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FRHC vs. V：Freedom 与 Visa 股票对比

Freedom（FRHC）和Visa（V）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。

公司概况

Freedom（FRHC）和 Visa（V）同属 Financial Services 行业组，但 FRHC 归类于 Capital Markets，而 V 归类于 Financial Services。

Freedom（FRHC）与 Visa（V）的公司资料对比表
资料项FRHCV
名称Freedom Holding Corp.Visa Inc. Class A
国家/地区United StatesUnited States
GICS 板块FinancialsFinancials
GICS 行业组Financial ServicesFinancial Services
GICS 行业Capital MarketsFinancial Services
GICS 子行业Investment Banking & BrokerageTransaction & Payment Processing Services
市值114.08 亿 USD7,885.80 亿 USD
货币USDUSD
交易所纳斯达克纽约证券交易所
上市日期2018年2月7日2008年3月19日
证券类型普通股普通股

价格表现

累计增长

FRHC
V
GSPC
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Freedom（FRHC）与 Visa（V）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内 $10,000 投资回报。 数据已根据股息和拆股进行调整。

区间回报

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Freedom（FRHC）与 Visa（V）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

年度回报

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Freedom（FRHC）与 Visa（V）的年度总回报。每根柱为该自然年的总回报，按年末到年末计算。

表现指标

Freedom（FRHC）与 Visa（V）的价格表现指标对比
指标FRHCV
总回报率（1 年）18.04%27.50%
总回报率（3 年，年化）28.04%21.55%
总回报率（5 年，年化）18.95%15.65%

风险特征

回撤走势

FRHC
V
GSPC
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Freedom（FRHC）与 Visa（V）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内相对前期高点的回撤。 每条线表示相对其前期高点的跌幅；0% 表示创出新高。

收益分布

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Freedom（FRHC）与 Visa（V）的月度总回报分布。每根柱为落在该 5% 区间的月份占比。

风险指标

Freedom（FRHC）与 Visa（V）的风险特征指标对比
指标FRHCV
波动率（1 年，年化）47.01%22.99%
Beta（5 年）0.710.78
最大回撤（5 年）-45.80%-24.14%
平均成交量（3 个月）10.83 万656.09 万

风险调整后表现

风险收益定位

图表加载中…
FRHC 和 V 按 1 年波动率（风险）和 1 年收益定位。虚线资本配置线（CAL）从无风险利率出发，并穿过共同的行业中位数。

风险调整指标

Freedom（FRHC）与 Visa（V）的风险调整指标对比
指标FRHCV
夏普比率（1 年）0.291.01
索提诺比率（1 年）0.451.64

盈利能力

净资产收益率（TTM）

Visa（V）的 净资产收益率 为 63.51%，高于其行业区间，资本效率信号更强；Freedom（FRHC）为 10.68%，更接近同业常见水平。

FRHC

Financial Services 行业组

10.68%

最大值
44.78%
上四分位数
21.85%
中位数
12.91%
FRHC
10.68%
下四分位数
4.48%
最小值
-18.71%

V

Financial Services 行业组

63.51%

V
63.51%
最大值
44.78%
上四分位数
21.85%
中位数
12.91%
下四分位数
4.48%
最小值
-18.71%
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Freedom（FRHC）与 Visa（V）：净资产收益率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

净利润率（TTM）

Visa（V，51.20%）每一元营收留下的净利在前四分位，领先于 Freedom（FRHC，8.43%），后者大致是行业典型比例。

FRHC

Financial Services 行业组

8.43%

最大值
62.84%
上四分位数
28.05%
中位数
15.36%
FRHC
8.43%
下四分位数
4.82%
最小值
-28.52%

V

Financial Services 行业组

51.20%

最大值
62.84%
V
51.20%
上四分位数
28.05%
中位数
15.36%
下四分位数
4.82%
最小值
-28.52%
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Freedom（FRHC）与 Visa（V）：净利润率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

营业利润率（TTM）

Visa（V，63.73%）的营业利润率处在前四分位，而 Freedom（FRHC，5.01%）的经营落在后四分位。

FRHC

Financial Services 行业组

5.01%

最大值
107.33%
上四分位数
55.90%
中位数
30.09%
下四分位数
14.60%
FRHC
5.01%
最小值
-44.34%

V

Financial Services 行业组

63.73%

最大值
107.33%
V
63.73%
上四分位数
55.90%
中位数
30.09%
下四分位数
14.60%
最小值
-44.34%
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Freedom（FRHC）与 Visa（V）：营业利润率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

盈利能力指标

Freedom（FRHC）与 Visa（V）的盈利能力指标对比
指标FRHCV
净资产收益率（TTM）10.68%63.51%
总资产收益率（TTM）1.24%19.61%
净利润率（TTM）8.43%51.20%
营业利润率（TTM）5.01%63.73%
毛利率（TTM）----

成长性

营收增长

Freedom（FRHC）和 Visa（V）的 营收同比增长 分别为 8.97% 和 14.76%，都接近各自行业常见区间——收入端动能与同业大致持平。

正在加载图表…
Freedom（FRHC）与 Visa（V）的营收增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长

Freedom（FRHC）的 每股收益同比增长 为 98.93%，处于行业前四分位；Visa（V）为 20.78%，更接近同业常见水平——FRHC 的每股盈利增长更快。

正在加载图表…
Freedom（FRHC）与 Visa（V）的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

成长性指标

Freedom（FRHC）与 Visa（V）的成长性指标对比
指标FRHCV
营收同比增长8.97%14.76%
营收 3 年 CAGR39.61%12.02%
每股收益同比增长98.93%20.78%
每股收益 3 年 CAGR-10.08%14.16%

财务实力

流动比率（MRQ）

流动比率 对两边都不适用：Freedom（FRHC，Financial Services）和 Visa（V，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

债务 / 权益（MRQ）

两边都不适用 债务权益比：Freedom（FRHC，Financial Services）和 Visa（V，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

Freedom（FRHC）与 Visa（V）的财务稳健性指标对比
指标FRHCV
流动比率（MRQ）----
债务 / 权益（MRQ）----
净债务/EBITDA----

股息

股息率（TTM）

Freedom（FRHC）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 Visa（V）的股息收益率为 0.66%，可正常与行业同业对标。

FRHC

Financial Services 行业组

0.00%

最大值
9.77%
上四分位数
3.92%
中位数
1.09%
FRHC
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

V

Financial Services 行业组

0.66%

最大值
9.77%
上四分位数
3.92%
中位数
1.09%
V
0.66%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
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Freedom（FRHC）与 Visa（V）：股息率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

股息支付率（TTM）

Freedom（FRHC）不发放股息（派息率 0.00%）——可能是在再投资、使用回购，或只是未通过股息返还现金。而 Visa（V）的派息率为 21.75%，可正常与行业同业对标。

FRHC

Financial Services 行业组

0.00%

最大值
241.07%
上四分位数
97.36%
中位数
25.77%
FRHC
0.00%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

V

Financial Services 行业组

21.75%

最大值
241.07%
上四分位数
97.36%
中位数
25.77%
V
21.75%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
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Freedom（FRHC）与 Visa（V）：股息支付率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

股息指标

Freedom（FRHC）与 Visa（V）的股息指标对比
指标FRHCV
股息率（TTM）0.00%0.66%
股息支付率（TTM）0.00%21.75%

估值

市盈率（TTM）

两者按 TTM 盈利看都偏贵：Visa（V）的 市盈率 为 34.31，处于较贵四分位；Freedom（FRHC）为 70.97，进一步高于行业区间。

FRHC

Financial Services 行业组

70.97

FRHC
70.97
最大值
45.85
上四分位数
24.64
中位数
15.37
下四分位数
9.68
最小值
0.16

V

Financial Services 行业组

34.31

最大值
45.85
V
34.31
上四分位数
24.64
中位数
15.37
下四分位数
9.68
最小值
0.16
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Freedom（FRHC）与 Visa（V）：市盈率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

市销率（TTM）

两者按销售看都偏贵：Freedom（FRHC，6.51）落在较高的 市销率 四分位，Visa（V，17.18）则更高、超出了其行业基准区间。

FRHC

Financial Services 行业组

6.51

最大值
9.23
FRHC
6.51
上四分位数
4.57
中位数
2.72
下四分位数
1.28
最小值
-0.55

V

Financial Services 行业组

17.18

V
17.18
最大值
9.23
上四分位数
4.57
中位数
2.72
下四分位数
1.28
最小值
-0.55
正在加载图表…
Freedom（FRHC）与 Visa（V）：市销率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

市净率（MRQ）

两者相对账面都偏贵：Freedom（FRHC，7.16）落在较高的 市净率 四分位，Visa（V，22.05）则更高、超出了其行业基准区间。

FRHC

Financial Services 行业组

7.16

最大值
7.79
FRHC
7.16
上四分位数
3.63
中位数
1.57
下四分位数
0.81
最小值
-0.39

V

Financial Services 行业组

22.05

V
22.05
最大值
7.79
上四分位数
3.63
中位数
1.57
下四分位数
0.81
最小值
-0.39
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Freedom（FRHC）与 Visa（V）：市净率 指标与 Financial Services 行业组基准的对比。

估值指标

Freedom（FRHC）与 Visa（V）的估值指标对比
指标FRHCV
市盈率（TTM）70.9734.31
市销率（TTM）6.5117.18
市净率（MRQ）7.1622.05
自由现金流收益率（TTM）----