MA vs. MCO：Mastercard 与 Moody's 股票对比
本页将 Mastercard（MA）与 Moody's（MCO）放在一起，对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
表现
累计增长
滚动回报
表现概览
| 指标 | MA | MCO |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | -8.55% | -3.42% |
风险
回撤
风险概览
| 指标 | MA | MCO |
|---|---|---|
| 1 年波动率 | 21.38% | 26.72% |
| 贝塔系数 | 0.74 | 1.34 |
| 3 个月平均成交量 | 366.49 万 | 107.09 万 |
公司概况
Mastercard（MA）和 Moody's（MCO）同属 Financial Services 行业组，但 MA 归类于 Financial Services，而 MCO 归类于 Capital Markets。
| 资料项 | MA | MCO |
|---|---|---|
| 名称 | Mastercard Incorporated | Moody's Corporation |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Financial Services | Financial Services |
| GICS 行业 | Financial Services | Capital Markets |
| GICS 子行业 | Transaction & Payment Processing Services | Financial Exchanges & Data |
| 市值 | 4,327.71 亿 USD | 787.21 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 2006年5月25日 | 1994年10月31日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
估值
市盈率（TTM）
Mastercard（MA）和 Moody's（MCO）的 市盈率 分别为 28.31 和 32.28，都处于较贵的盈利倍数四分位，市场为 TTM 盈利支付的价格高于典型同业。
MA
Financial Services 行业组
28.31
- 最大值
- 45.29
- MA
- 28.31
- 上四分位数
- 25.35
- 中位数
- 14.55
- 下四分位数
- 9.01
- 最小值
- 0.62
MCO
Financial Services 行业组
32.28
- 最大值
- 45.29
- MCO
- 32.28
- 上四分位数
- 25.35
- 中位数
- 14.55
- 下四分位数
- 9.01
- 最小值
- 0.62
市销率（TTM）
两者按销售看都偏贵：Moody's（MCO，10.00）落在较高的 市销率 四分位，Mastercard（MA，12.75）则更高、超出了其行业基准区间。
MA
Financial Services 行业组
12.75
- MA
- 12.75
- 最大值
- 10.00
- 上四分位数
- 4.88
- 中位数
- 2.89
- 下四分位数
- 1.44
- 最小值
- -1.20
MCO
Financial Services 行业组
10.00
- MCO
- 10.00
- 最大值
- 10.00
- 上四分位数
- 4.88
- 中位数
- 2.89
- 下四分位数
- 1.44
- 最小值
- -1.20
市净率（MRQ）
相对账面价值看，Mastercard（MA，64.65）和 Moody's（MCO，26.29）都显得偏贵——两家的 市净率 都高于行业基准区间。
MA
Financial Services 行业组
64.65
- MA
- 64.65
- 最大值
- 7.19
- 上四分位数
- 3.53
- 中位数
- 1.66
- 下四分位数
- 0.90
- 最小值
- 0.00
MCO
Financial Services 行业组
26.29
- MCO
- 26.29
- 最大值
- 7.19
- 上四分位数
- 3.53
- 中位数
- 1.66
- 下四分位数
- 0.90
- 最小值
- 0.00
估值概览
| 指标 | MA | MCO |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 28.31 | 32.28 |
| 市销率（TTM） | 12.75 | 10.00 |
| 市净率（MRQ） | 64.65 | 26.29 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Mastercard（MA）和 Moody's（MCO）的 净资产收益率 分别为 232.08% 和 71.36%，都高于各自行业基准区间，说明它们把股东权益转化为利润的效率都很强；不过仍要结合杠杆和权益基数来看。
MA
Financial Services 行业组
232.08%
- MA
- 232.08%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.57%
- 中位数
- 12.32%
- 下四分位数
- 5.04%
- 最小值
- -17.69%
MCO
Financial Services 行业组
71.36%
- MCO
- 71.36%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.57%
- 中位数
- 12.32%
- 下四分位数
- 5.04%
- 最小值
- -17.69%
净利润率（TTM）
就每一元销售额能留下多少净利而言，Mastercard（MA，45.88%）和 Moody's（MCO，31.69%）都强于多数同业，净利润率 落在各自行业前四分位。
MA
Financial Services 行业组
45.88%
- 最大值
- 66.55%
- MA
- 45.88%
- 上四分位数
- 30.45%
- 中位数
- 16.66%
- 下四分位数
- 4.52%
- 最小值
- -26.88%
MCO
Financial Services 行业组
31.69%
- 最大值
- 66.55%
- MCO
- 31.69%
- 上四分位数
- 30.45%
- 中位数
- 16.66%
- 下四分位数
- 4.52%
- 最小值
- -26.88%
营业利润率（TTM）
Mastercard（MA，60.84%）的营业利润率处在前四分位，领先于 Moody's（MCO，45.74%），后者的经营效率大致与行业持平。
MA
Financial Services 行业组
60.84%
- 最大值
- 95.95%
- MA
- 60.84%
- 上四分位数
- 48.40%
- 中位数
- 26.61%
- 下四分位数
- 12.07%
- 最小值
- -36.26%
MCO
Financial Services 行业组
45.74%
- 最大值
- 95.95%
- 上四分位数
- 48.40%
- MCO
- 45.74%
- 中位数
- 26.61%
- 下四分位数
- 12.07%
- 最小值
- -36.26%
盈利能力概览
| 指标 | MA | MCO |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 232.08% | 71.36% |
| 总资产收益率（TTM） | 25.03% | 14.82% |
| 净利润率（TTM） | 45.88% | 31.69% |
| 营业利润率（TTM） | 60.84% | 45.74% |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 指标 | MA | MCO |
|---|---|---|
| 1 年营收增长率 | 16.42% | 8.89% |
| 3 年营收复合年增长率 | 13.82% | 12.17% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 指标 | MA | MCO |
|---|---|---|
| 1 年每股收益增长率 | 18.93% | 21.40% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | 17.36% | 22.48% |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Mastercard（MA，Financial Services）和 Moody's（MCO，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务权益比（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Mastercard（MA，Financial Services）和 Moody's（MCO，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力概览
| 指标 | MA | MCO |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务权益比（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Mastercard（MA）和 Moody's（MCO）的 股息率 分别为 0.69% 和 0.88%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。
MA
Financial Services 行业组
0.69%
- 最大值
- 9.57%
- 上四分位数
- 3.98%
- MA
- 0.69%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
MCO
Financial Services 行业组
0.88%
- 最大值
- 9.57%
- 上四分位数
- 3.98%
- MCO
- 0.88%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Mastercard（MA）和 Moody's（MCO）的 股息支付率 分别为 18.23% 和 27.62%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。
MA
Financial Services 行业组
18.23%
- 最大值
- 248.04%
- 上四分位数
- 99.70%
- 中位数
- 25.37%
- MA
- 18.23%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
MCO
Financial Services 行业组
27.62%
- 最大值
- 248.04%
- 上四分位数
- 99.70%
- MCO
- 27.62%
- 中位数
- 25.37%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 指标 | MA | MCO |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 0.69% | 0.88% |
| 股息支付率（TTM） | 18.23% | 27.62% |