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MFC vs. PFG：Manulife Financial 与 Principal Financial 股票对比

Manulife Financial（MFC）和Principal Financial（PFG）到底谁更胜一筹？本页将两者并排放在一起，从公司概况、表现与风险、盈利能力、成长性、财务实力、股息到估值逐项对比，部分关键基本面指标还会对照各自所在行业组的同行来衡量。

公司概况

Manulife Financial（MFC）和 Principal Financial（PFG）同属 Insurance 行业下的 Life & Health Insurance 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。

Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的公司资料对比表
资料项MFCPFG
名称Manulife Financial CorporationPrincipal Financial Group Inc.
国家/地区CanadaUnited States
GICS 板块FinancialsFinancials
GICS 行业组InsuranceInsurance
GICS 行业InsuranceInsurance
GICS 子行业Life & Health InsuranceLife & Health Insurance
市值714.31 亿 USD235.55 亿 USD
货币USDUSD
交易所纽约证券交易所纳斯达克
上市日期1999年9月24日2001年10月23日
证券类型普通股普通股

价格表现

累计增长

MFC
PFG
GSPC
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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内 $10,000 投资回报。 数据已根据股息和拆股进行调整。

区间回报

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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的区间总回报。超过一年的区间为年化收益。

年度回报

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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的年度总回报。每根柱为该自然年的总回报，按年末到年末计算。

表现指标

Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的价格表现指标对比
指标MFCPFG
总回报率（1 年）36.28%43.88%
总回报率（3 年，年化）38.35%22.99%
总回报率（5 年，年化）22.50%15.02%

风险特征

回撤走势

MFC
PFG
GSPC
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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）对比，并以 标普500（GSPC）为参考：过去五年内相对前期高点的回撤。 每条线表示相对其前期高点的跌幅；0% 表示创出新高。

收益分布

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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的月度总回报分布。每根柱为落在该 5% 区间的月份占比。

风险指标

Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的风险特征指标对比
指标MFCPFG
波动率（1 年，年化）20.87%23.45%
Beta（5 年）0.850.86
最大回撤（5 年）-26.99%-29.32%
平均成交量（3 个月）192.09 万125.71 万

风险调整后表现

风险收益定位

图表加载中…
MFC 和 PFG 按 1 年波动率（风险）和 1 年收益定位。虚线资本配置线（CAL）从无风险利率出发，并穿过共同的行业中位数。

风险调整指标

Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的风险调整指标对比
指标MFCPFG
夏普比率（1 年）1.531.69
索提诺比率（1 年）2.192.67

盈利能力

净资产收益率（TTM）

Manulife Financial（MFC）和 Principal Financial（PFG）的 净资产收益率 分别为 12.24% 和 16.11%，都接近各自行业常见区间——资本效率大致与同业持平。

MFC

Insurance 行业组

12.24%

最大值
41.68%
上四分位数
22.04%
中位数
14.81%
MFC
12.24%
下四分位数
8.79%
最小值
-10.66%

PFG

Insurance 行业组

16.11%

最大值
41.68%
上四分位数
22.04%
PFG
16.11%
中位数
14.81%
下四分位数
8.79%
最小值
-10.66%
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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）：净资产收益率 指标与 Insurance 行业组基准的对比。

净利润率（TTM）

Manulife Financial（MFC，18.97%）每一元营收留下的净利在前四分位，领先于 Principal Financial（PFG，11.89%），后者大致是行业典型比例。

MFC

Insurance 行业组

18.97%

最大值
29.92%
MFC
18.97%
上四分位数
17.03%
中位数
10.97%
下四分位数
6.21%
最小值
-4.68%

PFG

Insurance 行业组

11.89%

最大值
29.92%
上四分位数
17.03%
PFG
11.89%
中位数
10.97%
下四分位数
6.21%
最小值
-4.68%
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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）：净利润率 指标与 Insurance 行业组基准的对比。

营业利润率（TTM）

两边都没有有意义的 营业利润率：Manulife Financial（MFC，Insurance）和 Principal Financial（PFG，Insurance）的资金成本都内嵌于核心业务，盈利能力更干净的口径是净利率和 ROE。

盈利能力指标

Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的盈利能力指标对比
指标MFCPFG
净资产收益率（TTM）12.24%16.11%
总资产收益率（TTM）0.59%0.46%
净利润率（TTM）18.97%11.89%
营业利润率（TTM）----
毛利率（TTM）----

成长性

营收增长

营收增长只有一边可看：Principal Financial（PFG）的 营收同比增长 为 -3.11%，可在行业中排位；Manulife Financial（MFC）本期没有 营收同比增长 数据。

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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的营收增长在不同时间跨度内的对比。

每股收益增长

Manulife Financial（MFC）的 每股收益同比增长 为 8.10%，接近同业常见水平；Principal Financial（PFG）为 -21.41%，处于后四分位，盈利动能偏弱。

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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的每股收益增长在不同时间跨度内的对比。

成长性指标

Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的成长性指标对比
指标MFCPFG
营收同比增长---3.11%
营收 3 年 CAGR29.95%-3.77%
每股收益同比增长8.10%-21.41%
每股收益 3 年 CAGR-5.86%-34.44%

财务实力

流动比率（MRQ）

流动比率 对两边都不适用：Manulife Financial（MFC，Insurance）和 Principal Financial（PFG，Insurance）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。

债务 / 权益（MRQ）

两边都不适用 债务权益比：Manulife Financial（MFC，Insurance）和 Principal Financial（PFG，Insurance）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。

财务实力指标

Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的财务稳健性指标对比
指标MFCPFG
流动比率（MRQ）----
债务 / 权益（MRQ）----
净债务/EBITDA----

股息

股息率（TTM）

Manulife Financial（MFC）和 Principal Financial（PFG）的 股息率 分别为 4.32% 和 2.88%，都处于行业前四分位，相对股价的现金股息收入高于典型同业。

MFC

Insurance 行业组

4.32%

最大值
5.12%
MFC
4.32%
上四分位数
2.15%
中位数
0.98%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

PFG

Insurance 行业组

2.88%

最大值
5.12%
PFG
2.88%
上四分位数
2.15%
中位数
0.98%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）：股息率 指标与 Insurance 行业组基准的对比。

股息支付率（TTM）

Manulife Financial（MFC）和 Principal Financial（PFG）的 股息支付率 分别为 54.30% 和 36.19%，都高于各自行业的典型水平，一旦盈利回落，分红的缓冲会比较薄。

MFC

Insurance 行业组

54.30%

最大值
76.67%
MFC
54.30%
上四分位数
35.18%
中位数
14.74%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%

PFG

Insurance 行业组

36.19%

最大值
76.67%
PFG
36.19%
上四分位数
35.18%
中位数
14.74%
下四分位数
0.00%
最小值
0.00%
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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）：股息支付率 指标与 Insurance 行业组基准的对比。

股息指标

Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的股息指标对比
指标MFCPFG
股息率（TTM）4.32%2.88%
股息支付率（TTM）54.30%36.19%

估值

市盈率（TTM）

Manulife Financial（MFC）和 Principal Financial（PFG）的 市盈率 分别为 17.23 和 12.35，都接近各自行业常见水平——相对同业没有明显的盈利倍数折价或溢价。

MFC

Insurance 行业组

17.23

最大值
28.37
上四分位数
18.75
MFC
17.23
中位数
12.23
下四分位数
9.08
最小值
2.32

PFG

Insurance 行业组

12.35

最大值
28.37
上四分位数
18.75
PFG
12.35
中位数
12.23
下四分位数
9.08
最小值
2.32
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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）：市盈率 指标与 Insurance 行业组基准的对比。

市销率（TTM）

在 市销率 上，Manulife Financial（MFC，2.11）和 Principal Financial（PFG，1.42）的营收定价都与行业大致持平——按销售口径看不算便宜也不算贵。

MFC

Insurance 行业组

2.11

最大值
4.03
上四分位数
2.25
MFC
2.11
中位数
1.23
下四分位数
0.85
最小值
0.07

PFG

Insurance 行业组

1.42

最大值
4.03
上四分位数
2.25
PFG
1.42
中位数
1.23
下四分位数
0.85
最小值
0.07
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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）：市销率 指标与 Insurance 行业组基准的对比。

市净率（MRQ）

在 市净率 上，Manulife Financial（MFC，2.13）和 Principal Financial（PFG，2.00）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。

MFC

Insurance 行业组

2.13

最大值
5.07
上四分位数
2.79
MFC
2.13
中位数
1.76
下四分位数
1.23
最小值
0.30

PFG

Insurance 行业组

2.00

最大值
5.07
上四分位数
2.79
PFG
2.00
中位数
1.76
下四分位数
1.23
最小值
0.30
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Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）：市净率 指标与 Insurance 行业组基准的对比。

估值指标

Manulife Financial（MFC）与 Principal Financial（PFG）的估值指标对比
指标MFCPFG
市盈率（TTM）17.2312.35
市销率（TTM）2.111.42
市净率（MRQ）2.132.00
自由现金流收益率（TTM）----