ALL与PRU：股票综合比较
更新于本文对ALL和PRU进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
ALL的市值约为524.34亿USD，而PRU的市值则为386.14亿USD左右，两者规模大体相当。
PRU的Beta值（1.05）较高，表明其对市场变动更为敏感，而ALL（Beta 0.34）则展现出相对更强的稳定性。
| 代码 | ALL | PRU |
|---|---|---|
| 公司名称 | The Allstate Corporation | Prudential Financial, Inc. |
| 国家 | US | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Property & Casualty | Insurance - Life |
| 首席执行官 | Thomas Joseph Wilson II | Andrew Francis Sullivan |
| 价格 | 198USD | 109.08USD |
| 市值 | 524.34亿USD | 386.14亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.34 | 1.05 |
| 交易所 | NYSE | NYSE |
| IPO日期 | 1993年6月3日 | 2001年12月13日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ALL 和 PRU 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
ALL
19.50%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 28.14%
- 上四分位数
- 17.51%
- 中位数
- 12.75%
- 下四分位数
- 8.26%
- 最小值
- 0.61%
ALL 的净资产收益率为 19.50%，处于行业前四分之一（高于75%的同行）。这标志着与大多数同行相比，公司能更高效地利用股东的资金来创造利润。
PRU
7.90%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 23.38%
- 上四分位数
- 14.56%
- 中位数
- 11.23%
- 下四分位数
- 1.67%
- 最小值
- -5.23%
PRU 的净资产收益率为 7.90%，与 Insurance - Life 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
投入资本回报率
ALL
3.75%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 21.89%
- 上四分位数
- 10.09%
- 中位数
- 3.90%
- 下四分位数
- 0.89%
- 最小值
- -7.26%
在 Insurance - Property & Casualty 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
PRU
0.32%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 6.30%
- 上四分位数
- 3.33%
- 中位数
- 2.16%
- 下四分位数
- 0.68%
- 最小值
- -0.10%
在 Insurance - Life 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
ALL
6.19%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 21.98%
- 上四分位数
- 13.09%
- 中位数
- 9.18%
- 下四分位数
- 6.10%
- 最小值
- 2.13%
ALL 的净利润率为 6.19%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的核心区间（即中间50%的公司）。这表明其将销售收入转化为利润的能力与该行业的典型水平保持一致。
PRU
3.79%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 21.20%
- 上四分位数
- 11.59%
- 中位数
- 7.10%
- 下四分位数
- 3.79%
- 最小值
- 2.14%
PRU 的净利润率为 3.79%，位于 Insurance - Life 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
营业利润率
ALL
8.30%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 31.70%
- 上四分位数
- 17.32%
- 中位数
- 12.57%
- 下四分位数
- 7.38%
- 最小值
- 4.31%
ALL 的营业利润率为 8.30%，在 Insurance - Property & Casualty 行业中处于中等位置，表明公司管理核心业务的效率达到了该行业的典型水平。
PRU
4.52%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 38.96%
- 上四分位数
- 37.28%
- 中位数
- 14.06%
- 下四分位数
- 8.95%
- 最小值
- -1.68%
在 Insurance - Life 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 股票代码 | ALL | PRU |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 19.50% | 7.90% |
| 资产回报率 (TTM) | 3.51% | 0.31% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 3.75% | 0.32% |
| 净利率 (TTM) | 6.19% | 3.79% |
| 营业利润率 (TTM) | 8.30% | 4.52% |
| 毛利率 (TTM) | 22.67% | 27.02% |
财务实力
流动比率
ALL
--
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 51.52
- 上四分位数
- 30.84
- 中位数
- 20.50
- 下四分位数
- 6.61
- 最小值
- 0.41
我们目前无法获取 ALL 的流动比率数据。
PRU
6.06
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 843.97
- 上四分位数
- 821.68
- 中位数
- 6.06
- 下四分位数
- 3.15
- 最小值
- 0.47
PRU 的流动比率为 6.06，处于 Insurance - Life 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率
ALL
0.37
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 0.58
- 上四分位数
- 0.36
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.14
- 最小值
- 0.01
ALL 的产权比率为 0.37，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的前四分之一。这说明其杠杆水平高于大部分同行。较高的杠杆有助于提升股东权益的增长潜力，但同时也使公司在面临经济下行或利率上升时更为脆弱。
PRU
0.75
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 0.86
- 上四分位数
- 0.83
- 中位数
- 0.55
- 下四分位数
- 0.37
- 最小值
- 0.27
PRU 的产权比率为 0.75，与 Insurance - Life 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
利息保障倍数
ALL
13.45
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 39.40
- 上四分位数
- 22.24
- 中位数
- 12.38
- 下四分位数
- 6.68
- 最小值
- -12.40
ALL 的利息保障倍数为 13.45，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中游位置，表明其覆盖利息支出的能力符合行业标准，财务状况稳健。
PRU
--
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 37.82
- 上四分位数
- 19.50
- 中位数
- 6.25
- 下四分位数
- 2.29
- 最小值
- -0.76
PRU 的利息保障倍数数据目前不可用。
财务实力概览
| 股票代码 | ALL | PRU |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | -- | 6.06 |
| 速动比率 (TTM) | -- | 6.06 |
| 产权比率 (TTM) | 0.37 | 0.75 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.07 | 0.03 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 1.21 | 2.47 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 13.45 | -- |
成长性
以下图表比较了 ALL 和 PRU 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
ALL
1.94%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 8.17%
- 上四分位数
- 3.10%
- 中位数
- 1.79%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
ALL 的股息率为 1.94%，与 Insurance - Property & Casualty 行业中同行的水平基本一致，为投资者提供了该领域标准的股息回报。
PRU
4.86%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 10.36%
- 上四分位数
- 4.76%
- 中位数
- 2.40%
- 下四分位数
- 1.51%
- 最小值
- 0.00%
PRU 的股息率为 4.86%，处于 Insurance - Life 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
股息支付率
ALL
26.95%
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 115.20%
- 上四分位数
- 35.27%
- 中位数
- 22.19%
- 下四分位数
- 3.16%
- 最小值
- 0.00%
ALL 的股息支付率为 26.95%，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
PRU
82.71%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 203.94%
- 上四分位数
- 64.38%
- 中位数
- 29.88%
- 下四分位数
- 19.14%
- 最小值
- 0.00%
PRU 的股息支付率为 82.71%，位于 Insurance - Life 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。
股息概览
| 股票代码 | ALL | PRU |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 1.94% | 4.86% |
| 股息支付率 (TTM) | 26.95% | 82.71% |
估值
市盈率
ALL
12.94
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 35.83
- 上四分位数
- 23.28
- 中位数
- 14.49
- 下四分位数
- 11.91
- 最小值
- 4.47
ALL 的市盈率为 12.94，与 Insurance - Property & Casualty 行业的通常水平相当。这表明其估值与同行相比，既没有明显的溢价，也没有显著的折价，处于一个公允的区间。
PRU
16.83
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 17.82
- 上四分位数
- 16.08
- 中位数
- 12.43
- 下四分位数
- 7.33
- 最小值
- 3.69
PRU 的市盈率为 16.83，位列 Insurance - Life 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
预期市盈增长率
ALL
0.97
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 2.53
- 上四分位数
- 1.90
- 中位数
- 1.33
- 下四分位数
- 0.86
- 最小值
- 0.01
ALL 的预期市盈增长率为 0.97，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
PRU
2.22
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.81
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 0.97
- 下四分位数
- 0.53
- 最小值
- 0.24
PRU 的预期市盈增长率为 2.22，处于 Insurance - Life 行业的前25%。这表明与同行相比，其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵，可能预示着估值偏高，需要公司未来的业绩增长来验证。
市销率
ALL
0.80
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 3.76
- 上四分位数
- 2.39
- 中位数
- 1.80
- 下四分位数
- 1.01
- 最小值
- 0.50
在 Insurance - Property & Casualty 行业，市销率（P/S Ratio）通常不被视为一项核心估值指标。
PRU
0.64
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.84
- 上四分位数
- 2.89
- 中位数
- 1.06
- 下四分位数
- 0.63
- 最小值
- 0.31
PRU 的市销率为 0.64，与 Insurance - Life 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
市净率
ALL
2.37
Insurance - Property & Casualty 行业
- 最大值
- 5.34
- 上四分位数
- 2.95
- 中位数
- 1.92
- 下四分位数
- 1.31
- 最小值
- 0.52
ALL 的市净率为 2.37，处于 Insurance - Property & Casualty 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
PRU
1.29
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.87
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.49
- 下四分位数
- 0.95
- 最小值
- 0.38
PRU 的市净率为 1.29，处于 Insurance - Life 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 股票代码 | ALL | PRU |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 12.94 | 16.83 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 0.97 | 2.22 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 0.80 | 0.64 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 2.37 | 1.29 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 5.85 | 49.82 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 9.99 | 17.53 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 0.91 | 0.74 |