MCO vs. SCHW：Moody's 与 Charles Schwab 股票对比

公司概况

Moody's（MCO）和 Charles Schwab（SCHW）都属于 Capital Markets 行业，但 MCO 归类于 Financial Exchanges & Data，而 SCHW 归类于 Investment Banking & Brokerage。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

Moody's（MCO）的 净资产收益率 为 76.74%，高于其行业区间，资本效率信号更强；Charles Schwab（SCHW）为 21.12%，更接近同业常见水平。

就每一元销售额能留下多少净利而言，Moody's（MCO，35.26%）和 Charles Schwab（SCHW，39.33%）都强于多数同业，净利润率 落在各自行业前四分位。

Moody's（MCO，46.27%）和 Charles Schwab（SCHW，52.67%）的核心经营效率大致与各自行业持平——在营业利润率上都不算突出。

盈利能力指标

成长性

Moody's（MCO）和 Charles Schwab（SCHW）的 营收同比增长 分别为 8.89% 和 22.01%，都接近各自行业常见区间——收入端动能与同业大致持平。

Charles Schwab（SCHW）的 每股收益同比增长 为 55.52%，处于行业前四分位；Moody's（MCO）为 21.40%，更接近同业常见水平——SCHW 的每股盈利增长更快。

成长性指标

财务实力

流动比率 对两边都不适用：Moody's（MCO，Financial Services）和 Charles Schwab（SCHW，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

两边都不适用 债务权益比：Moody's（MCO，Financial Services）和 Charles Schwab（SCHW，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

股息

Moody's（MCO）和 Charles Schwab（SCHW）的 股息率 分别为 0.78% 和 1.33%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。

Moody's（MCO）和 Charles Schwab（SCHW）的 股息支付率 分别为 24.59% 和 21.03%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。

股息指标

估值

Charles Schwab（SCHW）的 市盈率 为 15.64，接近行业常见水平；Moody's（MCO）为 30.85，处于较贵四分位——MCO 需要更强的增长或盈利质量来支撑溢价。

两者按销售看都偏贵：Charles Schwab（SCHW，5.85）落在较高的 市销率 四分位，Moody's（MCO，10.66）则更高、超出了其行业基准区间。

Charles Schwab（SCHW，3.08）的 市净率 接近行业典型水平，而 Moody's（MCO，26.68）高于其基准区间——MCO 相对账面明显偏贵。

估值指标