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C vs. SHG：Citigroup 与 Shinhan Financial 股票对比

Citigroup（C）和Shinhan Financial（SHG）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。

公司概况

Citigroup（C）和 Shinhan Financial（SHG）同属 Banks 行业下的 Diversified Banks 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。

Citigroup（C）以普通本地股形式交易，而 Shinhan Financial（SHG）以 ADR 形式交易——对比时需留意汇率敞口、存托计划费用及股息预扣税的差异。

Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的公司资料对比表
资料项CSHG
名称Citigroup Inc.Shinhan Financial Group Co., Ltd. American Depositary Receipt
国家/地区United StatesSouth Korea
GICS 板块FinancialsFinancials
GICS 行业组BanksBanks
GICS 行业BanksBanks
GICS 子行业Diversified BanksDiversified Banks
市值1,970.52 亿 USD294.04 亿 USD
货币USDUSD
交易所纽约证券交易所纽约证券交易所
上市日期1977年1月3日2003年9月17日
证券类型普通股ADR（美国存托凭证）

价格表现

累计增长

C
SHG
GSPC
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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内 $10,000 投资回报。 数据已根据股息和拆股进行调整。

区间回报

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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

年度回报

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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的年度总回报。每根柱为该自然年的总回报，按年末到年末计算。

表现指标

Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的价格表现指标对比
指标CSHG
总回报率（1 年）23.42%21.12%
总回报率（3 年，年化）47.29%38.84%
总回报率（5 年，年化）16.24%19.67%

风险特征

回撤走势

C
SHG
GSPC
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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内相对前期高点的回撤。 每条线表示相对其前期高点的跌幅；0% 表示创出新高。

收益分布

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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的月度总回报分布。每根柱为落在该 5% 区间的月份占比。

风险指标

Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的风险特征指标对比
指标CSHG
波动率（1 年，年化）29.96%33.83%
Beta（5 年）1.171.05
最大回撤（5 年）-40.60%-35.19%
平均成交量（3 个月）935.37 万18.50 万

风险调整后表现

风险收益定位

图表加载中…
C 和 SHG 按 1 年波动率（风险）和 1 年收益定位。虚线资本配置线（CAL）从无风险利率出发，并穿过共同的行业中位数。

风险调整指标

Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的风险调整指标对比
指标CSHG
夏普比率（1 年）0.640.50
索提诺比率（1 年）0.900.76

盈利能力

净资产收益率（TTM）

Citigroup（C）和 Shinhan Financial（SHG）的 净资产收益率 分别为 9.35% 和 8.94%，都处于行业后四分位，说明股东权益创造利润的效率弱于典型同业。

C

Banks 行业组

9.35%

最大值
19.84%
上四分位数
13.67%
中位数
11.49%
下四分位数
9.50%
C
9.35%
最小值
3.64%

SHG

Banks 行业组

8.94%

最大值
19.84%
上四分位数
13.67%
中位数
11.49%
下四分位数
9.50%
SHG
8.94%
最小值
3.64%
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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）：净资产收益率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

净利润率（TTM）

Citigroup（C，23.21%）和 Shinhan Financial（SHG，26.15%）在抵达净利之前流失的比例都高于同业，净利润率 落在各自行业后四分位。

C

Banks 行业组

23.21%

最大值
47.19%
上四分位数
35.25%
中位数
31.21%
下四分位数
27.11%
C
23.21%
最小值
14.93%

SHG

Banks 行业组

26.15%

最大值
47.19%
上四分位数
35.25%
中位数
31.21%
下四分位数
27.11%
SHG
26.15%
最小值
14.93%
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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）：净利润率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

营业利润率（TTM）

两边都没有有意义的 营业利润率：Citigroup（C，Banks）和 Shinhan Financial（SHG，Banks）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。

盈利能力指标

Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的盈利能力指标对比
指标CSHG
净资产收益率（TTM）9.35%8.94%
总资产收益率（TTM）0.71%0.69%
净利润率（TTM）23.21%26.15%
营业利润率（TTM）----
毛利率（TTM）----

成长性

营收增长

Citigroup（C）和 Shinhan Financial（SHG）的 营收同比增长 分别为 5.63% 和 4.66%，都处于行业后四分位，说明需求或定价动能弱于典型同业。

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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的营收增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长

Citigroup（C）和 Shinhan Financial（SHG）的 每股收益同比增长 分别为 17.68% 和 16.24%，都接近各自行业常见区间——盈利端动能与同业大致持平。

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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

成长性指标

Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的成长性指标对比
指标CSHG
营收同比增长5.63%4.66%
营收 3 年 CAGR4.59%6.87%
每股收益同比增长17.68%16.24%
每股收益 3 年 CAGR-0.05%2.45%

财务实力

流动比率（MRQ）

流动比率 对两边都不适用：Citigroup（C，Banks）和 Shinhan Financial（SHG，Banks）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

债务 / 权益（MRQ）

两边都不适用 债务权益比：Citigroup（C，Banks）和 Shinhan Financial（SHG，Banks）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的财务稳健性指标对比
指标CSHG
流动比率（MRQ）----
债务 / 权益（MRQ）----
净债务/EBITDA----

股息

股息率（TTM）

Citigroup（C）的 股息率 为 2.09%，处于行业常见水平；Shinhan Financial（SHG）为 4,638.28%，高出其同业整个区间——数字虽更高，但先要看派息能否持续，才能当作优势。

C

Banks 行业组

2.09%

最大值
5.79%
上四分位数
3.18%
中位数
2.39%
C
2.09%
下四分位数
1.20%
最小值
0.00%

SHG

Banks 行业组

4,638.28%

SHG
4,638.28%
最大值
5.79%
上四分位数
3.18%
中位数
2.39%
下四分位数
1.20%
最小值
0.00%
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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）：股息率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

股息支付率（TTM）

Citigroup（C）和 Shinhan Financial（SHG）的 股息支付率 分别为 24.07% 和 25.22%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。

C

Banks 行业组

24.07%

最大值
70.75%
上四分位数
41.28%
中位数
29.26%
C
24.07%
下四分位数
18.98%
最小值
0.00%

SHG

Banks 行业组

25.22%

最大值
70.75%
上四分位数
41.28%
中位数
29.26%
SHG
25.22%
下四分位数
18.98%
最小值
0.00%
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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）：股息支付率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

股息指标

Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的股息指标对比
指标CSHG
股息率（TTM）2.09%4,638.28%
股息支付率（TTM）24.07%25.22%

估值

市盈率（TTM）

Shinhan Financial（SHG）的 市盈率 为 7.98，处于较便宜四分位；Citigroup（C）为 11.60，更接近行业常见盈利倍数——SHG 有估值折价，但仍应结合增长和盈利稳定性解读。

C

Banks 行业组

11.60

最大值
18.16
上四分位数
13.75
中位数
11.81
C
11.60
下四分位数
10.64
最小值
6.49

SHG

Banks 行业组

7.98

最大值
18.16
上四分位数
13.75
中位数
11.81
下四分位数
10.64
SHG
7.98
最小值
6.49
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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）：市盈率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

市销率（TTM）

市销率 对 Citigroup（C，Banks）和 Shinhan Financial（SHG，Banks）都不适用：缺少常规营收口径，按销售额定价没有意义，估值对比更适合用市净率或市盈率。

市净率（MRQ）

相对净资产，Citigroup（C，1.03）和 Shinhan Financial（SHG，0.66）的定价都偏低，市净率 落在各自行业较低的四分位。

C

Banks 行业组

1.03

最大值
2.28
上四分位数
1.58
中位数
1.32
下四分位数
1.10
C
1.03
最小值
0.59

SHG

Banks 行业组

0.66

最大值
2.28
上四分位数
1.58
中位数
1.32
下四分位数
1.10
SHG
0.66
最小值
0.59
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Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）：市净率 指标与 Banks 行业组基准的对比。

估值指标

Citigroup（C）与 Shinhan Financial（SHG）的估值指标对比
指标CSHG
市盈率（TTM）11.607.98
市销率（TTM）----
市净率（MRQ）1.030.66
自由现金流收益率（TTM）----