ACGL与PRU：股票综合比较
更新于本文对ACGL和PRU进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
ACGL的市值约为334.24亿USD，而PRU的市值则为386.14亿USD左右，两者规模大体相当。
PRU的Beta值（1.05）较高，表明其对市场变动更为敏感，而ACGL（Beta 0.52）则展现出相对更强的稳定性。
| 代码 | ACGL | PRU |
|---|---|---|
| 公司名称 | Arch Capital Group Ltd. | Prudential Financial, Inc. |
| 国家 | BM | US |
| 板块 | Financial Services | Financial Services |
| 行业 | Insurance - Diversified | Insurance - Life |
| 首席执行官 | Nicolas Alain Emmanuel Papadopoulo | Andrew Francis Sullivan |
| 价格 | 89.19USD | 109.08USD |
| 市值 | 334.24亿USD | 386.14亿USD |
| 贝塔值（波动性） | 0.52 | 1.05 |
| 交易所 | NASDAQ | NYSE |
| IPO日期 | 1995年9月14日 | 2001年12月13日 |
| ADR | 否 | 否 |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ACGL 和 PRU 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。
数据已根据股息和股票拆分进行调整。
盈利能力
净资产收益率
ACGL
17.66%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.59%
- 上四分位数
- 17.66%
- 中位数
- 12.77%
- 下四分位数
- 7.56%
- 最小值
- -4.43%
ACGL 的净资产收益率为 17.66%，与 Insurance - Diversified 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
PRU
7.90%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 23.38%
- 上四分位数
- 14.56%
- 中位数
- 11.23%
- 下四分位数
- 1.67%
- 最小值
- -5.23%
PRU 的净资产收益率为 7.90%，与 Insurance - Life 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
投入资本回报率
ACGL
9.46%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 32.46%
- 上四分位数
- 16.21%
- 中位数
- 9.46%
- 下四分位数
- 2.09%
- 最小值
- -10.51%
在 Insurance - Diversified 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
PRU
0.32%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 6.30%
- 上四分位数
- 3.33%
- 中位数
- 2.16%
- 下四分位数
- 0.68%
- 最小值
- -0.10%
在 Insurance - Life 行业，投入资本回报率（ROIC）并非衡量资本运用效率的核心标准。
净利润率
ACGL
21.23%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 26.00%
- 上四分位数
- 19.46%
- 中位数
- 9.37%
- 下四分位数
- 5.55%
- 最小值
- -7.05%
ACGL 的净利润率为 21.23%，处于 Insurance - Diversified 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
PRU
3.79%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 21.20%
- 上四分位数
- 11.59%
- 中位数
- 7.10%
- 下四分位数
- 3.79%
- 最小值
- 2.14%
PRU 的净利润率为 3.79%，位于 Insurance - Life 行业的后25%。这说明其盈利能力相对较弱，与竞争者相比，公司从单位销售额中保留下来的利润更少。
营业利润率
ACGL
44.52%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 44.52%
- 上四分位数
- 25.84%
- 中位数
- 14.16%
- 下四分位数
- 6.78%
- 最小值
- -2.60%
ACGL 的营业利润率为 44.52%，位于 Insurance - Diversified 行业的前25%。这表明公司将收入转化为营业利润的能力很强，在核心业务效率方面跑赢了多数竞争对手。
PRU
4.52%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 38.96%
- 上四分位数
- 37.28%
- 中位数
- 14.06%
- 下四分位数
- 8.95%
- 最小值
- -1.68%
在 Insurance - Life 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 股票代码 | ACGL | PRU |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 17.66% | 7.90% |
| 资产回报率 (TTM) | 5.01% | 0.31% |
| 投入资本回报率 (TTM) | 9.46% | 0.32% |
| 净利率 (TTM) | 21.23% | 3.79% |
| 营业利润率 (TTM) | 44.52% | 4.52% |
| 毛利率 (TTM) | 98.20% | 27.02% |
财务实力
流动比率
ACGL
--
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 4.41
- 上四分位数
- 4.03
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 2.82
- 最小值
- 2.82
我们目前无法获取 ACGL 的流动比率数据。
PRU
6.06
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 843.97
- 上四分位数
- 821.68
- 中位数
- 6.06
- 下四分位数
- 3.15
- 最小值
- 0.47
PRU 的流动比率为 6.06，处于 Insurance - Life 行业的中位区间，表明其短期流动性水平与业内大多数公司保持一致，表现稳健。
产权比率
ACGL
0.13
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 0.54
- 上四分位数
- 0.39
- 中位数
- 0.27
- 下四分位数
- 0.21
- 最小值
- 0.13
ACGL 的产权比率为 0.13，位于 Insurance - Diversified 行业的后四分之一。这反映了公司保守的融资策略，对债务融资的依赖度低。这种做法虽然降低了财务风险，但也可能使其在业务扩张和战略投资的规模上，不及那些杠杆更高的竞争对手。
PRU
0.75
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 0.86
- 上四分位数
- 0.83
- 中位数
- 0.55
- 下四分位数
- 0.37
- 最小值
- 0.27
PRU 的产权比率为 0.75，与 Insurance - Life 行业的普遍水平相当。这表明公司在利用债务杠杆方面采取了与行业主流一致的策略，体现了在风险与增长之间的一种平衡。
利息保障倍数
ACGL
73.83
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 19.23
- 上四分位数
- 17.46
- 中位数
- 7.97
- 下四分位数
- 4.61
- 最小值
- -1.63
ACGL 的利息保障倍数为 73.83，表现优异，远超 Insurance - Diversified 行业的通常范围。这反映了公司拥有卓越的债务偿付能力，可能源于其强劲的盈利表现，或是审慎的债务管理策略。
PRU
--
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 37.82
- 上四分位数
- 19.50
- 中位数
- 6.25
- 下四分位数
- 2.29
- 最小值
- -0.76
PRU 的利息保障倍数数据目前不可用。
财务实力概览
| 股票代码 | ACGL | PRU |
|---|---|---|
| 流动比率 (TTM) | -- | 6.06 |
| 速动比率 (TTM) | -- | 6.06 |
| 产权比率 (TTM) | 0.13 | 0.75 |
| 资产负债率 (TTM) | 0.04 | 0.03 |
| 净负债与EBITDA比率 (TTM) | 0.38 | 2.47 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 73.83 | -- |
成长性
以下图表比较了 ACGL 和 PRU 的关键同比增长 (YoY) 指标。这些指标基于公司的年度财务报告。
营收同比增长率
每股收益同比增长率
自由现金流同比增长率
股息
股息率
ACGL
5.61%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 8.16%
- 上四分位数
- 5.54%
- 中位数
- 2.46%
- 下四分位数
- 1.59%
- 最小值
- 0.00%
ACGL 的股息率为 5.61%，处于 Insurance - Diversified 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
PRU
4.86%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 10.36%
- 上四分位数
- 4.76%
- 中位数
- 2.40%
- 下四分位数
- 1.51%
- 最小值
- 0.00%
PRU 的股息率为 4.86%，处于 Insurance - Life 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
股息支付率
ACGL
50.74%
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 101.86%
- 上四分位数
- 53.36%
- 中位数
- 21.69%
- 下四分位数
- 5.33%
- 最小值
- 0.00%
ACGL 的股息支付率为 50.74%，处于 Insurance - Diversified 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
PRU
82.71%
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 203.94%
- 上四分位数
- 64.38%
- 中位数
- 29.88%
- 下四分位数
- 19.14%
- 最小值
- 0.00%
PRU 的股息支付率为 82.71%，位于 Insurance - Life 行业的前四分之一。这表明公司对股东回报的承诺较高，但同时也意味着用于业务再投资的留存收益比例低于许多同行。
股息概览
| 股票代码 | ACGL | PRU |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 5.61% | 4.86% |
| 股息支付率 (TTM) | 50.74% | 82.71% |
估值
市盈率
ACGL
9.19
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 18.52
- 上四分位数
- 16.13
- 中位数
- 13.33
- 下四分位数
- 9.73
- 最小值
- 2.62
ACGL 的市盈率为 9.19，位于 Insurance - Diversified 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。
PRU
16.83
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 17.82
- 上四分位数
- 16.08
- 中位数
- 12.43
- 下四分位数
- 7.33
- 最小值
- 3.69
PRU 的市盈率为 16.83，位列 Insurance - Life 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
预期市盈增长率
ACGL
1.15
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.60
- 上四分位数
- 2.07
- 中位数
- 1.20
- 下四分位数
- 0.77
- 最小值
- 0.04
ACGL 的预期市盈增长率为 1.15，处于 Insurance - Diversified 行业的中位区间。这表明其估值与其增长预期基本匹配，符合该行业的一般标准。
PRU
2.22
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.81
- 上四分位数
- 1.95
- 中位数
- 0.97
- 下四分位数
- 0.53
- 最小值
- 0.24
PRU 的预期市盈增长率为 2.22，处于 Insurance - Life 行业的前25%。这表明与同行相比，其股价相对于盈利增长预期显得较为昂贵，可能预示着估值偏高，需要公司未来的业绩增长来验证。
市销率
ACGL
1.88
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 3.08
- 上四分位数
- 2.00
- 中位数
- 1.15
- 下四分位数
- 1.07
- 最小值
- 0.38
ACGL 的市销率为 1.88，与 Insurance - Diversified 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
PRU
0.64
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.84
- 上四分位数
- 2.89
- 中位数
- 1.06
- 下四分位数
- 0.63
- 最小值
- 0.31
PRU 的市销率为 0.64，与 Insurance - Life 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
市净率
ACGL
1.61
Insurance - Diversified 行业
- 最大值
- 2.12
- 上四分位数
- 1.80
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 1.29
- 最小值
- 0.74
ACGL 的市净率为 1.61，处于 Insurance - Diversified 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
PRU
1.29
Insurance - Life 行业
- 最大值
- 3.87
- 上四分位数
- 2.13
- 中位数
- 1.49
- 下四分位数
- 0.95
- 最小值
- 0.38
PRU 的市净率为 1.29，处于 Insurance - Life 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 股票代码 | ACGL | PRU |
|---|---|---|
| 市盈率 (P/E, TTM) | 9.19 | 16.83 |
| 预期市盈增长率 (PEG, TTM) | 1.15 | 2.22 |
| 市销率 (P/S, TTM) | 1.88 | 0.64 |
| 市净率 (P/B, TTM) | 1.61 | 1.29 |
| 市现率 (P/FCF, TTM) | 5.12 | 49.82 |
| 企业价值倍数 (EV/EBITDA, TTM) | 8.67 | 17.53 |
| 企业价值与销售额比率 (EV/Sales, TTM) | 1.97 | 0.74 |