ACGL与AFL：股票综合对比
更新于本文对ACGL和AFL进行了全面对比，涵盖历史表现、盈利能力、财务实力、成长性、股息以及估值等方面。
公司概况
| 代码 | ACGL | AFL |
|---|---|---|
| 公司名称 | Arch Capital Group Ltd. | Aflac Incorporated |
| 国家 | Bermuda | United States |
| GICS板块 | Financials | Financials |
| GICS行业 | Insurance | Insurance |
| 市值 | 337.69亿 USD | 592.33亿 USD |
| 交易所 | NasdaqGS | NYSE |
| 上市日期 | 1995年9月14日 | 1980年3月17日 |
| 证券类型 | Common Stock | Common Stock |
历史表现
此图表通过追踪$10,000的初始投资在每只股票中的增长情况，来比较 ACGL和AFL 的表现。请使用选项卡选择所需的时间周期。数据已根据股息和股票拆分进行调整。
历史表现概览
| 代码 | ACGL | AFL |
|---|---|---|
| 5日价格回报率 | 0.83% | 1.16% |
| 13周价格回报率 | -1.30% | 4.70% |
| 26周价格回报率 | -6.84% | -0.03% |
| 52周价格回报率 | -19.28% | -0.94% |
| 月初至今价格回报率 | -0.46% | -0.85% |
| 年初至今价格回报率 | -2.21% | 7.07% |
| 10日平均成交量 | 226.00万 | 277.67万 |
| 3个月平均成交量 | 214.13万 | 250.07万 |
| 3个月每日回报波动率 | 22.38% | 17.65% |
| 贝塔系数 | 0.47 | 0.68 |
盈利能力
净资产收益率 (TTM)
ACGL
17.03%
Insurance 行业
- 最大值
- 30.96%
- 上四分位数
- 18.76%
- 中位数
- 14.22%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- 1.73%
ACGL 的净资产收益率为 17.03%，与 Insurance 行业的标准水平持平，表明其相对于股东权益的盈利能力是该行业的典型表现。
AFL
9.33%
Insurance 行业
- 最大值
- 30.96%
- 上四分位数
- 18.76%
- 中位数
- 14.22%
- 下四分位数
- 10.34%
- 最小值
- 1.73%
AFL 的净资产收益率为 9.33%，处于行业后四分之一水平（低于75%的同行）。这表明，与竞争对手相比，其利用自有资本创造利润的效率有待提高。
净利润率 (TTM)
ACGL
20.05%
Insurance 行业
- 最大值
- 26.78%
- 上四分位数
- 14.69%
- 中位数
- 9.87%
- 下四分位数
- 6.59%
- 最小值
- -3.51%
ACGL 的净利润率为 20.05%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
AFL
15.32%
Insurance 行业
- 最大值
- 26.78%
- 上四分位数
- 14.69%
- 中位数
- 9.87%
- 下四分位数
- 6.59%
- 最小值
- -3.51%
AFL 的净利润率为 15.32%，处于 Insurance 行业的前25%，标志着其盈利能力强劲，并且比大多数同行更有效地控制了成本。
营业利润率 (TTM)
ACGL
20.17%
Insurance 行业
- 最大值
- 34.52%
- 上四分位数
- 20.17%
- 中位数
- 14.46%
- 下四分位数
- 9.62%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
AFL
21.35%
Insurance 行业
- 最大值
- 34.52%
- 上四分位数
- 20.17%
- 中位数
- 14.46%
- 下四分位数
- 9.62%
- 最小值
- -2.51%
在 Insurance 行业，营业利润率通常不被视为衡量其核心运营效率的主要标准。
盈利能力概览
| 代码 | ACGL | AFL |
|---|---|---|
| 净资产收益率 (TTM) | 17.03% | 9.33% |
| 资产回报率 (TTM) | 5.00% | 1.99% |
| 净利润率 (TTM) | 20.05% | 15.32% |
| 营业利润率 (TTM) | 20.17% | 21.35% |
| 毛利率 (TTM) | -- | -- |
财务实力
流动比率 (MRQ)
ACGL
0.72
Insurance 行业
- 最大值
- 2.97
- 上四分位数
- 1.37
- 中位数
- 0.54
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
AFL
0.11
Insurance 行业
- 最大值
- 2.97
- 上四分位数
- 1.37
- 中位数
- 0.54
- 下四分位数
- 0.15
- 最小值
- 0.00
对于 Insurance 行业的公司而言，流动比率通常不被视作衡量短期偿债能力的核心指标。
产权比率 (MRQ)
ACGL
0.12
Insurance 行业
- 最大值
- 1.25
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
AFL
0.33
Insurance 行业
- 最大值
- 1.25
- 上四分位数
- 0.65
- 中位数
- 0.34
- 下四分位数
- 0.23
- 最小值
- 0.00
在 Insurance 行业中，产权比率通常不被视为衡量公司财务杠杆水平的核心指标。
利息保障倍数 (TTM)
ACGL
6.33
Insurance 行业
- 最大值
- 43.68
- 上四分位数
- 21.45
- 中位数
- 9.67
- 下四分位数
- 3.55
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
AFL
33.57
Insurance 行业
- 最大值
- 43.68
- 上四分位数
- 21.45
- 中位数
- 9.67
- 下四分位数
- 3.55
- 最小值
- -5.73
在 Insurance 行业，利息保障倍数通常不被视为评估公司偿债能力的核心指标。
财务实力概览
| 代码 | ACGL | AFL |
|---|---|---|
| 流动比率 (MRQ) | 0.72 | 0.11 |
| 速动比率 (MRQ) | 0.72 | 0.11 |
| 产权比率 (MRQ) | 0.12 | 0.33 |
| 利息保障倍数 (TTM) | 6.33 | 33.57 |
成长性
营收增长
每股收益增长
股息
股息率 (TTM)
ACGL
5.67%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.80%
- 上四分位数
- 5.18%
- 中位数
- 3.58%
- 下四分位数
- 2.07%
- 最小值
- 0.00%
ACGL 的股息率为 5.67%，处于 Insurance 行业的前四分之一水平。这意味着它能提供比大多数同行更具吸引力的现金回报，显示了公司对股东回报的坚定承诺。
AFL
1.92%
Insurance 行业
- 最大值
- 9.80%
- 上四分位数
- 5.18%
- 中位数
- 3.58%
- 下四分位数
- 2.07%
- 最小值
- 0.00%
AFL 的股息率为 1.92%，处于 Insurance 行业的后四分之一水平。这暗示公司的策略可能更倾向于将利润留存用于再投资和业务增长，而不是提供高额的股息收入。
股息支付率 (TTM)
ACGL
51.23%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 53.26%
- 下四分位数
- 23.68%
- 最小值
- 0.00%
ACGL 的股息支付率为 51.23%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
AFL
34.55%
Insurance 行业
- 最大值
- 169.40%
- 上四分位数
- 85.57%
- 中位数
- 53.26%
- 下四分位数
- 23.68%
- 最小值
- 0.00%
AFL 的股息支付率为 34.55%，处于 Insurance 行业的中等水平。这表明公司在股东派息与业务再投资之间采取了均衡策略，符合该行业的普遍做法。
股息概览
| 代码 | ACGL | AFL |
|---|---|---|
| 股息率 (TTM) | 5.67% | 1.92% |
| 股息支付率 (TTM) | 51.23% | 34.55% |
估值
市盈率 (TTM)
ACGL
9.04
Insurance 行业
- 最大值
- 30.75
- 上四分位数
- 18.11
- 中位数
- 12.67
- 下四分位数
- 9.66
- 最小值
- 2.87
ACGL 的市盈率为 9.04，位于 Insurance 行业的后25%。这是一个值得关注的积极迹象，因为它可能表明公司的价值相对于其盈利能力被市场低估，或为投资者提供了一个具吸引力的潜在买入点。
AFL
24.42
Insurance 行业
- 最大值
- 30.75
- 上四分位数
- 18.11
- 中位数
- 12.67
- 下四分位数
- 9.66
- 最小值
- 2.87
AFL 的市盈率为 24.42，位列 Insurance 行业前25%。这种高估值意味着市场对其未来增长寄予厚望，但同时也带来了风险：如果未来的盈利无法达到预期，股价可能面临较大的回调压力。
市销率 (TTM)
ACGL
1.81
Insurance 行业
- 最大值
- 3.41
- 上四分位数
- 1.88
- 中位数
- 1.22
- 下四分位数
- 0.80
- 最小值
- 0.23
ACGL 的市销率为 1.81，与 Insurance 行业的同行水平相当。这表明市场对其销售额的估值符合行业常规，处于一个公允的估值区间。
AFL
3.74
Insurance 行业
- 最大值
- 3.41
- 上四分位数
- 1.88
- 中位数
- 1.22
- 下四分位数
- 0.80
- 最小值
- 0.23
AFL 的市销率为 3.74，远超 Insurance 行业的普遍范围。这反映出市场对其销售额给予了极高的溢价，其估值已计入了非常乐观的增长预期，因此伴随着较高的风险。
市净率 (MRQ)
ACGL
1.48
Insurance 行业
- 最大值
- 4.57
- 上四分位数
- 2.56
- 中位数
- 1.88
- 下四分位数
- 1.20
- 最小值
- 0.17
ACGL 的市净率为 1.48，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
AFL
2.10
Insurance 行业
- 最大值
- 4.57
- 上四分位数
- 2.56
- 中位数
- 1.88
- 下四分位数
- 1.20
- 最小值
- 0.17
AFL 的市净率为 2.10，处于 Insurance 行业的中等区间。这表明其市值相对于账面价值的水平符合行业基准，估值既不显昂贵也不显便宜。
估值概览
| 代码 | ACGL | AFL |
|---|---|---|
| 市盈率 (TTM) | 9.04 | 24.42 |
| 市销率 (TTM) | 1.81 | 3.74 |
| 市净率 (MRQ) | 1.48 | 2.10 |
| 价格与自由现金流比率 (TTM) | 5.51 | 22.97 |