CTSH vs. GEN：Cognizant 与 Gen Digital 股票对比
Cognizant（CTSH）和Gen Digital（GEN）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。
公司概况
Cognizant（CTSH）和 Gen Digital（GEN）同属 Software & Services 行业组，但 CTSH 归类于 IT Services，而 GEN 归类于 Software。
| 资料项 | CTSH | GEN |
|---|---|---|
| 名称 | Cognizant Technology Solutions Corp. Class A Common Stock | Gen Digital Inc. |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Information Technology | Information Technology |
| GICS 行业组 | Software & Services | Software & Services |
| GICS 行业 | IT Services | Software |
| GICS 子行业 | IT Consulting & Other Services | Systems Software |
| 市值 | 289.32 亿 USD | 176.74 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纳斯达克 | 纳斯达克 |
| 上市日期 | 1998年6月19日 | 1989年6月23日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
价格表现
累计增长
区间回报
年度回报
表现指标
| 指标 | CTSH | GEN |
|---|---|---|
| 总回报率（1 年） | -10.80% | 18.20% |
| 总回报率（3 年，年化） | 1.40% | 18.57% |
| 总回报率（5 年，年化） | -2.88% | 5.70% |
风险特征
回撤走势
收益分布
风险指标
| 指标 | CTSH | GEN |
|---|---|---|
| 波动率（1 年，年化） | 43.62% | 43.30% |
| Beta（5 年） | 0.83 | 1.23 |
| 最大回撤（5 年） | -56.08% | -48.41% |
| 平均成交量（3 个月） | 664.68 万 | 839.21 万 |
风险调整后表现
风险收益定位
风险调整指标
| 指标 | CTSH | GEN |
|---|---|---|
| 夏普比率（1 年） | -0.35 | 0.32 |
| 索提诺比率（1 年） | -0.50 | 0.50 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Gen Digital（GEN）的 净资产收益率 为 46.40%，处于行业前四分位；Cognizant（CTSH）为 17.37%，更接近同业常见水平——GEN 的资本效率更强。
CTSH
Software & Services 行业组
17.37%
- 最大值
- 53.85%
- 上四分位数
- 17.90%
- CTSH
- 17.37%
- 中位数
- 6.59%
- 下四分位数
- -9.59%
- 最小值
- -50.52%
GEN
Software & Services 行业组
46.40%
- 最大值
- 53.85%
- GEN
- 46.40%
- 上四分位数
- 17.90%
- 中位数
- 6.59%
- 下四分位数
- -9.59%
- 最小值
- -50.52%
净利润率（TTM）
Gen Digital（GEN，23.07%）每一元营收留下的净利在前四分位，领先于 Cognizant（CTSH，11.75%），后者大致是行业典型比例。
CTSH
Software & Services 行业组
11.75%
- 最大值
- 41.17%
- 上四分位数
- 15.28%
- CTSH
- 11.75%
- 中位数
- 4.63%
- 下四分位数
- -5.42%
- 最小值
- -33.17%
GEN
Software & Services 行业组
23.07%
- 最大值
- 41.17%
- GEN
- 23.07%
- 上四分位数
- 15.28%
- 中位数
- 4.63%
- 下四分位数
- -5.42%
- 最小值
- -33.17%
营业利润率（TTM）
Gen Digital（GEN，37.40%）的营业利润率处在前四分位，领先于 Cognizant（CTSH，16.30%），后者的经营效率大致与行业持平。
CTSH
Software & Services 行业组
16.30%
- 最大值
- 46.89%
- 上四分位数
- 17.64%
- CTSH
- 16.30%
- 中位数
- 8.73%
- 下四分位数
- -2.13%
- 最小值
- -30.45%
GEN
Software & Services 行业组
37.40%
- 最大值
- 46.89%
- GEN
- 37.40%
- 上四分位数
- 17.64%
- 中位数
- 8.73%
- 下四分位数
- -2.13%
- 最小值
- -30.45%
盈利能力指标
| 指标 | CTSH | GEN |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 17.37% | 46.40% |
| 总资产收益率（TTM） | 10.78% | 8.94% |
| 净利润率（TTM） | 11.75% | 23.07% |
| 营业利润率（TTM） | 16.30% | 37.40% |
| 毛利率（TTM） | 33.42% | 77.41% |
成长性
营收增长
Gen Digital（GEN）的 营收同比增长 为 27.06%，处于行业前四分位；而 Cognizant（CTSH）为 6.95%，处于后四分位，收入端动能差距清楚。
每股收益增长
Gen Digital（GEN）的 每股收益同比增长 为 52.43%，处于行业前四分位；Cognizant（CTSH）为 1.11%，更接近同业常见水平——GEN 的每股盈利增长更快。
成长性指标
| 指标 | CTSH | GEN |
|---|---|---|
| 营收同比增长 | 6.95% | 27.06% |
| 营收 3 年 CAGR | 2.80% | 14.66% |
| 每股收益同比增长 | 1.11% | 52.43% |
| 每股收益 3 年 CAGR | 1.12% | -10.09% |
财务实力
流动比率（MRQ）
Cognizant（CTSH）的 流动比率 为 2.22，处于所在行业的典型中段区间；而 Gen Digital（GEN）的 流动比率 为 0.37，处于行业流动性较紧的四分位——GEN 应对流动负债的缓冲较薄。
CTSH
Software & Services 行业组
2.22
- 最大值
- 5.11
- 上四分位数
- 2.77
- CTSH
- 2.22
- 中位数
- 1.67
- 下四分位数
- 1.01
- 最小值
- 0.03
GEN
Software & Services 行业组
0.37
- 最大值
- 5.11
- 上四分位数
- 2.77
- 中位数
- 1.67
- 下四分位数
- 1.01
- GEN
- 0.37
- 最小值
- 0.03
债务 / 权益（MRQ）
Cognizant（CTSH）的 债务权益比 为 0.14，接近行业中位区间；而 Gen Digital（GEN）为 2.96，高于其行业基准区间，相对股东权益的债务负担偏重。
CTSH
Software & Services 行业组
0.14
- 最大值
- 2.52
- 上四分位数
- 1.13
- 中位数
- 0.40
- CTSH
- 0.14
- 下四分位数
- 0.07
- 最小值
- 0.00
GEN
Software & Services 行业组
2.96
- GEN
- 2.96
- 最大值
- 2.52
- 上四分位数
- 1.13
- 中位数
- 0.40
- 下四分位数
- 0.07
- 最小值
- 0.00
财务实力指标
| 指标 | CTSH | GEN |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | 2.22 | 0.37 |
| 债务 / 权益（MRQ） | 0.14 | 2.96 |
| 净债务/EBITDA | 0.14 | 3.02 |
股息
股息率（TTM）
Cognizant（CTSH）和 Gen Digital（GEN）的 股息率 分别为 1.98% 和 1.63%，都高出各自行业的整个基准区间——高到首先该问的是分红能否持续，而不是收益有多少。
CTSH
Software & Services 行业组
1.98%
- CTSH
- 1.98%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
GEN
Software & Services 行业组
1.63%
- GEN
- 1.63%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Cognizant（CTSH）和 Gen Digital（GEN）的 股息支付率 分别为 23.72% 和 25.38%，派息比例超过了各自行业的所有同业——盈利覆盖是组内最薄的，分红余量值得关注。
CTSH
Software & Services 行业组
23.72%
- CTSH
- 23.72%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
GEN
Software & Services 行业组
25.38%
- GEN
- 25.38%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息指标
| 指标 | CTSH | GEN |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 1.98% | 1.63% |
| 股息支付率（TTM） | 23.72% | 25.38% |
估值
市盈率（TTM）
Cognizant（CTSH）和 Gen Digital（GEN）的 市盈率 分别为 11.81 和 15.12，都处于较便宜的盈利倍数四分位，市场为每一单位 TTM 盈利支付的价格低于典型同业。
CTSH
Software & Services 行业组
11.81
- 最大值
- 112.94
- 上四分位数
- 60.32
- 中位数
- 32.91
- 下四分位数
- 18.77
- CTSH
- 11.81
- 最小值
- 6.69
GEN
Software & Services 行业组
15.12
- 最大值
- 112.94
- 上四分位数
- 60.32
- 中位数
- 32.91
- 下四分位数
- 18.77
- GEN
- 15.12
- 最小值
- 6.69
市销率（TTM）
Cognizant（CTSH，1.32）落在较便宜的 市销率 四分位，Gen Digital（GEN，3.38）则大致处于行业中位——CTSH 的销售定价更低，但仍应结合增长和利润率来看。
CTSH
Software & Services 行业组
1.32
- 最大值
- 17.91
- 上四分位数
- 8.78
- 中位数
- 4.25
- 下四分位数
- 2.23
- CTSH
- 1.32
- 最小值
- 0.02
GEN
Software & Services 行业组
3.38
- 最大值
- 17.91
- 上四分位数
- 8.78
- 中位数
- 4.25
- GEN
- 3.38
- 下四分位数
- 2.23
- 最小值
- 0.02
市净率（MRQ）
在 市净率 上，Cognizant（CTSH，1.97）和 Gen Digital（GEN，6.45）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。
CTSH
Software & Services 行业组
1.97
- 最大值
- 16.63
- 上四分位数
- 8.50
- 中位数
- 4.30
- CTSH
- 1.97
- 下四分位数
- 1.92
- 最小值
- -3.90
GEN
Software & Services 行业组
6.45
- 最大值
- 16.63
- 上四分位数
- 8.50
- GEN
- 6.45
- 中位数
- 4.30
- 下四分位数
- 1.92
- 最小值
- -3.90
估值指标
| 指标 | CTSH | GEN |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 11.81 | 15.12 |
| 市销率（TTM） | 1.32 | 3.38 |
| 市净率（MRQ） | 1.97 | 6.45 |
| 自由现金流收益率（TTM） | 7.19% | 10.25% |