HOOD vs. MA：Robinhood Markets 与 Mastercard 股票对比
本页将 Robinhood Markets（HOOD）与 Mastercard（MA）放在一起，对比表现与风险、盈利能力、财务实力、成长性、股息和估值等指标。
表现
累计增长
滚动回报
表现概览
| 指标 | HOOD | MA |
|---|---|---|
| 1 年回报率 | 26.21% | -16.36% |
风险
回撤
Robinhood Markets（HOOD）的 beta 为 2.34，属高度激进档位，代表对大盘变动明显更敏感；而 Mastercard（MA）的 beta 为 0.74，更接近大盘同步——两者市场敏感度特征差异明显。
风险概览
| 指标 | HOOD | MA |
|---|---|---|
| 1 年波动率 | 69.45% | 22.38% |
| 贝塔系数 | 2.34 | 0.74 |
| 3 个月平均成交量 | 2,971.69 万 | 357.72 万 |
公司概况
Robinhood Markets（HOOD）和 Mastercard（MA）同属 Financial Services 行业组，但 HOOD 归类于 Capital Markets，而 MA 归类于 Financial Services。
Mastercard（MA）自 2006年5月25日 上市，已有逾二十年公开市场历史；而 Robinhood Markets（HOOD）于 2021年7月29日 上市，可参考的历史短得多。
| 资料项 | HOOD | MA |
|---|---|---|
| 名称 | Robinhood Markets, Inc. | Mastercard Incorporated |
| 国家/地区 | United States | United States |
| GICS 板块 | Financials | Financials |
| GICS 行业组 | Financial Services | Financial Services |
| GICS 行业 | Capital Markets | Financial Services |
| GICS 子行业 | Investment Banking & Brokerage | Transaction & Payment Processing Services |
| 市值 | 839.18 亿 USD | 4,329.38 亿 USD |
| 货币 | USD | USD |
| 交易所 | 纳斯达克 | 纽约证券交易所 |
| 上市日期 | 2021年7月29日 | 2006年5月25日 |
| 证券类型 | 普通股 | 普通股 |
估值
市盈率（TTM）
Robinhood Markets（HOOD）和 Mastercard（MA）的 市盈率 分别为 45.24 和 28.32，都处于较贵的盈利倍数四分位，市场为 TTM 盈利支付的价格高于典型同业。
HOOD
Financial Services 行业组
45.24
- 最大值
- 47.33
- HOOD
- 45.24
- 上四分位数
- 25.83
- 中位数
- 14.56
- 下四分位数
- 9.03
- 最小值
- 0.60
MA
Financial Services 行业组
28.32
- 最大值
- 47.33
- MA
- 28.32
- 上四分位数
- 25.83
- 中位数
- 14.56
- 下四分位数
- 9.03
- 最小值
- 0.60
市销率（TTM）
就每一元营收的定价看，Robinhood Markets（HOOD，18.19）和 Mastercard（MA，12.76）都明显高于同业区间——两家的 市销率 都超出了行业基准区间。
HOOD
Financial Services 行业组
18.19
- HOOD
- 18.19
- 最大值
- 9.45
- 上四分位数
- 4.84
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 1.48
- 最小值
- -1.12
MA
Financial Services 行业组
12.76
- MA
- 12.76
- 最大值
- 9.45
- 上四分位数
- 4.84
- 中位数
- 2.86
- 下四分位数
- 1.48
- 最小值
- -1.12
市净率（MRQ）
相对账面价值看，Robinhood Markets（HOOD，9.01）和 Mastercard（MA，64.68）都显得偏贵——两家的 市净率 都高于行业基准区间。
HOOD
Financial Services 行业组
9.01
- HOOD
- 9.01
- 最大值
- 7.24
- 上四分位数
- 3.50
- 中位数
- 1.63
- 下四分位数
- 0.92
- 最小值
- 0.00
MA
Financial Services 行业组
64.68
- MA
- 64.68
- 最大值
- 7.24
- 上四分位数
- 3.50
- 中位数
- 1.63
- 下四分位数
- 0.92
- 最小值
- 0.00
估值概览
| 指标 | HOOD | MA |
|---|---|---|
| 市盈率（TTM） | 45.24 | 28.32 |
| 市销率（TTM） | 18.19 | 12.76 |
| 市净率（MRQ） | 9.01 | 64.68 |
| 自由现金流收益率 | -- | -- |
盈利能力
净资产收益率（TTM）
两家公司权益回报都强，但 Mastercard（MA）更突出：其 净资产收益率 为 232.08%，高于行业区间；Robinhood Markets（HOOD）为 21.46%，也处于前四分位。
HOOD
Financial Services 行业组
21.46%
- 最大值
- 42.17%
- HOOD
- 21.46%
- 上四分位数
- 21.40%
- 中位数
- 12.18%
- 下四分位数
- 5.01%
- 最小值
- -18.74%
MA
Financial Services 行业组
232.08%
- MA
- 232.08%
- 最大值
- 42.17%
- 上四分位数
- 21.40%
- 中位数
- 12.18%
- 下四分位数
- 5.01%
- 最小值
- -18.74%
净利润率（TTM）
就每一元销售额能留下多少净利而言，Robinhood Markets（HOOD，41.12%）和 Mastercard（MA，45.88%）都强于多数同业，净利润率 落在各自行业前四分位。
HOOD
Financial Services 行业组
41.12%
- 最大值
- 66.55%
- HOOD
- 41.12%
- 上四分位数
- 30.41%
- 中位数
- 16.58%
- 下四分位数
- 4.49%
- 最小值
- -26.88%
MA
Financial Services 行业组
45.88%
- 最大值
- 66.55%
- MA
- 45.88%
- 上四分位数
- 30.41%
- 中位数
- 16.58%
- 下四分位数
- 4.49%
- 最小值
- -26.88%
营业利润率（TTM）
Mastercard（MA，60.84%）的营业利润率处在前四分位，领先于 Robinhood Markets（HOOD，38.52%），后者的经营效率大致与行业持平。
HOOD
Financial Services 行业组
38.52%
- 最大值
- 95.95%
- 上四分位数
- 50.01%
- HOOD
- 38.52%
- 中位数
- 27.45%
- 下四分位数
- 12.28%
- 最小值
- -36.26%
MA
Financial Services 行业组
60.84%
- 最大值
- 95.95%
- MA
- 60.84%
- 上四分位数
- 50.01%
- 中位数
- 27.45%
- 下四分位数
- 12.28%
- 最小值
- -36.26%
盈利能力概览
| 指标 | HOOD | MA |
|---|---|---|
| 净资产收益率（TTM） | 21.46% | 232.08% |
| 总资产收益率（TTM） | 5.19% | 25.03% |
| 净利润率（TTM） | 41.12% | 45.88% |
| 营业利润率（TTM） | 38.52% | 60.84% |
| 毛利率（TTM） | -- | -- |
成长性
营收增长
营收增长概览
| 指标 | HOOD | MA |
|---|---|---|
| 1 年营收增长率 | 51.58% | 16.42% |
| 3 年营收复合年增长率 | 48.79% | 13.82% |
每股收益增长
每股收益增长概览
| 指标 | HOOD | MA |
|---|---|---|
| 1 年每股收益增长率 | 31.41% | 18.93% |
| 3 年每股收益复合年增长率 | -- | 17.36% |
财务实力
流动比率（MRQ）
流动比率 对两边都不适用：Robinhood Markets（HOOD，Financial Services）和 Mastercard（MA，Financial Services）的资产负债表都不按流动/非流动列报，短期流动性更适合用监管与资金端指标来评估。
债务权益比（MRQ）
两边都不适用 债务权益比：Robinhood Markets（HOOD，Financial Services）和 Mastercard（MA，Financial Services）的商业模式本身就以杠杆运作，资产负债表风险更适合用资本充足与资金端指标来衡量。
财务实力概览
| 指标 | HOOD | MA |
|---|---|---|
| 流动比率（MRQ） | -- | -- |
| 债务权益比（MRQ） | -- | -- |
| 净债务/EBITDA | -- | -- |
股息
股息率（TTM）
Robinhood Markets（HOOD）不发放股息（收益率 0.00%）——可能选择再投资、回购，或暂不通过股息返还现金。而 Mastercard（MA）的股息收益率为 0.71%，可正常与行业同业对标。
HOOD
Financial Services 行业组
0.00%
- 最大值
- 18.40%
- 上四分位数
- 7.73%
- 中位数
- 1.93%
- HOOD
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
MA
Financial Services 行业组
0.71%
- 最大值
- 18.40%
- 上四分位数
- 7.73%
- 中位数
- 1.93%
- MA
- 0.71%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息支付率（TTM）
Robinhood Markets（HOOD）不发放股息（派息率 0.00%）——可能是在再投资、使用回购，或只是未通过股息返还现金。而 Mastercard（MA）的派息率为 18.23%，可正常与行业同业对标。
HOOD
Financial Services 行业组
0.00%
- 最大值
- 228.57%
- 上四分位数
- 95.72%
- 中位数
- 25.56%
- HOOD
- 0.00%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
MA
Financial Services 行业组
18.23%
- 最大值
- 228.57%
- 上四分位数
- 95.72%
- 中位数
- 25.56%
- MA
- 18.23%
- 下四分位数
- 0.00%
- 最小值
- 0.00%
股息概览
| 指标 | HOOD | MA |
|---|---|---|
| 股息率（TTM） | 0.00% | 0.71% |
| 股息支付率（TTM） | 0.00% | 18.23% |