Interactive Brokers（IBKR）与 Charles Schwab（SCHW）
本页将 Interactive Brokers（IBKR）与 Charles Schwab（SCHW）放在一起，对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
公司概况
Interactive Brokers（IBKR）和 Charles Schwab（SCHW）同属 Capital Markets 行业下的 Investment Banking & Brokerage 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。
| 代码 | IBKR | SCHW |
|---|---|---|
| 名称 | Interactive Brokers Group Inc. | Charles Schwab Corporation |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Financial Services | Financial Services |
| GICS 行业 | Capital Markets | Capital Markets |
| GICS 子行业 | Investment Banking & Brokerage | Investment Banking & Brokerage |
| 市值 | 1,464.35 亿 USD | 1,543.83 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纳斯达克 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 2007年5月4日 | 1987年9月22日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
估值
市盈率（TTM）
Charles Schwab（SCHW）的市盈率（TTM）为 17.65，接近行业中位水平；Interactive Brokers（IBKR）的市盈率（TTM）为 37.05，处于较高倍数四分位——IBKR 相对同业的 TTM 盈利倍数更高。
IBKR
Financial Services 行业组
37.05
- 最大值
- 43.80
- 上四分位数
- 25.29
- 中位数
- 14.39
- 下四分位数
- 8.82
- 最小值
- 0.57
SCHW
Financial Services 行业组
17.65
- 最大值
- 43.80
- 上四分位数
- 25.29
- 中位数
- 14.39
- 下四分位数
- 8.82
- 最小值
- 0.57
市销率（TTM）
两者按销售看都偏贵：Charles Schwab（SCHW，6.22）落在较高的市销率（TTM）四分位，Interactive Brokers（IBKR，22.72）则更高、超出了其行业 benchmark 区间。
IBKR
Financial Services 行业组
22.72
- 最大值
- 9.18
- 上四分位数
- 4.75
- 中位数
- 2.81
- 下四分位数
- 1.45
- 最小值
- -1.07
SCHW
Financial Services 行业组
6.22
- 最大值
- 9.18
- 上四分位数
- 4.75
- 中位数
- 2.81
- 下四分位数
- 1.45
- 最小值
- -1.07
市净率（MRQ）
Interactive Brokers（IBKR，6.89）和 Charles Schwab（SCHW，3.63）相对账面价值都带有高于同业的溢价，市净率（MRQ）落在各自行业较高的四分位。
IBKR
Financial Services 行业组
6.89
- 最大值
- 7.05
- 上四分位数
- 3.45
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 0.91
- 最小值
- 0.00
SCHW
Financial Services 行业组
3.63
- 最大值
- 7.05
- 上四分位数
- 3.45
- 中位数
- 1.59
- 下四分位数
- 0.91
- 最小值
- 0.00
估值概览
| 代码 | IBKR | SCHW |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 37.05 | 17.65 |
| 市销率（TTM） | 22.72 | 6.22 |
| 市净率（MRQ） | 6.89 | 3.63 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
Interactive Brokers（IBKR）的净资产收益率（TTM）为 23.56%，处于行业前四分位；Charles Schwab（SCHW）的净资产收益率（TTM）为 19.08%，更接近行业中位区间。
IBKR
Financial Services 行业组
23.56%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.38%
- 中位数
- 12.17%
- 下四分位数
- 4.99%
- 最小值
- -18.74%
SCHW
Financial Services 行业组
19.08%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.38%
- 中位数
- 12.17%
- 下四分位数
- 4.99%
- 最小值
- -18.74%
净利润率（TTM）
Charles Schwab（SCHW，37.99%）每一元营收留下的净利在前四分位，领先于 Interactive Brokers（IBKR，16.11%），后者大致是行业典型比例。
IBKR
Financial Services 行业组
16.11%
- 最大值
- 66.55%
- 上四分位数
- 30.38%
- 中位数
- 16.50%
- 下四分位数
- 4.42%
- 最小值
- -26.88%
SCHW
Financial Services 行业组
37.99%
- 最大值
- 66.55%
- 上四分位数
- 30.38%
- 中位数
- 16.50%
- 下四分位数
- 4.42%
- 最小值
- -26.88%
营业利润率（TTM）
Interactive Brokers（IBKR，76.81%）运行在前四分位的营业利润率，领先于 Charles Schwab（SCHW，49.35%），后者的经营效率大致与行业持平。
IBKR
Financial Services 行业组
76.81%
- 最大值
- 95.95%
- 上四分位数
- 49.68%
- 中位数
- 27.03%
- 下四分位数
- 12.12%
- 最小值
- -36.26%
SCHW
Financial Services 行业组
49.35%
- 最大值
- 95.95%
- 上四分位数
- 49.68%
- 中位数
- 27.03%
- 下四分位数
- 12.12%
- 最小值
- -36.26%
盈利能力概览
| 代码 | IBKR | SCHW |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 23.56% | 19.08% |
| 总资产收益率（TTM） | 2.43% | 1.97% |
| 净利润率（TTM） | 16.11% | 37.99% |
| 营业利润率（TTM） | 76.81% | 49.35% |
| 毛利率（TTM） | 93.02% | 97.46% |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 代码 | IBKR | SCHW |
|---|---|---|
| 1 年营收增长率 | 9.73% | 22.01% |
| 3 年营收复合年增长率 | 34.60% | 4.83% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 代码 | IBKR | SCHW |
|---|---|---|
| 1 年每股收益增长率 | 28.14% | 55.52% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | 33.29% | 9.93% |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率（MRQ）对 Interactive Brokers（IBKR，Financial Services）和 Charles Schwab（SCHW，Financial Services）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
IBKR
Financial Services 行业组
1.10
- 最大值
- 8.56
- 上四分位数
- 4.17
- 中位数
- 1.79
- 下四分位数
- 1.11
- 最小值
- 0.05
SCHW
Financial Services 行业组
0.63
- 最大值
- 8.56
- 上四分位数
- 4.17
- 中位数
- 1.79
- 下四分位数
- 1.11
- 最小值
- 0.05
债务权益比（MRQ）
债务权益比（MRQ）对 Interactive Brokers（IBKR，Financial Services）和 Charles Schwab（SCHW，Financial Services）所在的行业都不是适用指标——本项无法对比。
IBKR
Financial Services 行业组
1.52
- 最大值
- 6.26
- 上四分位数
- 2.78
- 中位数
- 1.19
- 下四分位数
- 0.34
- 最小值
- 0.00
SCHW
Financial Services 行业组
1.21
- 最大值
- 6.26
- 上四分位数
- 2.78
- 中位数
- 1.19
- 下四分位数
- 0.34
- 最小值
- 0.00
财务实力概览
| 代码 | IBKR | SCHW |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | 1.10 | 0.63 |
| 债务权益比（MRQ） | 1.52 | 1.21 |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Interactive Brokers（IBKR）和 Charles Schwab（SCHW）的股息率（TTM）分别为 0.41% 和 1.44%，都接近行业中位区间——两家公司在相对股价的现金收益率上都没有明显偏离同业。
IBKR
Financial Services 行业组
0.41%
- 最大值
- 18.54%
- 上四分位数
- 7.66%
- 中位数
- 1.92%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
SCHW
Financial Services 行业组
1.44%
- 最大值
- 18.54%
- 上四分位数
- 7.66%
- 中位数
- 1.92%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Interactive Brokers（IBKR）和 Charles Schwab（SCHW）的股息支付率（TTM）分别为 13.73% 和 22.47%，都处于行业中位区间——两家公司的分红政策都较均衡，既回馈现金，又为再投资或资产负债表弹性保留部分报告盈利。
IBKR
Financial Services 行业组
13.73%
- 最大值
- 228.57%
- 上四分位数
- 95.64%
- 中位数
- 25.37%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
SCHW
Financial Services 行业组
22.47%
- 最大值
- 228.57%
- 上四分位数
- 95.64%
- 中位数
- 25.37%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 代码 | IBKR | SCHW |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 0.41% | 1.44% |
| 股息支付率（TTM） | 13.73% | 22.47% |
表现与风险
表现与风险概览
| 代码 | IBKR | SCHW |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | 65.70% | 1.07% |
| 1 年波动率 | 37.53% | 24.09% |
| 贝塔系数 | 1.32 | 0.77 |
| 3 个月平均成交量 | 496.00 万 | 1,063.39 万 |