FICO vs. MSFT：Fair Isaac 与 Microsoft 股票对比

公司概况

Fair Isaac（FICO）和 Microsoft（MSFT）都属于 Software 行业，但 FICO 归类于 Application Software，而 MSFT 归类于 Systems Software。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

Microsoft（MSFT）日均成交量约 2,295.00 万股，交投活跃；而 Fair Isaac（FICO）日均约 75.93 万股，处于中等水平——后者的大额订单可能需要更多耐心，并更谨慎地控制下单规模。

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

资本效率只有一边可看：Microsoft（MSFT）的股东权益回报为 34.22%，可在行业中排位；Fair Isaac（FICO）本期没有 净资产收益率 数据。

就每一元销售额能留下多少净利而言，Fair Isaac（FICO，32.94%）和 Microsoft（MSFT，41.17%）都强于多数同业，净利润率 落在各自行业前四分位。

Microsoft（MSFT，49.76%）体现出更强的运营效率，营业利润率 高于其行业基准区间；Fair Isaac（FICO，44.72%）也处在前四分位。

盈利能力指标

成长性

Fair Isaac（FICO）的 营收同比增长 为 27.33%，处于行业前四分位；Microsoft（MSFT）为 17.79%，更接近同业常见水平——FICO 的营收扩张更快。

Fair Isaac（FICO）和 Microsoft（MSFT）的 每股收益同比增长 分别为 36.85% 和 31.60%，都接近各自行业常见区间——盈利端动能与同业大致持平。

成长性指标

财务实力

Microsoft（MSFT）的 流动比率 为 1.23，处于所在行业的典型中段区间；而 Fair Isaac（FICO）的 流动比率 为 0.99，处于行业流动性较紧的四分位——FICO 应对流动负债的缓冲较薄。

杠杆水平在这里只能看一边：Microsoft（MSFT）的 债务权益比 为 0.28，可对照行业区间；Fair Isaac（FICO）本期未报告该数据。

财务实力指标

股息

Fair Isaac（FICO）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 Microsoft（MSFT）的股息收益率为 0.69%，可正常与行业同业对标。

Fair Isaac（FICO）不发放股息（派息率 0.00%）——可能是在再投资、使用回购，或只是未通过股息返还现金。而 Microsoft（MSFT）的派息率为 19.00%，可正常与行业同业对标。

股息指标

估值

Fair Isaac（FICO）和 Microsoft（MSFT）的 市盈率 分别为 19.40 和 27.69，都接近各自行业常见水平——相对同业没有明显的盈利倍数折价或溢价。

Fair Isaac（FICO，6.00）的 市销率 与行业大致持平，Microsoft（MSFT，11.37）则落在较贵的四分位——MSFT 为每一元营收付出的价格更高。

Fair Isaac（FICO）的 市净率 为负值 -3.90，意味着账面股东权益为负——此倍数本身不适合用于估值。而 Microsoft（MSFT）的 市净率 为 8.38，可正常与行业同业对标。

估值指标