GS与SOFI：股票综合比较

更新于2025年7月9日

本文对GS和SOFI进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

GS的市值（2,220.55亿USD）显著高于SOFI的市值（205.27亿USD），显示出其在公司规模上的明显领先地位。

GS（Beta 1.31）与SOFI（Beta 1.83）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

代码	GS	SOFI
公司名称	The Goldman Sachs Group, Inc.	SoFi Technologies, Inc.
国家	US	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Financial - Capital Markets	Financial - Credit Services
首席执行官	David Solomon	Anthony J. Noto
价格	723.68USD	18.57USD
市值	2,220.55亿USD	205.27亿USD
贝塔值（波动性）	1.31	1.83
交易所	NYSE	NASDAQ
IPO日期	1999年5月4日	2021年1月4日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 GS 和 SOFI 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

GS 与 SOFI：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

GS

12.22%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 42.02%
上四分位数: 20.69%
中位数: 13.73%
下四分位数: 3.33%
最小值: -21.32%

GS 的净资产收益率为 12.22%，与 Financial - Capital Markets 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

SOFI

7.64%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 34.05%
上四分位数: 18.70%
中位数: 10.57%
下四分位数: 3.55%
最小值: -12.12%

SOFI 的净资产收益率为 7.64%，与 Financial - Credit Services 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。

GS 与 SOFI：净资产收益率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

投入资本回报率

GS

1.71%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 30.24%
上四分位数: 13.34%
中位数: 6.20%
下四分位数: -1.71%
最小值: -16.91%

在 Financial - Capital Markets 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

SOFI

1.81%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 68.11%
上四分位数: 32.26%
中位数: 9.52%
下四分位数: 3.37%
最小值: -7.03%

在 Financial - Credit Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

GS 与 SOFI：投入资本回报率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

净利润率

GS

11.79%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 28.67%
上四分位数: 13.52%
中位数: 10.47%
下四分位数: 0.24%
最小值: -9.55%

GS 的净利润率为 11.79%，处于 Financial - Capital Markets 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

SOFI

17.36%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 39.42%
上四分位数: 20.10%
中位数: 12.91%
下四分位数: 5.82%
最小值: -14.80%

SOFI 的净利润率为 17.36%，处于 Financial - Credit Services 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。

GS 与 SOFI：净利率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

营业利润率

GS

14.90%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 56.86%
上四分位数: 25.29%
中位数: 15.90%
下四分位数: 0.51%
最小值: -19.18%

GS 的营业利润率为 14.90%，在 Financial - Capital Markets 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

SOFI

11.33%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 77.26%
上四分位数: 42.86%
中位数: 17.99%
下四分位数: 10.82%
最小值: -14.94%

SOFI 的营业利润率为 11.33%，在 Financial - Credit Services 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。

GS 与 SOFI：营业利润率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	GS	SOFI
净资产收益率 (TTM)	12.22%	7.64%
资产回报率 (TTM)	0.84%	1.28%
投入资本回报率 (TTM)	1.71%	1.81%
净利率 (TTM)	11.79%	17.36%
营业利润率 (TTM)	14.90%	11.33%
毛利率 (TTM)	42.02%	97.15%

财务实力

流动比率

GS

0.90

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 4.60
上四分位数: 3.24
中位数: 1.32
下四分位数: 0.96
最小值: 0.05

对于 Financial - Capital Markets 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

SOFI

Financial - Credit Services 行业

最大值: 8.15
上四分位数: 4.39
中位数: 2.62
下四分位数: 1.06
最小值: 0.15

对于 Financial - Credit Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

GS 与 SOFI：流动比率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

产权比率

GS

4.91

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 3.63
上四分位数: 1.68
中位数: 0.37
下四分位数: 0.09
最小值: 0.00

GS 的产权比率高达 4.91，远超 Financial - Capital Markets 行业的正常水平。这反映出公司在资金上高度依赖债务，这种激进的策略在可能放大股东回报的同时，也显著加剧了其财务风险。

SOFI

0.47

Financial - Credit Services 行业

最大值: 4.69
上四分位数: 2.55
中位数: 1.20
下四分位数: 0.55
最小值: 0.00

SOFI 的产权比率为 0.47，位于 Financial - Credit Services 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。

GS 与 SOFI：产权比率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

利息保障倍数

GS

0.26

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 12.71
上四分位数: 7.94
中位数: 1.92
下四分位数: 0.24
最小值: -7.71

在 Financial - Capital Markets 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

SOFI

0.29

Financial - Credit Services 行业

最大值: 17.48
上四分位数: 7.42
中位数: 1.59
下四分位数: 0.38
最小值: -7.77

在 Financial - Credit Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

GS 与 SOFI：利息保障倍数指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	GS	SOFI
流动比率 (TTM)	0.90	--
速动比率 (TTM)	0.90	--
产权比率 (TTM)	4.91	0.47
资产负债率 (TTM)	0.35	0.08
净负债与EBITDA比率 (TTM)	20.99	2.69
利息保障倍数 (TTM)	0.26	0.29

成长性

以下图表比较了 GS 和 SOFI 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

GS 与 SOFI：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

GS 与 SOFI：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

GS 与 SOFI：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

GS

1.66%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 5.86%
上四分位数: 1.74%
中位数: 0.79%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

GS 的股息率为 1.66%，与 Financial - Capital Markets 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

SOFI

0.00%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 14.68%
上四分位数: 2.97%
中位数: 1.03%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

SOFI 当前不派发股息，因此其股息率为 0%。对于注重成长的公司而言，这是一种常见的策略，因为它们倾向于将全部利润再投资于业务发展。然而，在以获取稳定收入为目标的成熟行业中，这种情况可能较不典型。

GS 与 SOFI：股息率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

股息支付率

GS

30.16%

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 128.06%
上四分位数: 43.11%
中位数: 12.56%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

GS 的股息支付率为 30.16%，处于 Financial - Capital Markets 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。

SOFI

0.00%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 169.58%
上四分位数: 38.15%
中位数: 18.30%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

SOFI 的股息支付率为 0%，表明公司目前不派发股息。这种策略在成长型公司中较为常见，它们倾向于将所有利润进行再投资以支持业务扩张。

GS 与 SOFI：股息支付率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	GS	SOFI
股息率 (TTM)	1.66%	0.00%
股息支付率 (TTM)	30.16%	0.00%

估值

市盈率

GS

15.60

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 42.65
上四分位数: 29.09
中位数: 20.52
下四分位数: 14.58
最小值: 8.28

GS 的市盈率为 15.60，与 Financial - Capital Markets 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。

SOFI

42.33

Financial - Credit Services 行业

最大值: 42.04
上四分位数: 25.88
中位数: 12.28
下四分位数: 9.55
最小值: 3.09

SOFI 的市盈率为 42.33，在 Financial - Credit Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

GS 与 SOFI：市盈率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

预期市盈增长率

GS

1.30

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 4.05
上四分位数: 2.46
中位数: 1.52
下四分位数: 0.78
最小值: 0.02

GS 的预期市盈增长率为 1.30，处于 Financial - Capital Markets 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

SOFI

0.65

Financial - Credit Services 行业

最大值: 2.76
上四分位数: 1.57
中位数: 0.82
下四分位数: 0.51
最小值: 0.06

SOFI 的预期市盈增长率为 0.65，处于 Financial - Credit Services 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

GS 与 SOFI：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

市销率

GS

1.76

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 14.34
上四分位数: 7.63
中位数: 2.98
下四分位数: 1.50
最小值: 0.04

在 Financial - Capital Markets 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

SOFI

7.40

Financial - Credit Services 行业

最大值: 6.24
上四分位数: 3.02
中位数: 1.54
下四分位数: 0.75
最小值: 0.32

在 Financial - Credit Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

GS 与 SOFI：市销率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

市净率

GS

1.87

Financial - Capital Markets 行业

最大值: 9.60
上四分位数: 6.00
中位数: 2.91
下四分位数: 1.84
最小值: 0.53

GS 的市净率为 1.87，处于 Financial - Capital Markets 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

SOFI

3.05

Financial - Credit Services 行业

最大值: 3.58
上四分位数: 2.84
中位数: 1.28
下四分位数: 0.84
最小值: 0.07

SOFI 的市净率为 3.05，处于 Financial - Credit Services 行业的前25%。这意味着其股价远高于公司的账面价值，其估值的合理性高度依赖于公司未来能否利用其资产创造出超额回报，否则可能面临估值回调的风险。

GS 与 SOFI：市净率指标分别与其所属的 Financial - Capital Markets 及 Financial - Credit Services 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	GS	SOFI
市盈率 (P/E, TTM)	15.60	42.33
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	1.30	0.65
市销率 (P/S, TTM)	1.76	7.40
市净率 (P/B, TTM)	1.87	3.05
市现率 (P/FCF, TTM)	-9.06	-10.16
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	31.52	55.15
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	5.26	7.78