ELV vs. HUM：Elevance Health 与 Humana 股票对比

公司概况

Elevance Health（ELV）和 Humana（HUM）同属 Health Care Providers & Services 行业下的 Managed Health Care 子行业，在 GICS 分类中属于最接近的一组同业。

价格表现

累计增长

区间回报

年度回报

表现指标

风险特征

回撤走势

收益分布

风险指标

风险调整后表现

风险收益定位

风险调整指标

盈利能力

Elevance Health（ELV）和 Humana（HUM）的 净资产收益率 分别为 11.48% 和 6.74%，都接近各自行业常见区间——资本效率大致与同业持平。

Elevance Health（ELV，2.55%）和 Humana（HUM，0.81%）每一元营收留下的净利大致是各自行业的典型水平——两家的最终盈利都不算突出。

Elevance Health（ELV，4.22%）和 Humana（HUM，0.24%）的核心经营效率大致与各自行业持平——在营业利润率上都不算突出。

盈利能力指标

成长性

Elevance Health（ELV）和 Humana（HUM）的 营收同比增长 分别为 12.62% 和 10.11%，都接近各自行业常见区间——收入端动能与同业大致持平。

Elevance Health（ELV）和 Humana（HUM）的 每股收益同比增长 分别为 -1.83% 和 -1.40%，都接近各自行业常见区间——盈利端动能与同业大致持平。

成长性指标

财务实力

Elevance Health（ELV）和 Humana（HUM）的 流动比率 分别为 1.47 和 1.65，都处于各自行业的典型中段区间，说明相对同业的短期流动性较为均衡。

Elevance Health（ELV）和 Humana（HUM）的 债务权益比 分别为 0.69 和 0.68，两者的债务与权益组合都接近行业中位区间。

财务实力指标

股息

Elevance Health（ELV）和 Humana（HUM）的 股息率 分别为 1.59% 和 0.21%，都高出各自行业的整个基准区间——高到首先该问的是分红能否持续，而不是收益有多少。

Elevance Health（ELV）和 Humana（HUM）的 股息支付率 分别为 29.17% 和 34.54%，派息比例超过了各自行业的所有同业——盈利覆盖是组内最薄的，分红余量值得关注。

股息指标

估值

Elevance Health（ELV）的 市盈率 为 18.07，处于较便宜四分位；Humana（HUM）为 42.32，更接近行业常见盈利倍数——ELV 有估值折价，但仍应结合增长和盈利稳定性解读。

Elevance Health（ELV，0.46）和 Humana（HUM，0.34）为每一元营收付出的价格都偏低，市销率 落在各自行业较便宜的四分位。

在 市净率 上，Elevance Health（ELV，2.06）和 Humana（HUM，2.77）相对账面的定价都与行业大致持平——两者对同业都不算突出。

估值指标