ALLY与TPG：股票综合比较

更新于2025年7月7日

本文对ALLY和TPG进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。

公司概况

TPG的市值（199.82亿USD）远超ALLY的市值（126.59亿USD），表明TPG在体量上占据显著优势。

ALLY（Beta 1.12）与TPG（Beta 1.53）的Beta值较为接近，说明两者股价相对于整体市场的波动风险水平相似。

代码	ALLY	TPG
公司名称	Ally Financial Inc.	TPG Inc.
国家	US	US
板块	Financial Services	Financial Services
行业	Financial - Credit Services	Asset Management
首席执行官	Michael G. Rhodes	Jon Winkelried
价格	41.21USD	54.07USD
市值	126.59亿USD	199.82亿USD
贝塔值（波动性）	1.12	1.53
交易所	NYSE	NASDAQ
IPO日期	2014年1月28日	2022年1月13日
ADR	否	否

历史表现

此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALLY 和 TPG 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。

数据已根据股息和股票拆分进行调整。

ALLY 与 TPG：过去一年内$10,000投资回报对比。

盈利能力

净资产收益率

ALLY

2.02%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 34.05%
上四分位数: 18.70%
中位数: 10.57%
下四分位数: 3.55%
最小值: -12.12%

ALLY 的净资产收益率为 2.02%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

TPG

4.38%

Asset Management 行业

最大值: 34.25%
上四分位数: 18.22%
中位数: 11.24%
下四分位数: 5.81%
最小值: -5.72%

TPG 的净资产收益率为 4.38%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。

ALLY 与 TPG：净资产收益率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

投入资本回报率

ALLY

0.72%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 68.11%
上四分位数: 32.26%
中位数: 9.52%
下四分位数: 3.37%
最小值: -7.03%

在 Financial - Credit Services 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。

TPG

-0.15%

Asset Management 行业

最大值: 42.18%
上四分位数: 20.06%
中位数: 8.68%
下四分位数: 3.13%
最小值: -16.42%

TPG 的投入资本回报率（ROIC）为负数 -0.15%。这表明其经营活动未能从所有投入的资本（包括股权和债务）中创造利润，是效率低下甚至价值毁灭的信号。

ALLY 与 TPG：投入资本回报率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

净利润率

ALLY

1.82%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 39.42%
上四分位数: 20.10%
中位数: 12.91%
下四分位数: 5.82%
最小值: -14.80%

ALLY 的净利润率为 1.82%，位于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

TPG

1.18%

Asset Management 行业

最大值: 91.66%
上四分位数: 57.81%
中位数: 29.48%
下四分位数: 15.70%
最小值: -27.65%

TPG 的净利润率为 1.18%，位于 Asset Management 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。

ALLY 与 TPG：净利率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

营业利润率

ALLY

2.43%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 77.26%
上四分位数: 42.86%
中位数: 17.99%
下四分位数: 10.82%
最小值: -14.94%

ALLY 的营业利润率为 2.43%，处于 Financial - Credit Services 行业的后25%。这反映出其核心业务的盈利能力较弱，原因可能在于运营效率不高，或是在定价方面承受着较大的竞争压力。

TPG

-2.14%

Asset Management 行业

最大值: 99.76%
上四分位数: 78.28%
中位数: 34.76%
下四分位数: 21.75%
最小值: -48.25%

TPG 的营业利润率为负数 -2.14%。这标志着公司在核心经营层面已经亏损，其主营业务的成本和费用超过了收入。

ALLY 与 TPG：营业利润率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

盈利能力概览

股票代码	ALLY	TPG
净资产收益率 (TTM)	2.02%	4.38%
资产回报率 (TTM)	0.15%	0.29%
投入资本回报率 (TTM)	0.72%	-0.15%
净利率 (TTM)	1.82%	1.18%
营业利润率 (TTM)	2.43%	-2.14%
毛利率 (TTM)	42.12%	66.90%

财务实力

流动比率

ALLY

0.20

Financial - Credit Services 行业

最大值: 8.15
上四分位数: 4.39
中位数: 2.62
下四分位数: 1.06
最小值: 0.15

对于 Financial - Credit Services 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。

TPG

4.71

Asset Management 行业

最大值: 12.44
上四分位数: 5.76
中位数: 3.04
下四分位数: 1.03
最小值: 0.01

TPG 的流动比率为 4.71，处于 Asset Management 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。

ALLY 与 TPG：流动比率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

产权比率

ALLY

1.40

Financial - Credit Services 行业

最大值: 4.69
上四分位数: 2.55
中位数: 1.20
下四分位数: 0.55
最小值: 0.00

ALLY 的产权比率为 1.40，与 Financial - Credit Services 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。

TPG

2.55

Asset Management 行业

最大值: 2.62
上四分位数: 1.42
中位数: 0.76
下四分位数: 0.34
最小值: 0.01

TPG 的产权比率为 2.55，处于 Asset Management 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。

ALLY 与 TPG：产权比率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

利息保障倍数

ALLY

0.05

Financial - Credit Services 行业

最大值: 17.48
上四分位数: 7.42
中位数: 1.59
下四分位数: 0.38
最小值: -7.77

在 Financial - Credit Services 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。

TPG

-0.67

Asset Management 行业

最大值: 13.30
上四分位数: 6.30
中位数: 2.71
下四分位数: 1.00
最小值: -6.91

TPG 的利息保障倍数为负数 -0.67。这表明公司产生了经营性亏损，其盈利甚至不足以覆盖自身的运营成本，更不用说支付利息，是公司陷入严重财务困境的信号。

ALLY 与 TPG：利息保障倍数指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

财务实力概览

股票代码	ALLY	TPG
流动比率 (TTM)	0.20	4.71
速动比率 (TTM)	0.20	4.71
产权比率 (TTM)	1.40	2.55
资产负债率 (TTM)	0.10	0.19
净负债与EBITDA比率 (TTM)	5.83	5.19
利息保障倍数 (TTM)	0.05	-0.67

成长性

以下图表比较了 ALLY 和 TPG 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。

营收同比增长率

ALLY 与 TPG：年度营收同比增长率对比。

每股收益同比增长率

ALLY 与 TPG：年度每股收益同比增长率对比。

自由现金流同比增长率

ALLY 与 TPG：年度自由现金流同比增长率对比。

股息

股息率

ALLY

2.91%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 14.68%
上四分位数: 2.97%
中位数: 1.03%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

ALLY 的股息率为 2.91%，与 Financial - Credit Services 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

TPG

3.22%

Asset Management 行业

最大值: 26.09%
上四分位数: 11.60%
中位数: 6.37%
下四分位数: 2.75%
最小值: 0.00%

TPG 的股息率为 3.22%，与 Asset Management 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。

ALLY 与 TPG：股息率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

股息支付率

ALLY

169.58%

Financial - Credit Services 行业

最大值: 169.58%
上四分位数: 38.15%
中位数: 18.30%
下四分位数: 0.00%
最小值: 0.00%

ALLY 的股息支付率为 169.58%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

TPG

2,644.57%

Asset Management 行业

最大值: 1,034.88%
上四分位数: 127.70%
中位数: 75.15%
下四分位数: 34.21%
最小值: 0.00%

TPG 的股息支付率为 2,644.57%，超过了 100%。这意味着公司派发的股息金额超过了其盈利，这种做法通常难以持续，并可能对未来股息的稳定性构成风险。

ALLY 与 TPG：股息支付率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

股息概览

股票代码	ALLY	TPG
股息率 (TTM)	2.91%	3.22%
股息支付率 (TTM)	169.58%	2644.57%

估值

市盈率

ALLY

44.52

Financial - Credit Services 行业

最大值: 42.04
上四分位数: 25.88
中位数: 12.28
下四分位数: 9.55
最小值: 3.09

ALLY 的市盈率为 44.52，在 Financial - Credit Services 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

TPG

190.31

Asset Management 行业

最大值: 38.72
上四分位数: 23.40
中位数: 11.45
下四分位数: 8.80
最小值: 1.54

TPG 的市盈率为 190.31，在 Asset Management 行业中处于极高水平。这既可能反映了市场对其抱有强烈的信心和高增长预期，也可能暗示着股价存在被严重高估的风险。

ALLY 与 TPG：市盈率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

预期市盈增长率

ALLY

1.44

Financial - Credit Services 行业

最大值: 2.76
上四分位数: 1.57
中位数: 0.82
下四分位数: 0.51
最小值: 0.06

ALLY 的预期市盈增长率为 1.44，处于 Financial - Credit Services 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。

TPG

6.50

Asset Management 行业

最大值: 6.38
上四分位数: 3.23
中位数: 1.55
下四分位数: 0.89
最小值: 0.02

TPG 的预期市盈增长率为 6.50，远高于 Asset Management 行业的普遍水平。这暗示其股价相对于盈利增长预期而言可能被严重高估，构成了显著的估值风险。

ALLY 与 TPG：预期市盈增长率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

市销率

ALLY

0.81

Financial - Credit Services 行业

最大值: 6.24
上四分位数: 3.02
中位数: 1.54
下四分位数: 0.75
最小值: 0.32

在 Financial - Credit Services 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。

TPG

7.09

Asset Management 行业

最大值: 13.75
上四分位数: 7.92
中位数: 4.87
下四分位数: 3.51
最小值: 0.02

TPG 的市销率为 7.09，与 Asset Management 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。

ALLY 与 TPG：市销率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

市净率

ALLY

0.89

Financial - Credit Services 行业

最大值: 3.58
上四分位数: 2.84
中位数: 1.28
下四分位数: 0.84
最小值: 0.07

ALLY 的市净率为 0.89，处于 Financial - Credit Services 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。

TPG

7.71

Asset Management 行业

最大值: 5.33
上四分位数: 2.75
中位数: 1.06
下四分位数: 0.87
最小值: 0.00

对于 Asset Management 行业而言，市净率（P/B Ratio）通常不被视为核心的估值指标。

ALLY 与 TPG：市净率指标分别与其所属的 Financial - Credit Services 及 Asset Management 行业基准的对比。

估值概览

股票代码	ALLY	TPG
市盈率 (P/E, TTM)	44.52	190.31
预期市盈增长率 (PEG, TTM)	1.44	6.50
市销率 (P/S, TTM)	0.81	7.09
市净率 (P/B, TTM)	0.89	7.71
市现率 (P/FCF, TTM)	20.03	74.34
企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM)	13.59	86.58
企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM)	1.41	7.54