BLK vs. MA：BlackRock 与 Mastercard 股票对比
本页将 BlackRock（BLK）与 Mastercard（MA）放在一起，对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
表现
累计增长
滚动回报
表现概览
| 指标 | BLK | MA |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | 6.62% | -16.36% |
风险
回撤
风险概览
| 指标 | BLK | MA |
|---|---|---|
| 1 年波动率 | 25.94% | 22.38% |
| 贝塔系数 | 1.42 | 0.74 |
| 3 个月平均成交量 | 73.48 万 | 357.72 万 |
公司概况
BlackRock（BLK）和 Mastercard（MA）同属 Financial Services 行业组，但 BLK 归类于 Capital Markets，而 MA 归类于 Financial Services。
| 资料项 | BLK | MA |
|---|---|---|
| 名称 | BlackRock, Inc. | Mastercard Incorporated |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Financial Services | Financial Services |
| GICS 行业 | Capital Markets | Financial Services |
| GICS 子行业 | Asset Management & Custody Banks | Transaction & Payment Processing Services |
| 市值 | 1,680.60 亿 USD | 4,329.38 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纽约证券交易所 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 1999年10月1日 | 2006年5月25日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
估值
市盈率（TTM）
BlackRock（BLK）和 Mastercard（MA）的 市盈率 分别为 25.98 和 28.32，都处于较贵的盈利倍数四分位，市场为 TTM 盈利支付的价格高于典型同业。
BLK
Financial Services 行业组
25.98
- 最大值
- 47.33
- BLK
- 25.98
- 上四分位数
- 25.83
- 中位数
- 14.56
- 下四分位数
- 9.03
- 最小值
- 0.60
MA
Financial Services 行业组
28.32
- 最大值
- 47.33
- MA
- 28.32
- 上四分位数
- 25.83
- 中位数
- 14.56
- 下四分位数
- 9.03
- 最小值
- 0.60
市销率（TTM）
两者按销售看都偏贵：BlackRock（BLK，6.56）落在较高的 市销率 四分位，Mastercard（MA，12.76）则更高、超出了其行业基准区间。
BLK
Financial Services 行业组
6.56
- 最大值
- 9.45
- BLK
- 6.56
- 上四分位数
- 4.84
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 1.48
- 最小值
- -1.12
MA
Financial Services 行业组
12.76
- MA
- 12.76
- 最大值
- 9.45
- 上四分位数
- 4.84
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 1.48
- 最小值
- -1.12
市净率（MRQ）
BlackRock（BLK，2.83）的 市净率 接近行业典型水平，而 Mastercard（MA，64.68）高于其基准区间——MA 相对账面明显偏贵。
BLK
Financial Services 行业组
2.83
- 最大值
- 7.24
- 上四分位数
- 3.50
- BLK
- 2.83
- 中位数
- 1.63
- 下四分位数
- 0.92
- 最小值
- 0.00
MA
Financial Services 行业组
64.68
- MA
- 64.68
- 最大值
- 7.24
- 上四分位数
- 3.50
- 中位数
- 1.63
- 下四分位数
- 0.92
- 最小值
- 0.00
估值概览
| 指标 | BLK | MA |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 25.98 | 28.32 |
| 市销率（TTM） | 6.56 | 12.76 |
| 市净率（MRQ） | 2.83 | 64.68 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Mastercard（MA）的 净资产收益率 为 232.08%，高于其行业区间，资本效率信号更强；BlackRock（BLK）为 11.90%，更接近同业常见水平。
BLK
Financial Services 行业组
11.90%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.40%
- 中位数
- 12.18%
- BLK
- 11.90%
- 下四分位数
- 5.01%
- 最小值
- -18.74%
MA
Financial Services 行业组
232.08%
- MA
- 232.08%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.40%
- 中位数
- 12.18%
- 下四分位数
- 5.01%
- 最小值
- -18.74%
净利润率（TTM）
Mastercard（MA，45.88%）每一元营收留下的净利在前四分位，领先于 BlackRock（BLK，24.40%），后者大致是行业典型比例。
BLK
Financial Services 行业组
24.40%
- 最大值
- 66.55%
- 上四分位数
- 30.41%
- BLK
- 24.40%
- 中位数
- 16.58%
- 下四分位数
- 4.49%
- 最小值
- -26.88%
MA
Financial Services 行业组
45.88%
- 最大值
- 66.55%
- MA
- 45.88%
- 上四分位数
- 30.41%
- 中位数
- 16.58%
- 下四分位数
- 4.49%
- 最小值
- -26.88%
营业利润率（TTM）
Mastercard（MA，60.84%）的营业利润率处在前四分位，领先于 BlackRock（BLK，35.64%），后者的经营效率大致与行业持平。
BLK
Financial Services 行业组
35.64%
- 最大值
- 95.95%
- 上四分位数
- 50.01%
- BLK
- 35.64%
- 中位数
- 27.45%
- 下四分位数
- 12.28%
- 最小值
- -36.26%
MA
Financial Services 行业组
60.84%
- 最大值
- 95.95%
- MA
- 60.84%
- 上四分位数
- 50.01%
- 中位数
- 27.45%
- 下四分位数
- 12.28%
- 最小值
- -36.26%
盈利能力概览
| 指标 | BLK | MA |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 11.90% | 232.08% |
| 总资产收益率（TTM） | 3.62% | 25.03% |
| 净利润率（TTM） | 24.40% | 45.88% |
| 营业利润率（TTM） | 35.64% | 60.84% |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 指标 | BLK | MA |
|---|---|---|
| 1 年营收增长率 | 18.67% | 16.42% |
| 3 年营收复合年增长率 | 10.65% | 13.82% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 指标 | BLK | MA |
|---|---|---|
| 1 年每股收益增长率 | -15.95% | 18.93% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | 1.30% | 17.36% |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：BlackRock（BLK，Financial Services）和 Mastercard（MA，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务权益比（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：BlackRock（BLK，Financial Services）和 Mastercard（MA，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力概览
| 指标 | BLK | MA |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务权益比（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
BlackRock（BLK）和 Mastercard（MA）的 股息率 分别为 2.22% 和 0.71%，都落在各自行业的常见区间内——是扎实、符合行业惯例的派息水平。
BLK
Financial Services 行业组
2.22%
- 最大值
- 18.40%
- 上四分位数
- 7.73%
- BLK
- 2.22%
- 中位数
- 1.93%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
MA
Financial Services 行业组
0.71%
- 最大值
- 18.40%
- 上四分位数
- 7.73%
- 中位数
- 1.93%
- MA
- 0.71%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
BlackRock（BLK）和 Mastercard（MA）的 股息支付率 分别为 53.76% 和 18.23%，都处于各自行业的典型派息带——既把部分盈利分给股东，又没有把报告盈利消耗得太满。
BLK
Financial Services 行业组
53.76%
- 最大值
- 228.57%
- 上四分位数
- 95.72%
- BLK
- 53.76%
- 中位数
- 25.56%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
MA
Financial Services 行业组
18.23%
- 最大值
- 228.57%
- 上四分位数
- 95.72%
- 中位数
- 25.56%
- MA
- 18.23%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 指标 | BLK | MA |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 2.22% | 0.71% |
| 股息支付率（TTM） | 53.76% | 18.23% |