CHKP vs. GEN：Check Point Software 与 Gen Digital 股票对比
Check Point Software（CHKP）和Gen Digital（GEN）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。
公司概况
Check Point Software（CHKP）和 Gen Digital（GEN）同属 Software 行业下的 Systems Software 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。
| 资料项 | CHKP | GEN |
|---|---|---|
| 名称 | Check Point Software Technologies Ltd. | Gen Digital Inc. |
| 国家/地区 | Israel | United States |
| GICS 板块 | Information Technology | Information Technology |
| GICS 行业组 | Software & Services | Software & Services |
| GICS 行业 | Software | Software |
| GICS 子行业 | Systems Software | Systems Software |
| 市值 | 147.20 亿 USD | 176.74 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纳斯达克 | 纳斯达克 |
| 上市日期 | 1996年6月28日 | 1989年6月23日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
价格表现
累计增长
区间回报
年度回报
表现指标
| 指标 | CHKP | GEN |
|---|---|---|
| 总回报率（1 年） | -27.87% | 18.20% |
| 总回报率（3 年，年化） | 1.46% | 18.57% |
| 总回报率（5 年，年化） | 4.07% | 5.70% |
风险特征
回撤走势
收益分布
风险指标
| 指标 | CHKP | GEN |
|---|---|---|
| 波动率（1 年，年化） | 40.93% | 43.30% |
| Beta（5 年） | 0.43 | 1.23 |
| 最大回撤（5 年） | -51.83% | -48.41% |
| 平均成交量（3 个月） | 119.03 万 | 839.21 万 |
风险调整后表现
风险收益定位
风险调整指标
| 指标 | CHKP | GEN |
|---|---|---|
| 夏普比率（1 年） | -0.79 | 0.32 |
| 索提诺比率（1 年） | -0.97 | 0.50 |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Check Point Software（CHKP）和 Gen Digital（GEN）的 净资产收益率 分别为 30.61% 和 46.40%，都处于行业前四分位，说明两家公司用股东权益创造利润的能力都强于典型同业。
CHKP
Software & Services 行业组
30.61%
- 最大值
- 53.85%
- CHKP
- 30.61%
- 上四分位数
- 17.90%
- 中位数
- 6.59%
- 下四分位数
- -9.59%
- 最小值
- -50.52%
GEN
Software & Services 行业组
46.40%
- 最大值
- 53.85%
- GEN
- 46.40%
- 上四分位数
- 17.90%
- 中位数
- 6.59%
- 下四分位数
- -9.59%
- 最小值
- -50.52%
净利润率（TTM）
就每一元销售额能留下多少净利而言，Check Point Software（CHKP，31.74%）和 Gen Digital（GEN，23.07%）都强于多数同业，净利润率 落在各自行业前四分位。
CHKP
Software & Services 行业组
31.74%
- 最大值
- 41.17%
- CHKP
- 31.74%
- 上四分位数
- 15.28%
- 中位数
- 4.63%
- 下四分位数
- -5.42%
- 最小值
- -33.17%
GEN
Software & Services 行业组
23.07%
- 最大值
- 41.17%
- GEN
- 23.07%
- 上四分位数
- 15.28%
- 中位数
- 4.63%
- 下四分位数
- -5.42%
- 最小值
- -33.17%
营业利润率（TTM）
Check Point Software（CHKP，26.46%）和 Gen Digital（GEN，37.40%）都能把销售额高效转成营业利润，营业利润率 落在各自行业前四分位。
CHKP
Software & Services 行业组
26.46%
- 最大值
- 46.89%
- CHKP
- 26.46%
- 上四分位数
- 17.64%
- 中位数
- 8.73%
- 下四分位数
- -2.13%
- 最小值
- -30.45%
GEN
Software & Services 行业组
37.40%
- 最大值
- 46.89%
- GEN
- 37.40%
- 上四分位数
- 17.64%
- 中位数
- 8.73%
- 下四分位数
- -2.13%
- 最小值
- -30.45%
盈利能力指标
| 指标 | CHKP | GEN |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 30.61% | 46.40% |
| 总资产收益率（TTM） | 7.43% | 8.94% |
| 净利润率（TTM） | 31.74% | 23.07% |
| 营业利润率（TTM） | 26.46% | 37.40% |
| 毛利率（TTM） | 87.19% | 77.41% |
成长性
营收增长
Gen Digital（GEN）的 营收同比增长 为 27.06%，处于行业前四分位；而 Check Point Software（CHKP）为 6.25%，处于后四分位，收入端动能差距清楚。
每股收益增长
Gen Digital（GEN）的 每股收益同比增长 为 52.43%，处于行业前四分位；Check Point Software（CHKP）为 28.95%，更接近同业常见水平——GEN 的每股盈利增长更快。
成长性指标
| 指标 | CHKP | GEN |
|---|---|---|
| 营收同比增长 | 6.25% | 27.06% |
| 营收 3 年 CAGR | 5.37% | 14.66% |
| 每股收益同比增长 | 28.95% | 52.43% |
| 每股收益 3 年 CAGR | 15.09% | -10.09% |
财务实力
流动比率（MRQ）
Check Point Software（CHKP）的 流动比率 为 1.60，处于所在行业的典型中段区间；而 Gen Digital（GEN）的 流动比率 为 0.37，处于行业流动性较紧的四分位——GEN 应对流动负债的缓冲较薄。
CHKP
Software & Services 行业组
1.60
- 最大值
- 5.11
- 上四分位数
- 2.77
- 中位数
- 1.67
- CHKP
- 1.60
- 下四分位数
- 1.01
- 最小值
- 0.03
GEN
Software & Services 行业组
0.37
- 最大值
- 5.11
- 上四分位数
- 2.77
- 中位数
- 1.67
- 下四分位数
- 1.01
- GEN
- 0.37
- 最小值
- 0.03
债务 / 权益（MRQ）
Check Point Software（CHKP）的 债务权益比 为 0.75，接近行业中位区间；而 Gen Digital（GEN）为 2.96，高于其行业基准区间，相对股东权益的债务负担偏重。
CHKP
Software & Services 行业组
0.75
- 最大值
- 2.52
- 上四分位数
- 1.13
- CHKP
- 0.75
- 中位数
- 0.40
- 下四分位数
- 0.07
- 最小值
- 0.00
GEN
Software & Services 行业组
2.96
- GEN
- 2.96
- 最大值
- 2.52
- 上四分位数
- 1.13
- 中位数
- 0.40
- 下四分位数
- 0.07
- 最小值
- 0.00
财务实力指标
| 指标 | CHKP | GEN |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | 1.60 | 0.37 |
| 债务 / 权益（MRQ） | 0.75 | 2.96 |
| 净债务/EBITDA | -0.22 | 3.02 |
股息
股息率（TTM）
Check Point Software（CHKP）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 Gen Digital（GEN）的股息收益率为 1.63%，可正常与行业同业对标。
CHKP
Software & Services 行业组
0.00%
- CHKP
- 0.00%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
GEN
Software & Services 行业组
1.63%
- GEN
- 1.63%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Check Point Software（CHKP）不发放股息（派息率 0.00%）——可能是在再投资、使用回购，或只是未通过股息返还现金。而 Gen Digital（GEN）的派息率为 25.38%，可正常与行业同业对标。
CHKP
Software & Services 行业组
0.00%
- CHKP
- 0.00%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
GEN
Software & Services 行业组
25.38%
- GEN
- 25.38%
- 最大值
- 0.00%
- 上四分位数
- 0.00%
- 中位数
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息指标
| 指标 | CHKP | GEN |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 0.00% | 1.63% |
| 股息支付率（TTM） | 0.00% | 25.38% |
估值
市盈率（TTM）
Check Point Software（CHKP）和 Gen Digital（GEN）的 市盈率 分别为 17.35 和 15.12，都处于较便宜的盈利倍数四分位，市场为每一单位 TTM 盈利支付的价格低于典型同业。
CHKP
Software & Services 行业组
17.35
- 最大值
- 112.94
- 上四分位数
- 60.32
- 中位数
- 32.91
- 下四分位数
- 18.77
- CHKP
- 17.35
- 最小值
- 6.69
GEN
Software & Services 行业组
15.12
- 最大值
- 112.94
- 上四分位数
- 60.32
- 中位数
- 32.91
- 下四分位数
- 18.77
- GEN
- 15.12
- 最小值
- 6.69
市销率（TTM）
在 市销率 上，Check Point Software（CHKP，5.34）和 Gen Digital（GEN，3.38）的营收定价都与行业大致持平——按销售口径看不算便宜也不算贵。
CHKP
Software & Services 行业组
5.34
- 最大值
- 17.91
- 上四分位数
- 8.78
- CHKP
- 5.34
- 中位数
- 4.25
- 下四分位数
- 2.23
- 最小值
- 0.02
GEN
Software & Services 行业组
3.38
- 最大值
- 17.91
- 上四分位数
- 8.78
- 中位数
- 4.25
- GEN
- 3.38
- 下四分位数
- 2.23
- 最小值
- 0.02
市净率（MRQ）
在 市净率 上，Check Point Software（CHKP，5.54）和 Gen Digital（GEN，6.45）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。
CHKP
Software & Services 行业组
5.54
- 最大值
- 16.63
- 上四分位数
- 8.50
- CHKP
- 5.54
- 中位数
- 4.30
- 下四分位数
- 1.92
- 最小值
- -3.90
GEN
Software & Services 行业组
6.45
- 最大值
- 16.63
- 上四分位数
- 8.50
- GEN
- 6.45
- 中位数
- 4.30
- 下四分位数
- 1.92
- 最小值
- -3.90
估值指标
| 指标 | CHKP | GEN |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 17.35 | 15.12 |
| 市销率（TTM） | 5.34 | 3.38 |
| 市净率（MRQ） | 5.54 | 6.45 |
| 自由现金流收益率（TTM） | 4.87% | 10.25% |