 3.13
AON 的市盈率为 27.66，位列 Insurance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
市销率 (TTM)
ACGL
1.77
Insurance 行业
- 最大值
- 3.39
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 1.25
- 下四分位数
- 0.83
- 最小值
- 0.22
ACGL 的市销率为 1.77，与 Insurance 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
AON
4.41
Insurance 行业
- 最大值
- 3.39
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 1.25
- 下四分位数
- 0.83
- 最小值
- 0.22
AON 的市销率为 4.41，远超 Insurance 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。
市净率 (MRQ)
ACGL
1.43
Insurance 行业
- 最大值
- 4.36
- 上四分位数
- 2.47
- 中位数
- 1.77
- 下四分位数
- 1.18
- 最小值
- 0.17
ACGL 的市净率为 1.43，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
AON
9.68
Insurance 行业
- 最大值
- 4.36
- 上四分位数
- 2.47
- 中位数
- 1.77
- 下四分位数
- 1.18
- 最小值
- 0.17
AON 的市净率为 9.68，极高，远超 Insurance 行业的普遍估值范围。这表明市场对其估值主要基于未来的高增长预期或品牌等无形资产，而非其当前的净资产价值，这可能伴随着较高的估值风险。
估值概览
| 代码 | ACGL | AON |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 8.16 | 27.66 |
| 市销率 (TTM) | 1.77 | 4.41 |
| 市净率 (MRQ) | 1.43 | 9.68 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 5.31 | 24.73 |