LLY vs. UNH：Eli Lilly 与 UnitedHealth 股票对比

公司概况

Eli Lilly（LLY）和 UnitedHealth（UNH）同属 Health Care 板块，但分处不同行业组——LLY 属于 Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences，UNH 属于 Health Care Equipment & Services。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

Eli Lilly（LLY）的 净资产收益率 为 102.29%，处于行业前四分位；UnitedHealth（UNH）为 14.15%，更接近同业常见水平——LLY 的资本效率更强。

Eli Lilly（LLY，33.53%）将营收转化为净利的比例高于其行业基准区间，而 UnitedHealth（UNH，3.14%）留下的大致是行业典型比例。

Eli Lilly（LLY，54.22%）的营业利润率处在前四分位，领先于 UnitedHealth（UNH，7.13%），后者的经营效率大致与行业持平。

盈利能力指标

成长性

Eli Lilly（LLY）和 UnitedHealth（UNH）的 营收同比增长 分别为 44.70% 和 11.81%，都接近各自行业常见区间——收入端动能与同业大致持平。

Eli Lilly（LLY）的 每股收益同比增长 为 95.99%，处于行业前四分位；UnitedHealth（UNH）为 -14.70%，更接近同业常见水平——LLY 的每股盈利增长更快。

成长性指标

财务实力

Eli Lilly（LLY）和 UnitedHealth（UNH）的 流动比率 分别为 1.36 和 0.78，都处于行业流动性较紧的四分位，应对流动负债的缓冲低于典型同业。

UnitedHealth（UNH）的 债务权益比 为 0.69，接近行业中位区间；Eli Lilly（LLY）为 1.62，处于行业高杠杆四分位。

财务实力指标

股息

Eli Lilly（LLY）和 UnitedHealth（UNH）的 股息率 分别为 0.55% 和 2.36%，都高出各自行业的整个基准区间——高到首先该问的是分红能否持续，而不是收益有多少。

Eli Lilly（LLY）和 UnitedHealth（UNH）的 股息支付率 分别为 21.69% 和 57.56%，派息比例超过了各自行业的所有同业——盈利覆盖是组内最薄的，分红余量值得关注。

股息指标

估值

Eli Lilly（LLY）和 UnitedHealth（UNH）的 市盈率 分别为 39.70 和 24.34，都接近各自行业常见水平——相对同业没有明显的盈利倍数折价或溢价。

UnitedHealth（UNH，0.75）落在较便宜的 市销率 四分位，Eli Lilly（LLY，13.24）则大致处于行业中位——UNH 的销售定价更低，但仍应结合增长和利润率来看。

UnitedHealth（UNH，3.48）的 市净率 接近行业典型水平，而 Eli Lilly（LLY，31.12）高于其基准区间——LLY 相对账面明显偏贵。

估值指标